Глава 5. Порядок уведомления о приобретении и (или) получении в доверительное управление акций (долей) кредитной организации

 

5.1. Приобретение (за исключением случая, если акции (доли) приобретаются при учреждении кредитной организации) и (или) получение в доверительное управление (далее в настоящей главе - приобретение) в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок одним юридическим либо физическим лицом более одного процента акций (долей) кредитной организации требуют уведомления Банка России.

Требование, установленное абзацем первым настоящего пункта, распространяется также на случаи приобретения более одного процента акций (долей) кредитной организации группой лиц, признаваемой таковой в соответствии с Федеральным законом "О защите конкуренции".

Если лицу (группе лиц) принадлежит более одного процента акций (долей) кредитной организации (лицу передано в доверительное управление более одного процента акций (долей) кредитной организации), Банк России должен быть уведомлен о любом последующем приобретении указанным лицом (группой лиц) акций (долей) той же кредитной организации.

(п. 5.1 в ред. Указания Банка России от 22.07.2013 N 3029-У)

5.2. Уведомление о приобретении более одного процента акций (долей) кредитной организации по форме приложения 2 к настоящей Инструкции направляется в территориальное учреждение Банка России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России), осуществляющее надзор за ее деятельностью, в течение тридцати календарных дней со дня данного приобретения (или в кредитную организацию - при регистрации изменений в устав, связанных с увеличением ее уставного капитала).

(в ред. Указаний Банка России от 22.07.2013 N 3029-У, от 26.11.2013 N 3124-У)

Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 22.07.2013 N 3029-У.

Указанное выше уведомление направляется приобретателем (одним из приобретателей, входящих в группу лиц - приобретателей), доверительным управляющим либо уполномоченным лицом. Полномочия уполномоченного лица должны быть оформлены в соответствии с требованиями, установленными федеральными законами.

5.3. Положения настоящей главы применяются также при приобретении акций (долей) кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление банковских операций (включая приобретение акций (долей) на вторичном рынке).

5.4. Порядок получения предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление более 10 процентов акций (долей) кредитной организации в результате совершения одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой лиц, а также порядок получения предварительного согласия или последующего согласия Банка России на установление юридическим или физическим лицом (группой лиц) в результате осуществления одной или нескольких сделок прямого или косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации (в случаях, когда получение такого согласия предусмотрено федеральными законами) (далее также - согласие Банка России), определяется нормативным актом Банка России, устанавливающим порядок получения согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации.

(п. 5.4 в ред. Указания Банка России от 26.11.2013 N 3124-У)

 

 

5. Утверждаем кандидатур на должности:

-Единоличный исполнительный орган

-зам.единоличного исп.органа

-члены коллегиального исполнительного органа

-главного бухгалтера

-заместителя главного бухгалтера

(обсуждаем их кандидатуры - анкету каждого, доказательства о наличии образования, опыт работы, деловую репутацию и.т.д)

 

6.Утверждаем бизнес-план нашего Банка.

Бизнес-план кредитной организации должен отражать следующую информацию:

- общая информация о кредитной организации;

- цели, задачи, рыночная политика кредитной организации;

- система управления кредитной организации;

- учредители (участники) кредитной организации и группы лиц;

- обеспечение деятельности кредитной организации;

- иные существенные показатели, которые, по мнению кредитной организации,

необходимы для раскрытия основных целей бизнес-плана.

Информация, содержащаяся в бизнес-плане, должна обязательно раскрыть

содержание перечисленных ниже аспектов, касающихся деятельности кредитной

организации. Раскрытие указанных аспектов должно включать результаты SWOT

- анализа, позволяющего выявить и структурировать сильные и слабые стороны

кредитной организации, а также потенциальные возможности и угрозы.

3.3.1. Цели, задачи и рыночная политика кредитной организации.

При определении целей и задач кредитная организация должна отразить долгосрочное

видение своей роли и места на рынке банковских услуг, специфические особенности

ее позиционирования в рыночной среде, а также наиболее существенные принципы

коммерческой деятельности.

Принципы коммерческой деятельности:

- в отношении коммерческой деятельности (целевая ориентация по сегментам

рынка банковских и финансовых услуг, определение рыночной специализации кредитной

организации, региональный аспект коммерческой деятельности кредитной организации);

- в отношении клиента (целевая ориентация в отношении клиентской базы,

краткое и ясное описание того, какие потребности каких клиентов и каким образом

собирается обеспечивать кредитная организация);

- в отношении руководителей и сотрудников (целевая ориентация в отношении

деловой культуры кредитной организации);

- в отношении учредителей (участников) (описание того, какие интересы

учредителей (участников), вытекающие из целей (задач), поставленных ими перед

кредитной организацией, и каким образом собирается удовлетворять кредитная

организация);

- в отношении банковских технологий (целевая ориентация в отношении использования

и совершенствования банковских технологий).

Рыночная политика кредитной организации должна содержать описание спектра

ее банковских операций и сделок (планируемое изменение спектра по сравнению

с фактическим состоянием - для действующих кредитных организаций, присоединяющих

кредитных организаций, кредитных организаций, создаваемых в результате преобразования;

планируемый спектр - для кредитных организаций, создаваемых в результате иных

форм реорганизации, а также вновь создаваемых кредитных организаций).

3.3.2. Влияние экономических и правовых условий в стране и регионах на

деятельность кредитной организации.

Кредитная организация должна изложить свою оценку влияния динамики развития

экономических показателей и показателей, характеризующих финансовые рынки

(включая показатели, приведенные в Приложении 4 к настоящему Указанию), на

основные направления коммерческой деятельности с учетом, в том числе, продуктовой

ориентации и перспектив развития деловой активности в региональном разрезе,

в том числе:

- результаты маркетинговых исследований (виды услуг, имеющих платежеспособный

спрос, основные клиенты и их предпочтения, потенциальные конкуренты, преимущества

данной кредитной организации, мероприятия по завоеванию ниши на рынке банковских

услуг (проводимые мероприятия, возможности и ограничения по расширению ниши

и спектра банковских операций -для действующих кредитных организаций; возможности

и ограничения в завоевании ниши - для вновь создаваемых кредитных организаций);

- фактическое распределение объемов бизнеса кредитной организации- по

регионам (возможности и ограничения развития действующих филиалов, представительств,

внутренних структурных подразделений и обменных пунктов -для действующих кредитных

организаций (в том числе изменяющих вид кредитной организации), присоединяющих

кредитных организаций, кредитных организаций, создаваемых в результате преобразования,

кредитных организаций, создаваемых в результате иных форм реорганизации).

3.3.3. Описание основных параметров активных и пассивных операций, ожидаемых

финансовых результатов должно включать:

- анализ активных операций (производится с точки зрения видов операций,

ликвидности, доходности, степени риска, сроков размещения) на основе Приложений

1 и 1.1 к настоящему Указанию;

- анализ пассивных операций (осуществляется по видам операций, срокам

привлечения, стоимости привлеченных ресурсов, контрагентам) на основе Приложений

1 и 1.1 к настоящему Указанию.

- анализ состояния и динамики собственных средств (капитала), рассчитанных

в соответствии с Положением Банка России от 26.11.2001 г. N 159-П "О методике

расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций" (по итогам каждого

года деятельности), обоснование показателей раздела "Собственные средства"

пассива расчетного баланса (Приложение 1 к настоящему Указанию);

- анализ объема и структуры доходов, расходов и прибыли (на основе Приложений

2 и 2.1 к настоящему Указанию), обоснование показателей.

Примечание. По действующим кредитным организациям при определении структуры

планируемого расчетного баланса на конец первого года деятельности за основу

принимаются данные за последний отчетный период.

3.3.4. Управление рисками кредитной организации (кредитный риск, риск

ликвидности, валютный риск, рыночные риски, оперативные и иные риски).

Кредитная организация должна раскрыть внутрибанковские принципы управления

рисками, меры по предупреждению финансовых трудностей.

3.3.5. Оценка соблюдения обязательных нормативов и обязательных резервных

требований:

- расчет пруденциальных норм деятельности, имеющих количественную оценку,

обоснование и оценка соответствия планируемых показателей установленным критериям

(по состоянию на начало каждого года деятельности) на основе Приложения 3

к настоящему Указанию;

- расчет отчислений в обязательные резервы (по состоянию на начало каждого

года деятельности) на основе показателей Приложения 1.1 ("Расшифровка отдельных

статей расчетного баланса", "Структура активов и пассивов кредитной организации")

и Приложения 4 к настоящему Указанию.

3.3.6. Состояние, возможности и ограничения развития клиентской базы,

в том числе:

- фактическое состояние клиентской базы, планируемое изменение по сравнению

с фактическим состоянием - для действующих кредитных организаций (в том числе

изменяющих вид кредитной организации), присоединяющих кредитных организаций,

кредитных организаций, создаваемых в результате преобразования;

- планируемая клиентская база - для кредитных организаций, создаваемых

в результате иных форм реорганизации, а также вновь создаваемых кредитных

организаций.

3.3.7. Возможности и ограничения развития сети филиалов, представительств,

обособленных структурных подразделений и обменных пунктов в регионах, на которые

кредитная организация намерена распространить свое влияние.

3.3.8. Участие в банковских группах и банковских холдингах: перечень

участников банковских групп и/или банковских холдингов (фирменное (полное

официальное) наименование с указанием организационно-правовой формы, места

нахождения, сферы деятельности юридического лица) с указанием головной кредитной

организации банковской группы и/или головной организации банковского холдинга

(управляющей компании банковского холдинга), в которые входит и/или предполагает

войти указанная кредитная организация.

3.3.9. Информация о системе управления, которая включает описание следующих

элементов:

- схема управления кредитной организации, принципы распределения управленческих

функций между органами управления кредитной организации и полномочий между

руководителями кредитной организации, включая подчиненность и функции структурных

подразделений и комитетов (с указанием их наименований и планируемой численности

персонала структурных подразделений);

- развитие системы управления кредитной организации, включая организационную

структуру, совершенствование банковских технологий, развитие системы внутреннего

контроля, системы управленческого учета, переход к ведению бухгалтерского

учета в соответствии с международными стандартами бухгалтерского учета и финансовой

отчетности);

- система внутреннего контроля - описание системы внутреннего контроля

в кредитной организации (в соответствии с требованиями Положения Банка России

от 28.08.1997 г. N 509 "Об организации внутреннего контроля в банках" (с изменениями

и дополнениями)), в т.ч. количественный и персональный состав службы внутреннего

контроля, (для действующих кредитных организаций - достигнутые службой внутреннего

контроля результаты), описание внутрибанковской системы противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных преступным путем (описание эффективности системы

- для действующих кредитных организаций);

- документы, регламентирующие осуществление банковских операций (к моменту

начала проведения банковских операций и сделок внутренние документы, определяющие

порядок их осуществления, должны вступить в силу), порядок их утверждения.

3.3.10. Перечень учредителей (участников) и групп лиц:

- учредителей (участников) кредитной организации единолично владеющих

(приобретающих) более 5 процентами акций (долей) кредитной организации;

- учредителей (участников) кредитной организации владеющих (приобретающих)

более 5 процентами акций (долей) кредитной организации в составе группы лиц;

- лиц, которые имеют возможность оказывать прямо или косвенно (через

третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления

кредитной организации, в том числе в составе группы, не являющейся банковской

группой или банковским холдингом, в силу существенного влияния на кредитную

организацию, представляющую бизнес-план.

В указанном перечне должны содержаться следующие сведения:

- сведения об учредителях (участниках) кредитной организации - паспортные

данные физического лица, фирменное (полное официальное) наименование с указанием

организационно-правовой формы, места нахождения и сферы деятельности юридического

лица.

- характер связей между учредителями (участниками), включая: структуру

группы яиц, имеющих возможность оказывать существенное влияние (в смысле ст.4

Федерального закона "О банках и банковской деятельности") на решения, принимаемые

органами управления кредитной организации; основание, в силу которого лицо

включается в состав группы лиц (следует привести схему оказания указанными

лицами существенного влияния на принимаемые органами управления кредитной

организации решения с указанием способов возможного влияния: участие в капитале,

участие в органах управления, заключение договоров, наличие родственных связей

между физическими лицами и т.д.), а также удельный вес числа голосов "группы

лиц" в общем числе голосов учредителей (участников) общества.

 

Примечание. Под группой лиц понимается группа юридических и (или) физических

лиц, признаваемая группой лиц в соответствии с Федеральным законом "О защите

конкуренции на рынке финансовых услуг" и Законом РСФСР "О конкуренции и ограничении

монополистической деятельности на товарных рынках", а также юридические лица,

входящие в состав не являющегося юридическим лицом объединения юридических

лиц, в котором одно юридическое лицо имеет возможность оказывать прямо или

косвенно (через третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые

органами управления других юридических лиц (в том числе входящие в состав

банковской группы, банковского холдинга, или объединение юридических лиц будет

признано банковской группой или банковским холдингом в результате приобретения

в установленном законодательством порядке акций (долей) кредитной организации).

 

- информация о финансовом положении и хозяйственной деятельности учредителей

(участников) - юридических лиц: основные показатели, характеризующие хозяйственную

деятельность и финансовое положение учредителя (участника), приобретающего

(владеющего) более 20 процентов(ами) долей (акций) кредитной организации,

либо являющегося членом группы лиц, приобретающей (владеющей) более 20 процентов

(ами) долей (акций) кредитной организации; указанная информация включается

в бизнес-план в соответствии со сведениями, представляемыми учредителями (участниками)

на последнюю отчетную дату, предшествующую дате утверждения бизнес-плана (данная

информация не приводится действующими кредитными организациями в случае отсутствия

изменений в составе учредителей (участников) и соотношении долей (акций) в

уставном капитале на дату утверждения бизнес-плана по сравнению с данными

списка учредителей (участников) кредитной организации, ранее представленного

в территориальное учреждение Банк России в порядке, установленном нормативными

актами Банка России).

При этом должна быть обеспечена прозрачность структуры учредителей (участников)

и их групп, позволяющая однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся

учредителями (участниками) кредитной организации, но имеющих возможность прямо

или опосредовано оказывать существенное влияние на принятие решений органами

управления кредитной организации).

3.3.11. Сведения об обеспечении деятельности кредитной организации, в

том числе:

- материально-техническая база кредитной организации - описание обеспеченности

кредитной организации:

- зданием (помещением), в котором располагается (будет располагаться)

кредитная организация, с указанием собственное оно или пользование им осуществляется

(будет осуществляться) на основании договора аренды (субаренды) с указанием

срока;

- офисным оборудованием и банковским оборудованием;

- транспортными средствами, в том числе специальными, техническими средствами

для формирования системы безопасности сотрудников и банковской деятельности

(включая программные средства защиты информации от несанкционированного доступа),

а также системами противопожарной безопасности.

- кадровая политика:

- внутренние документы, касающиеся корпоративной культуры кредитной организации,

перспективы развития корпоративной культуры кредитной организации;

- численность и квалификация персонала, динамика изменения этих параметров

в планируемом периоде, основные квалификационные требования к руководителям

среднего и низшего звена, требования к квалификации персонала;

- система стимулирования труда в кредитной организации.

 

 

7. Вопрос об избрании членов совета директоров или наблюдательного совета Банка.

 

8.Решение об утверждении оценки неденежной части уставного капитала(если она у нас будет)

-обсуждаем какое имущество мы можем вложить в наш Банк и будем ли мы вообще это делать.

 

9. Решить вопрос о назначении лица уполномоченным подать заявление в ЦБ РФ и все документы от нас для регистрации в территориальное подразделение ЦБ РФ.

 

Надо в конце сказать какие документы у нас вообще получились:

Заявление о государственной регистрации кредитной организации Форма№ Р11001	1 экземпляр	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14, п.1 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.1, п.3.3.1 Постановление Правительства РФ от 19.06.2002 № 439, п.1
Учредительный договор (в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью двумя и более лицами) Требования к содержанию	4 экземпляра	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.2 Допускается представление подлинника документа или его нотариально удостоверенных копий при условии представления не менее одного подлинного экземпляра. Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.2, п.3.3.1 ГК РФ, ст.52, п.2
Устав кредитной организации,утвержденный общим собранием учредителей Требования к содержанию	4 экземпляра	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.3 Допускается представление подлинников этих документов или их нотариально удостоверенных копий при условии представления не менее одного подлинного экземпляра. Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.3, п.3.3.1
Бизнес-план кредитной организации, утвержденный общим собранием учредителей кредитной организации(при создании расчетной небанковской кредитной организации приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов) Требования к содержанию	2 экземпляра	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.4 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.4, п.3.3.1 Указание ЦБ РФ от 05.07.2002 № 1176-У
Протокол общего собрания учредителей кредитной организации Требования к содержанию	3 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.5, п.3.3.1
Протокол заседания совета директоров(наблюдательного совета) кредитной организации, содержащий решение об избрании председателя совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации	Предоставляется в дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной организации.
Документы, подтверждающие уплату государственной пошлины [Размер государственной пошлины]	3 экземпляра	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.5 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.6, п.3.3.1
Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих государственную регистрацию учредителей кредитной организации, либо содержащие такие сведения выписки из соответствующего единого государственного реестра.	2 экземпляра	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.6 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.7, п.3.3.1
Надлежащим образом заверенные копии учредительных документов учредителей кредитной организации - юридических лиц, либо копии их учредительных документов, выданные уполномоченным регистрирующим органом.	2 экземпляра	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.6 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.7, п.3.3.1
Аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учредителей кредитной организации - юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за последние три года деятельности.	2 экземпляра	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.6 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.7, п.3.3.1
Подтверждения налоговыми органами выполнения учредителями кредитной организации - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года.	2 экземпляра	Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.6 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.7, п.3.3.1
Копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская отчетность за последние три годадеятельности учредителей кредитной организации - юридических лиц (с указанием номеров изданий и дат опубликования), которые публикуют отчетность в соответствии со статьей 16 Федерального закона "О бухгалтерском учете"	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.7, п.3.3.1
Иные документы, предусмотренные нормативными актами Банка России, устанавливающими порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации.	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.7, п.3.3.1
Анкеты кандидатов (соответствующих установленным квалификационным требованиям) на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации которые должны содержать сведения: Требования к содержанию	в 3 экземплярах каждая	При этом представляется один подлинный экземпляр анкеты и два экземпляра анкеты в виде копий, заверенных кандидатом собственноручно. Федеральный закон от 02.12. 1990 № 395-I ст.14.п.8 Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.8 , п.3.3.1, Приложение 1
Заключение федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежного документа об образовании данного лица российским дипломам о высшем образовании (если кандидат на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации получил образование за границей Российской Федерации).	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.8 , п.3.3.1
Надлежащим образом заверенные копии документов, полученных в соответствии с федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и подтверждающих право кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации на осуществление трудовой деятельности на территории Российской Федерации.(если данное лицо является иностранным гражданином или лицом без гражданства)	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.8 , п.3.3.1
Сообщение в письменной форме, содержащее перечень членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организациии информацию об отсутствии оснований, препятствующих избранию данных лиц в состав совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.8, п.3.3.1
Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (право аренды) учредителя или иного лица на завершенное строительством здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация.	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.9
Обязательство о предоставлении данного здания (помещения) в аренду (субаренду) после государственной регистрации кредитной организации (если здание (помещение) не будет вноситься в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации).	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.9
Согласие арендодателя на предоставление указанного здания (помещения) в субаренду(если здание (помещение) не будет вноситься в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации).	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.9
Документы, необходимые для подготовки заключения о соблюдении кредитной организацией требований к технической укрепленности помещений кредитных организаций для совершения операций с ценностями	1 экземпляр	Допускается представление надлежащим образом заверенных копий. В случае принятия решения о страховании денежной наличности и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями представление документов не требуется. Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.10, п.3.3.1
пояснительная записка по технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе по оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией) и по организации охраны, обеспечивающих защиту жизни персонала и сохранность ценностей;
план расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);
план расположения помещений для совершения операций с ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);
документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласие охранного предприятия на заключение с кредитной организацией после ее государственной регистрации договора на оказание охранных услуг;
лицензия на осуществление негосударственной (частной) охранной деятельности охранного предприятия, с которым достигнуто соглашение о заключении договора на оказание охранных услуг;
акт приемки средств охранно-пожарной и тревожной сигнализации в эксплуатацию;
сертификаты соответствия на оборудование (в том числе защитное) помещений для совершения операций с ценностями.
Если денежная наличность кредитной организации будет застрахована на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе, должны быть представлены следующие документы:
документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласие страховой организации на заключение с кредитной организацией после ее государственной регистрации договора имущественного страхования;
лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации;
документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласование со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией), составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченным лицом страховой организации и лицом, уполномоченным общим собранием учредителей кредитной организации;
план расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).
Уведомление о приобретении свыше 1 процента акций (долей) кредитной организации.	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.8, п.3.3.1, Приложение 2
Документы для получения предварительного согласия Банка России на приобретение в результате одной или нескольких сделок одним учредителем либо группой учредителей, связанных между собой соглашением, либо группой учредителей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 20 процентов акций (долей) кредитной организации.	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.3.1
Заключение федерального антимонопольного органа (в установленных в соответствии с федеральными законами случаях)	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.12, п.3.3.1
При ходатайстве о выдаче лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металловнеобходимо представить:	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.13, п.3.3.1, п.8.2.3, п.14.6
надлежащим образом заверенную копию документа, выдаваемого Министерством финансов Российской Федерации и подтверждающего согласование осуществления кредитной организацией операций с драгоценными металлами;
справку кредитной организации о наличии весоизмерительных приборов и разновесов в случаях, установленных нормативными актами Банка России.
Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций кредитной организации (при ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации в форме акционерного общества);	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.14, п.3.3.1
Полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе	2 экземпляра	Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И, п.3.1.15, п.3.3.1
Заявление о постановке на учет в налоговом органе	2 экземпляра	Письмо ЦБ РФ от 29.04.2003 № 66-Т