Отличие рынков факторов производства от рынков товаров и услуг

Лекция, отведен 1 час

1.Отличие рынков факторов производства от рынков товаров и услуг.

2.Рынок труда

3.Рынок капиталов

4.Рынок земли

Для самостоятельной работы студентам рекомендуются вопросы:

Общая характеристика вещественных факторов. Понятие «вещественное богатство». Характеристика капитала и земли как вещественных факторов. Определение цены услуги актива и цены самого актива. Роль про­центной ставки в определении этих показателей. Формула наращива­ния процентов. Дисконтирование. Понятия «номинальная и реальная процентная ставка».

 

Отличие рынков факторов производства от рынков товаров и услуг.

В предыдущих лекциях мы сосредоточивали внимание на рынках готовой продукции (т.е. рынках товаров и услуг), которую фирмы продают, а потребители покупают. Теперь перейдем к рассмотрению рынков производственных (экономических) ресурсов, где уже фирмы являются покупателями, а домашние хозяйства в совокупности с фирмами - продавцами.

Поскольку потребителями ресурсов являются производящие товары и услуги предприятия, а "производителями" - собственники ресурсов, то цена ресурса,которую готовы заплатить потребители за его использование, будет одновременно являтьсядоходом его владельца.

Определение цен на факторы производства связано с решением проблемы "для кого должны производиться товары". Поэтому ее детальный анализ относится к теории распределения. Цель экономического анализа распределения - выявить экономические механизмы, управляющие формированием и предоставлением доходов. Ценообразование на рынках факторов производства играет важную роль в экономике: оно определяет долю каждого человека в произведенном продукте, доходы и уровень благосостояния всех членов общества, т.е. распределение доходов.

В экономической теории различают два вида дохода: во-первых, доход как понятие частнохозяйственное, т. е. на микроуровне, есть сумма денежных поступлений в руки какого-либо лица в соответствии с собственностью на фактор производства; во-вторых, доход как понятие народнохозяйственное (национальный доход), т.е. на макроуровне.

Цены факторов — труда, капитала, земли и других — зависят от спроса и предложения факторов, спроса на продукт, производимый при помощи этих факторов и конкурентной структуры, сложившей­ся на рынках факторов и готовой продукции, будь то монополия, олигополия или совершенная конкуренция. От цен факторов зави­сит распределение доходов между их собственниками и получения экономической ренты — факторного дохода.

Т.о., в рамках микроэкономического анализа, речь идет о функциональном распределении доходов. Отсюда, главная цель анализа состоит в том, чтобы выяснить, как устанавливаются цены на факторы производства, и , соответственно, образуются доходы в форме заработной платы, процента и земельной ренты, т.е. факторные доходы.

Спрос на ресурсысо стороны отдельной фирмы зависит от спроса на готовую продукцию, производимую с помощью данных ресурсов, т. е. являетсяпроизводным спросом. Поэтому чем выше спрос на продукцию, тем выше спрос и на ресурсы, необходимые для ее выпуска, с учетом изменения эффективности их использования.

Как мы установили, объем спроса на эко­номические ресурсы определяется фир­мой исходя из цели максимизации прибыли. Логика решения этой задачи в принципе та же самая, что и при оптимизации объема производства. Максимум при­были достигается тогда, когда предельный доход сравнивается с пре­дельными издержками (напомним правило MR = МС).

Конкретнее, объем спроса на ресурс зависит от трех составляющих:1) от производительности (отдачи) данного ресурса, т.е. того, сколь­ко готовой продукции можно получить, используя одну едини­цу ресурса;2) от цены товаров, произведенных с его помощью;3) от цены самого ресурса и соответственно от издержек, которые понесет предприятие на его приобретение.

Рынки факторов являются местами, где происходит взаиморегулирование спроса и предложения различных факторов и формируются цены на все виды ресурсов. При этом основным инструментом анализа выступает теория предельной производительности. Количество используемых фирмой ресурсов зависит от их отдачи, или производительности. Производительность фактора производства равна тому количеству потребительских товаров, которые этот фактор позволяет произвести на единицу ценности этих товаров. Предельная единица фактора производства - это та, которая используется для производства меньшей ценности, т.е. имеющей наименьшую предельную полезность. Ценность предельной единицы фактора равна ценности произведенной ею продукции или предельному продукту. Изменение дохода, получаемого в результате продажи дополнительной продукции, произведенной в результате потребления одной единицы ресурса, называется предельной доходностью этого ресурса (marginal revenue of product, MRP).

Мерилом эффективности использования ресурсов будет отдача от них. В количественном отношении она выразиться дробью: MRPi / Рi , гдеМRPi - продельный денежный продукт соответствующего ресурса, а Рi - его цена. При этом фирма будет всегда выбирать тот ресурс, для которого эта величина будет выше.

Вспомним, однако, про закон убывающей отдачи. Покупая все новые и новые порции самого эффективного ресурса, фирма будет тем самым снижать его отдачу, а следовательно, и эффективность. Оче­видно этот процесс будет идти до тех пор, пока эффективность ис­пользования лучшего ресурса (или лучших ресурсов) не сравняется с эффективностью всех прочих. То есть пока не сложится равенство:

MRP1 / Р1 = MRP2 / Р2 = …. = MRPn / Pn

Вспомним также, что фирма оптимизирует закупки каждого ре­сурса в соответствии с правилом MRP = MRC. Но предельные издерж­ки покупки ресурса равны его цене, т.е. MRP = MRC = Р. Учитывая это, мы можем переписать выведенную формулу следующим образом: :

MRP1 / Р1 = MRP2 / Р2 = …. = MRPn / Pn = 1

Или в словесной форме: максимизация прибыли обеспечивает­ся использованием ресурсов в таких масштабах и пропорциях, при которых предельный денежный продукт от их применения равен. цене соответствующего ресурса.

Т.о. основное правило использования ресурсов гласит: чтобы максимизировать прибыль, фирма должна использовать дополнительные единицы любого данного вида ресурса до тех пор, пока каждая последующая единица дает прирост общего дохода фирмы, а не общих издержек. В условиях полной конкуренции любая фирма будет стремиться комбинировать факторы производства, пока оценка их предельной производительности не будет равной сумме вознаграждений, причитающихся каждой предельной единице факторов.

Предложение фактора, как уже говорилось выше, зависит от издержек, которые несет экономический агент, предлагающий данный фактор. Последний при этом отказывается от того удовлетворения, которое доставило бы этим агентам непосредственное использование данных факторов. Так, предлагая трудовые услуги, отказываются от досуга; предлагая капитал, отказываются от непосредственного потребления товаров и услуг. Издержки есть отказ от прямого использования факторов.

Экономический агент будет предлагать имеющийся в его распоряжении фактор производства до того момента, пока, по оценкам этого агента, предельная производительность прямого использования фактора не сравняется с полезностью, реализуемой в результате его непрямого использования.

 

Рынок труда

 

Для большинства домохозяйств самым важным источником дохода является труд. В США, например, в среднем, около 90% своих доходов домашние хозяйства получают из заработной платы.

Процесс общественного разделения тру­да, развитие обмена и рыночных отношений превратили труд в специфический товар. Он стал продаваться и покупаться, сформировались спрос и пред­ложение этого ресурса. Это означало рождение рынка труда. Главная особенность это­го рынка состоит в том, что в качестве собственников фактора труд и его потенциальных продавцов выступает практически все население, за исключением нетрудоспособных лиц (детей, стариков, инвалидов и т.п.). Если земля принадлежит ничтожному проценту жителей страны, капитал в достаточных для ведения дела разме­рах— немногим людям, то труд — фактор производства, находя­щийся в распоряжении почти каждого человека.

 

Большое значение имеет отраслевая и профессионально-квалификационная структура занятого населения, отражающаяся в соответствующей сегментации рынка труда. В докапиталистическую эпоху основная часть населения была занята в сельском хозяйстве, затем примерно до 50-x годов нашего века преобладала занятость в промышленнос­ти. В настоящее время большинство населения развитых стран ра­ботает в сфере услуг.

К главным тенденциям изменения структуры занятости могут быть отнесены:

1) сокращение занятости в сельском хозяйстве;

2) рост численности занятых в сфере нематериального производ­ства и услуг;

3) увеличение занятости в наукоемких отраслях экономики (медико-биологической и аэрокосмической промышленности, про­изводстве вычислительной техники, средств связи, электрон­ных компонентов и др.);

4) рост числа работников умственного труда за счет уменьшения числа работников труда физического;

5) сокращение доли представителей рабочих профессий;

6) общий рост образовательного уровня и квалификации экономи­чески активного населения.

Основной причиной происходящих структурных изменений в рабочей силе, несомненно, является научно-технический прогресс. По структуре занятости можно судить о прогрессивности либо относительной отсталости экономики государства.

Заработная плата – это доход в денежной форме, получаемый наемным работником за предоставление определенной трудовой услуги. Ее также можно определить как цену фактора производства труд. С точки зрения работника (домохояйства) ее назначение заключается в обеспечении экономических условий существования человека. С точки зрения предприятия (фирмы) – в обеспечении мотивации персонала к труду.Это плата работнику за труд, за использование его рабочей силы. Её размер определяется рядом факторов,

Стоимость рабочей силы- это стоимость средств обеспечения жизни и трудоспособности ра­ботника. Обычно сюда входят затраты на удовлетворение матери­альных и духовных потребностей самого работника и его семьи, а также расходы на его профессиональное обучение. Стоимость рабочей силы в разных строках неодинакова. Она зави­сит от исторических и природных условий, традиций, от достигнутого уровня благосостояния общества и пр. Стоимость рабочей силы, однако, - это лишь ориентир для ми­нимальной нормы оплаты труда в каждой данной стране. Более же конкретно уровень зарплаты отдельного работника определяет - количество и качество труда.В современных рыночных экономиках в отношении наёмной рабочей силы действует принцип распределения по труду,который ставит размер оплаты в зависимость от конечных результатов работы (сколько, как и како­го качества продуктов произведено).

Следующий фактор - рост производительности труда.Увеличение выпуска продукции позволяет поднимать зарплату работника, хотя и с оговоркой, что продуктивность труда должна расти быстрее, чем его оплата. В противном случае весь вы­игрыш от повышения выработки уйдёт в заработную плату, то есть достанется одному работнику, а это несправедливо. Ведь рост производительности труда - результат усилий не "толь­ко данного работника, но и многих других людей: предпринимате­ля (идеи, инвестиции, риск); менеджеров и инженеров (организация, управление, технологии); общества в целом (наука, образование, инфраструктура и пр.). Поэтому и полученный здесь выигрыш дол­жен проявиться не только в приросте зарплаты, но и в снижении производственных затрат и цен, в повышении доходов предприни­мателя и остальных участников хозяйственного процесса.

Третий фактор - квалификация работника и характер труда.К примеру, более высоко оплачиваются сложный, требующий дли­тельного обучения, а также малопривлекательный труд; труд работ­ников редких или рискованных профессий; творческий труд особо одарённых людей (первоклассных инженеров и менеджеров, талант­ливых учёных, изобретателей, конструкторов, мастеров).

Конъюнктуру на рынке трудатоже определяют многие мо­менты: соотношение между спросом к предложением рабочей си­лы, острота конкуренции между соискателями вакансий (свободных мест, от лат. vacans - пустующий, свободный), положение с безрабо­тицей, накал забастовочной борьбы, наличие штрейкбрехеров² и пр. Всё это заметно влияет на уровень оплаты труда. Так, рост без­работицы понижает его, а высокий спрос на работников дефицит­ных профессий благоприятствует увеличению их зарплат.

Степень обобществления (социализации) заработной платы. Дело в том, что в современных обществах не вся заработанная сумма денег поступает трудящимся сразу в виде индивидуальной выплаты. Часть ее (в ряде стран весьма ощутимая) через отчисления государ­ству идёт в общественные фонды потребления (ОФП) - на минималь­ное пенсионное гособеспечение и помощь живущим в нужде, на бесплатные или льготные медицинские и образовательные услуги, на содержание общедоступных библиотек, парков, музеев и пр. Отсюда, чем больше отчисления в ОФП, тем ниже получаемая на руки зарплата, но зато больше "бесплатных" и льготных благ. В та­кой системе есть свои плюсы и минусы, и разные страны применя­ют её по-разному. Главный плюс - гарантия социальной поддержки нуждающихся и большая уверенность граждан в завтрашнем дне. Но развивать ОФП важно взвешенно, чтобы: (1) не "перебрать" с налогами и не дестимулировать труд; (2) не разложить общество го­сударственным патернализмом и иждивенческими настроениями; (3) учесть мнение тех, кто вместо "бесплатных" благ предпочитает сам распоряжаться своим заработком. К тому же раздувание ОФП может порождать несправедливость. Возьмём двух налогоплатель­щиков: один ведёт здоровый образ жизни, а другой курит, пьёт, ча­сами нежится в кресле у телевизора. Со временем последний неизбеж­но зачастит в поликлинику, и тогда получится, что первый оплачи­вает проблемы со здоровьем своего неразумного согражданина.

Номинальная заработнаяплата- это сумма денег, получаемая работниками в качестве платы за труд. Её, в свою очередь, можно разделить на (а) зарплату начисленную (до выплаты налогов) и (б) зарплату выплаченную (за ми­нусом уплаченных налогов). Номинальная заработная плата (на­численная) включает ещё не выплаченные налоги и не учитывает динамику цен, поэтому по ней нельзя су­дить о действительном уро­вне потребления трудящих­ся. Фактический же уровень потребления благ за конкре­тный период наглядно отражает. Реальная заработная плата,которая представля­ет собой стоимостное выра­жение того количества то­варов (включая услуги), ко­торое приобретают работники на свою номинальную. Она оплата определяется тремя факторами. Во-первых, вели­чиной самой номинальной зарплаты; во-вторых, размерами нало­гов; в-третьих, уровнем потребительских цен. Оценивая соотношение названных понятий, важно подчеркнуть, что в реальной заработной плате проявляется покупательная спо­собность заработной платы номинальной, а сама эта покупательная способность находится в прямой зависимости от величины номиналь­ной заработной платы и в обратной — от уровня цен на потребитель­ские товары и услуги. Данную зависимость можно изобразить в виде формулы:

W(реальная) = W(номинальная) / РОтсюда понятно, что реальная заработная плата возрастет с уве­личением номинальной оплаты труда, но сокращается при увеличе­нии цеп (особенно резко происходит это сокращение в условиях инфляции.

Для рыночной экономики характерна значительная дифференциация уровней за­работной платы. Различия в размере опла­ты труда зависят от ряда факторов, среди которых необходимо назвать в первую очередь профессионально-квалификационные моменты: природные способности человека (ум­ственные и физические), уровень его подготовки и квалификацию, сферу или отрасль занятости, степень мобильности рабочей силы (профессионально-отраслевой и территориальной). При всем многообразии конкретных причин, порождающих дифференциацию оплаты, она в конечном счете зависит от соотношения, складывающегося между спросом на определенный труд и его предложением (с точки зрения как качественных, так и количественных параметров). В этой связи совокупное предложе­ние труда на рынке, т. е. структуру совокупной рабочей силы, при­нято подразделять на так называемые неконкурирующие группы.

Монопсония на рынке трудаозначает наличие на нем един­ственного покупателя трудовыхресурсов. Единственный работо­датель противостоит здесь многочисленным независимым наемным рабочим. К основным признакам монопсонии следует отнести: 1) сосредоточение основной части (или даже всех) занятых в сфере определенного вида труда на одной фирме; 2) полное (или почти полное) отсутствие мобильности работников, не имеющих реальной возможности сменить работодателя при продаже своего труда; 3) установление монопсонистом (единственным работодателем) контроля за ценой труда в интересах максимизации прибыли. Главное, что отличает ситуацию при монопсонии от совершен­ной конкуренции, — это рост ставок заработной платы при найме увеличивающегося числа работников.

Профсоюзы представляют собой объединения (ассоциации) наемных работников, создаваемые для защиты, их экономических интересов и улучшения условий труда. По составу объединяемых трудящихся они могут иметь узкопрофессиональный, отраслевой, региональный, национальный и даже международный характер. Их сверхзадача заключается в защите наемных работников от возмож­ное эксплуатации со стороны предприятий, предъявляющих спрос на труд и оплачивающих его по низкой цене. Поэтому профсоюзы организуют коллективные формы продажи труда взамен индивиду­альных.

Для формирующегося российского рын­ка труда характерны неполная занятость (безработица), заниженная в среднем заработная плата и большая дифференциация доходов населения, сопря­женная с опасностью социального взрыва. При современном депрессивном состоянии отечественной экономики своеобразным амортизатором негативных социальных последствий реформ является резко возросшая так назы­ваемая неформальная занятость: разовые подработки и особенно деятельность мелких торговцев (включая торговцев с рук, палаточников, «челноков»), общая численность, которых по различным оценкам, колеблется от 10 до 40 млн. человек. По данным Минтру­да России, в «неформальном» секторе экономики страны уже занято 30% трудовых ресурсов. Описанный способ смягчения социальных проблем имеет и оборотную сторону. В «теневой» экономике занятость нередко сочетается с низкой ценой трудовых услуг и плохими условиями самого труда при полном отсутствии каких-либо социальных гарантий. Кроме того, неформально занятые легко вовлекаются в криминаль­ные связи.

Все более настоятельной необходимостью для России является целенаправленное и эффективное государственное регули­рование рынка труда.

Государственное регулирование рынка труда — это комплекс экономических, законодательных, административных и организа­ционных мер, направленных, во-первых, на стимулирование роста занятости, во-вторых, на подготовку и переподготовку работников, в-третьих, на содействие найму рабочей силы и, в-четвертых, на введение системы социального страхования безработицы и обязательного пенсионного обеспечения.

Рынок капиталов

 

Слово «капитал»происходит от латинского capitalis — главный. Как особый фактор производства капитал объединяет любые производи­тельные ресурсы — станки, оборудование, инструмент, новейшие технологии и разработки, программные продукты, созданные людьми для того, чтобы с их помощью осуществлять производ­ство будущих экономических благ ради получения прибыли.

Обратим внимание на три заключенных в этом определении момента.

1. Капиталом называются ресурсы, созданные людьми. В этом со­стоит его отличие от фактора земля, объединяющего разнооб­разные ресурсы, созданные природой.

2. Капиталом являются только предметы, используемые для про­изводственной деятельности. Обувь, пища, личные автомоби­ли и прочие предметы потребления, хотя и созданы людьми, но в производстве не используются и капиталом не являются.

3. Целью производства, в котором используется капитал, явля­ется прибыль.

Помимо приведенной теоретической трактовки капитала как фактора произ­водства, большое значение имеет прак­тический подход к этой категории с точки зрения фирмы. Ка­питалом предприятия называется стоимостная оценка всего принадлежащего ему имущества. Таким образом, в величину ка­питала фирмы помимо стоимости машин, оборудования, сооруже­ний и т.п., т.е. собственно фактора капитал, включается:

- стоимость принадлежащих предприятию других факторов про­изводства (например, принадлежащей ему земли);

- величина имеющихся у него денежных средств и иных финансо­вых активов, которые могут быть потрачены на приобретение любого из факторов производства (например, фонд заработной платы, используемый на покупку фактора труд).

Различные элементы капитала в процес­се производства ведут себя по-разному. Одна составная часть капитала используется однократно и полностью потребляется в ходе каж­дого цикла производства. Другая часть функционирует в тече­ние. нескольких лет, даже десятилетий и потребляется постепенно, на протяжении нескольких производственных цик­лов. Соответственно первая часть капитала называется обо­ротным, а вторая — основным капиталом.В нашей стране основной капитал принято также называть основными фондами.

Основнойкапитал является производственным фактором длительного пользова­ния: его участие в хозяйственной деятельности фирмы продол­жается в течение нескольких лет, а то и десятилетий с момента приобретения. В связи с этим особую важность в функционирова­нии рынка основного капитала приобретает фактор времени.

В самом деле, деятельность любого производителя сопряжена с необходимостью осуществлениякапиталовложений, или инвес­тиций — расходования денежных средств в данный момент в расчете получить определенный доход в будущем. Чтобы принять разумное решение о покупке оборудования или строительстве но­вой очереди завода, фирме нужно сравнить предстоящие затраты с отдачей, которая будет получена благодаря им.

Принципиальное значение здесь имеет то, что затраты и дохо­ды, связанные с инвестициями, имеют разную временную локализaцию.. Расходы следует сделать уже в настоящее время, а до­ходы они принесут лишь в будущем. Следовательно, для принятия обоснованного инвестиционного решения следует уметь сопоставлять текущую стоимость (сегодняшние затраты) с будущей стоимо­стью (потенциальные доходы). Каким же образом решается проб­лема измерения «современной стоимости будущих доходов»?

Сопоставлять денежные суммы, получаемые в разное время позволяет разработанный экономистами метод дисконти­рования. Подобно мосту, соединяющему два противоположных берега, дисконтирование делает возможным сравнение денежных потоков, получаемых в разное время, путем приведения (пересче­та) их к одному временному периоду.

Итак, мы установили, что одна и та же сумма денежных средств будет иметь большую ценность в данный момент времени по срав­нению с будущим. Следовательно, для обеспечения сопоставимос­ти текущих и будущих доходов нужно скорректировать будущие поступления в сторону уменьшения. Процедура дисконтирования как раз и состоит в уменьшением будущего дохода

формула расчета будущего дохода будет:

n

TRn = PDV x ( 1 + i )Где - TRn — совокупный доход n-го года;PDV — текущая стоимость;n — число лет:i — процентная ставка.

Формула позволяет рассчитать бу­дущий совокупный доход сегодняшних капиталовложений. Используя ее, мы также можем решить обратную задачу. Определить текущую стоимость будущего дохода:

n n

PDV = TR n / ( 1 + i) , ИЛИ PDV= TRn x Kd,где Кd = 1 / ( 1 + i) — коэффициент дисконтирования.

С помощью текущей дисконтированной стоимости мы научились приводить в со­измеримый вид произведенные затраты и получаемые в разное время доходы. Это дает возможность правильно оценить эф­фективность осуществляемых вложений и сделать выбор в пользу наиболее выгодного инвестиционного проекта. Показателем, позволяющим достоверно определить выгод­ность инвестиционного проекта, являетсячистая дисконтирован­ная стоимость (NPV). NPV = PDVnpoeктa - I.Из формулы видно, что инвестирование будет выгодным в случае превышения получаемых доходов над произведенными вложениями, т.е. при положительном значении показателя чис­той дисконтированной стоимости. Следовательно, если NPV > О, инвестиционный проект можно считать вполне приемлемым, а вложе­ние капитала целесообразным. В противном случае (NPV < 0) будет правильнее отказаться от намечаемого проекта, так как предпола­гаемые вложения не окупятся и фирма-инвестор понесет убытки.

Итак, мы установили критерий экономической обоснованности инвестиционного проекта — положительную величину чистой дисконтированной стоимости (NPV >0). Все капиталовложения, выполняющие этот критерий, выгодны для фирмы. Поэтому объем спроса фирмы на инвестиционные ресурсы будет тем выше, чем большее число npоeкmов будет удовлетворять критерию положительной чистой дисконтированной стоимости.

Очевидно, что величина NPV зависит от трех основных факторов:

1) уровня предполагаемого дохода TR (прямая, положительная связь — чем он выше, тем более привлекателен инвестиционный проект)';

2) уровня процента i (обратная связь — рост ставки процента снижает привлекательность проекта);

3) величины стоимости необходимых капиталовложении I (отри­цательная зависимость — дорогостоящие проекты менее при­влекательны).

При одинаковой важности трех названных факторов наиболее универсальным, влияющим на деятельность всех фирм, является второй — ставка процента. Дело в том, что как предполагаемый доход, так и стоимость проекта сугубо индивидуальны, зависят от множества конкретных обстоятельств. Они различаются но отраслевому признаку (постройка гидроэлектростанции и открытие табачного ларька обходятся в несопоставимые суммы и приносят в дальнейшем очень разные доходы). Более того, они зависят от ка­чества управления и степени конкурентоспособности каждой фир­мы в отдельности. Проект, который умелый менеджер может реа­лизовать буквально за гроши, при неэффективной организации дела поглотит уйму ресурсов. Или же два проекта по выпуску аналогичных товаров могут иметь совершенно разную доходность, если один из товаров пойдет на рынке «на ура», а второй будет за­леживаться на полках.