Этапы и методы управления правовым риском.
Цели, задачи и принципы управления правовым риском. 2.1. Целью управления правовым риском является поддержание принимаемого на себя Банком риска на уровне, определенном Банком в соответствии с собственными стратегическими задачами. Приоритетным является обеспечение максимальной сохранности активов и капитала на основе уменьшения (исключения) возможных убытков, в том числе в виде выплат денежных средств на основании постановлений (решений) судов, которые могут привести к неожиданным потерям. Управление правовым риском осуществляется также в целях: · выявления, измерения и определения приемлемого уровня правового риска; · постоянного наблюдения за правовым риском; · принятия мер по поддержанию на не угрожающем финансовой устойчивости Банка и интересам его кредиторов и вкладчиков уровне правового риска; · соблюдения всеми служащими Банка нормативных правовых актов, учредительных и внутренних документов банка; · исключения вовлечения Банка и участия его служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. 2.2. Цель управления правовым риском Банка достигается на основе системного, комплексного подхода, который подразумевает решение следующих задач: · получение оперативных и объективных сведений о состоянии и размере правового риска; · выявление и анализ правового риска, возникающего у Банка в процессе деятельности; · качественная и количественная оценка (измерение) правового риска; · установление взаимосвязей между отдельными видами рисков с целью оценки воздействия мероприятий, планируемых для ограничения одного вида риска, на рост или уменьшение уровня других рисков; · создание системы управления правовым риском на стадии возникновения негативной тенденции, а также системы быстрого и адекватного реагирования, направленной на предотвращение достижения правовым риском критически значительных для Банка размеров (минимизацию риска). 2.3. В процессе управления правовым риском Банк руководствуется следующими принципами: · адекватность характеру и размерам деятельности Банка; · внесение оперативных изменений в случае изменения внешних и внутренних факторов; · возможность количественной оценки соответствующих параметров; · непрерывность проведения мониторинга размеров определенных параметров; · осуществление оценки риска и подготовка принятия надлежащих управленческих решений одним и тем же специально выделенным самостоятельным структурным подразделением; · технологичность использования; · наличие самостоятельных информационных потоков по рискам. Причины возникновения правового риска. 3.1. Возникновение правового риска может быть обусловлено как внутренними, так и внешними причинами. 3.1.1. К внутренним причинам возникновения правового риска относятся: · несоблюдение Банком законодательства Российской Федерации, в том числе по идентификации и изучению клиентов, установлению и идентификации выгодоприобретателей (лиц, к выгоде которых действуют клиенты), учредительных и внутренних документов Банка; · несоответствие внутренних документов Банка законодательству Российской Федерации, а также неспособность Банка своевременно приводить свою деятельность и внутренние документы в соответствие с изменениями законодательства; · неэффективная организация правовой работы, приводящая к правовым ошибкам в деятельности Банка вследствие действий служащих или органов управления Банка; · нарушение Банком условий договоров; · недостаточная проработка Банком правовых вопросов при разработке и внедрении новых технологий и условий проведения банковских операций и других сделок, финансовых инноваций и технологий. 3.1.2. К внешним причинам возникновения правового риска относятся: · несовершенство правовой системы (отсутствие достаточного правового регулирования, противоречивость законодательства Российской Федерации, его подверженность изменениям, в том числе в части несовершенства методов государственного регулирования и (или) надзора, некорректное применение законодательства иностранного государства и (или) норм международного права), невозможность решения отдельных вопросов путем переговоров и как результат - обращение Банка в судебные органы для их урегулирования; · нарушения клиентами и контрагентами Банка условий договоров; · возможное нахождение структурных подразделений Банка, его дочерних и зависимых организаций, клиентов и контрагентов под юрисдикцией различных государств. Этапы и методы управления правовым риском. Управление правовым риском состоит из следующих этапов: · выявление правового риска; · оценка правового риска; · мониторинг правового риска; · контроль и/или минимизация правового риска. Цели и задачи управления правовым риском достигаются при соблюдении определенных принципов следующими методами: · составление “риск-профиля” Банка; · система оценочных карт; · система полномочий и принятия решений; · система мониторинга показателей операционного риска; · информационная система; · система контроля.
Популярное: Генезис конфликтологии как науки в древней Греции: Для уяснения предыстории конфликтологии существенное значение имеет обращение к античной... Почему стероиды повышают давление?: Основных причин три... Как построить свою речь (словесное оформление):
При подготовке публичного выступления перед оратором возникает вопрос, как лучше словесно оформить свою... ©2015-2024 megaobuchalka.ru Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав. (248)
|
Почему 1285321 студент выбрали МегаОбучалку... Система поиска информации Мобильная версия сайта Удобная навигация Нет шокирующей рекламы |