Задания для выполнения контрольной работы обучающимися ЗФО, ЗФО с применением ДОТ

Новосибирск 2018

 

 

Методические указания и задания к занятиям семинарского типа, контрольной и самостоятельной работе по дисциплине «Банковское право» для обучающихся направления подготовки 40.03.01 Юриспруденция, направленность «Гражданско-правовая» [сост. Е.И. Киселева, доцент]; ЧОУ ВО Центросоюза СибУПК. – Новосибирск, 2018. – 27 с.

 

 

Рецензент А.В. Годованный, канд. юрид. наук, доцент, заведующий кафедрой конституционного и международного права.

 

 

Методические указания и задания утверждены и рекомендованы к использованию в образовательном процессе кафедрой гражданского права, протокол № 10 от 22 июня 2018 г.

 

 

© Сибирский университет

потребительской кооперации, 2018

СОДЕРЖАНИЕ

 

1. Общие положения………………………………………………………….….4

2. Темы и их краткое содержание……………………………………………….5

3. Методические указания и задания к занятиям семинарского типа

 и самостоятельной работе…………………………...………………………....10

4. Список рекомендуемой литературы………………………………..……….25

5. Перечень информационных ресурсов …………………………….……….26

6. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы…………….27

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

 

Дисциплина «Банковское право» включена в дисциплины вариативной части учебного плана направления подготовки 40.03.01 Юриспруденция, направленность «Гражданско-правовая».

Методические указания и задания к занятиям семинарского типа, контрольной и самостоятельной работе по дисциплине «Банковское право» предназначены для работы студентов на семинарских занятиях, самостоятельного изучения дисциплины на основе литературных источников и нормативных актов, приобретения практических навыков анализа нормативных правовых актов, регулирующих отношения в сфере банковского сектора экономики, а также выполнения контрольной работы для студентов очной и заочной форм обучения.

Изучение дисциплины базируется на знаниях и умениях, навыках, полученных при изучении «Гражданского права», «Финансового права», «Налогового права».

Освоение дисциплины необходимо как предшествующее при изучении следующих дисциплин: «Страховое право», «Предпринимательское право», «Теория договорного права».

  Целью дисциплины «Банковское право» является формирование у студентов юридического факультета представления о банковском праве как отрасли права, о банковской системе, ее структуре и взаимосвязи основных элементов, о комплексном регулировании экономических (банковских) отношениях, необходимых для правоприменительной деятельности, направленной на обоснование и принятие в пределах должностных обязанностей решений, совершения действий, связанных с реализацией правовых норм в области банковских правоотношений, а также составление юридических документов в банковской сфере.

 Задачами дисциплины является формирование способности применять нормативные правовые акты, реализовывать нормы материального и процессуального права в профессиональной деятельности, а также юридически правильно квалифицировать факты и обстоятельства в сфере банковских правоотношений.

По окончании обучения студент должен:

– усвоить основные понятия дисциплины «Банковское право»;

– ознакомиться с основными принципами построения банковской системы Российской Федерации, а также с ее структурой и основными элементами;

– понимать отличие банковской деятельности от иной предпринимательской деятельности;

– получить представление о статусе и полномочиях Центрального Банка РФ;

– уяснить процедуру создания и прекращения деятельности кредитных организаций;

– сформировать представление о системе лицензирования кредитных организаций;

– получить представление о правовом регулировании банковских операций, возникающих при осуществлении банковской деятельности;

– свободно оперировать юридическими понятиями и категориями банковского права;

– уметь анализировать конкретную ситуацию и правильно применять банковское законодательство.

В методической разработке предложены вопросы для самоподготовки, задачи, задания для контрольной работы и методические указания по их выполнению.

ТЕМЫ И ИХ КРАТКОЕ СОДЕРЖАНИЕ

Тема 1. Понятие и содержание банковского права

 

Понятие банковского права в современной российской юридической науке. Научная дискуссия по поводу понятия, содержания и структуры банковского права.

Предмет банковского права, банковские правоотношения. Понятие, признаки, стороны и содержание банковских правоотношений. Основания их возникновения, особенности. Классификация банковских правоотношений.

Банковская информация как объект банковских правоотношений. Открытая банковская информация. Понятие банковской тайны, ее объем и содержание. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение банковской тайны.

Методы правового регулирования, применяемые в банковском праве: гражданско-правовой метод, административно- правовой метод, комплексный метод.

Принципы банковского права. Институциональные и функциональные принципы.

Банковская деятельность: понятие, стороны. Банковские операции как содержание банковской деятельности. Финансовые инструменты как предмет банковской деятельности. Цели банковской деятельности. Правовые режимы банковской деятельности.

Система банковского права. Нормы банковского права: общие и пруденциальные.

Тема 2. Источники банковского права

 

Нормативно-правовые акты, положившие начало банковской реформе Российской Федерации. Общая характеристика и современное состояние банковского законодательства.

Понятие источника банковского права. Система банковского законодательства. Конституционные основы банковского права. Общее и специальное федеральное законодательство. Определяющая роль специальных банковских законов в правовой регламентации банковской деятельности.

Подзаконные нормативные акты. Система нормативных актов Банка России. Регистрация, вступление в силу, действие и значение актов Банка России. Акты Госбанка СССР.

Международно-правовые акты, регулирующие банковскую деятельность.

Использование банковских правил, правил делового оборота в качестве источника банковского права.

Локальные акты кредитных организаций. Уставы, банковские лицензии. Их правовая природа и сфера применения.

Коллизия и конкуренция норм, регулирующих банковскую деятельность. Проблемы систематизации банковского законодательства.

 

Тема 3. Банковская система Российской Федерации

 

Понятие банковской системы. Виды банковских систем. Структура банковской системы: институциональный и функциональный аспект.

Правовое положение производных банковских образований. Банковские ассоциации – понятие, виды, особенности их правового положения.

Банковские группы и банковские холдинги. Понятие существенного влияния.

Иностранный капитал в банковской системе Российской Федерации. Понятие иностранного банка. Особенности правового положения филиалов и представительств иностранных банков на территории Российской Федерации.

 

Тема 4. Правовое положение кредитных организаций

 

Понятие, признаки, виды кредитных организаций.

Понятие банка. Виды банков.

Понятие, виды и особенности правового положения небанковских кредитных организаций.

Порядок создания, регистрации и лицензирования кредитных организаций. Основные этапы создания кредитных организаций. Требования к учредителям кредитных организаций, учредительным документам, необходимым для государственной регистрации и выдачи банковской лицензии. Основания отказа в регистрации и выдаче лицензии кредитной организации.

Понятие уставного капитала кредитной организации. Количественные, качественные и процедурные требования к уставному капиталу кредитной организации. Изменения уставного капитала кредитной организации.

Лицензирование банковской деятельности. Понятие, признаки банковской лицензии. Виды банковских лицензий. Лицензионные требования и условия. Процедура и сроки получения банковской лицензии. Основания к отказу в выдаче банковской лицензии. Механизм (процедура) приостановления, аннулирования, отзыва банковской лицензии. Основания для отзыва банковской лицензии. Правовые последствия отзыва банковской лицензии. Меры принудительного воздействия (меры ответственности) за нарушения в сфере лицензирования банковской деятельности.

Реорганизация кредитной организации. Виды реорганизации. Порядок осуществления реорганизации. Правовые последствия реорганизации.

Ликвидация кредитной организации: добровольная и принудительная.

Банкротство кредитной организации. Меры по предупреждению банкротства. Конкурсное производство.

Особенности правового положения структурных подразделений кредитных организаций на территории Российской Федерации. Порядок открытия и закрытия филиалов и представительств кредитных организаций.

 

Тема 5. Правовое положение Центрального Банка Российской Федерации (Банка России)

Правовая природа Банка России. Двойственность правового положения Банка России.

Организационно-правовой статус Банка России – Центральный Банк Российской федерации как юридическое лицо. Политическая и экономическая независимость Банка России.

Органы управления Банка России: состав, порядок назначения и освобождения от должности, функции.

Национальный Банковский Совет: состав, порядок формирования, функции.

Структура Банка России. Правовое положение Территориальных учреждений Центрального Банка российской Федерации.

Имущественный статус Банка России – уставный капитал и иное имущество Банка России, правомочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом, участие в капиталах кредитных организаций. Правовой режим прибыли Банка России.

Цели деятельности и функции Банка России.

Подотчетность Центрального Банка Государственной Думе.

Нормотворчество Центрального Банка.

Правовые основы взаимоотношений Центрального Банка Российской Федерации с органами государственной власти.

Компетенция Банка России как органа управления банковской системой. Взаимодействие Банка России с кредитными организациями. Компетенция Банка России в сфере денежно-кредитной политики. Эмиссия денежных средств. Роль Центрального Банка РФ в организации наличного денежного обращения. Принципы организации наличного денежного обращения. Организация безналичных расчетов.

Банковские операции Банка России.

 

Тема 6. Банковское регулирование и надзор

Понятие банковского регулирования. Виды банковского регулирования.

Пруденциальное регулирование. Функции пруденциального регулирования: превентивные, защитные, обеспечительные.

Ограничения, устанавливаемые Центральным Банком Российской Федерации. Минимальные экономические стандарты. Обязательные нормативы: понятие, методика установления и применения. Банковские резервные требования. Порядок формирования резервных фондов. Правовые формы управления резервными фондами, основания и порядок их использования кредитными организациями.

Понятие банковского надзора. Порядок и способы осуществления банковского надзора. Дистанционный надзор, инспекционные проверки. Акты банковского надзора.

Предупредительные и принудительные меры воздействия Банка России.

Внутренний контроль. Принципы внутреннего контроля, цели. Служба внутреннего контроля кредитной организации.

 

Тема 7. Банковский счет

Понятие банковского счета. Право на счет и условия его реализации.

Понятие, стороны и содержание договора банковского счета. Виды банковских счетов – универсальные и специальные счета. Договор банковского счета и договор на расчетно-кассовое обслуживание. Основания и порядок заключения договора банковского счета.

Операции по счету. Порядок списания денежных средств со счета. Бесспорный и безакцептный порядок списания денежных средств со счета. Приостановление операций на счете. Арест денежных средств на счете.

Расторжение договора банковского счета и закрытие счетов.

Тема 8. Банковский вклад

Понятие, признаки и содержание банковского вклада как депозитной операции. Право на привлечение денежных средств во вклады.

Понятие договора банковского вклада. Виды банковских вкладов. Стороны договора банковского вклада. Форма договора банковского вклада. Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат. Существенные условия договора банковского вклада и порядок их изменения. Порядок начисления процентов на вклад.

Страхование банковских вкладов физических лиц. Цели и принципы страхования. Участники системы страхования, их основные права и обязанности. Агентство по страхованию вкладов. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам.

 

Тема 9. Банковский кредит

 

Понятие кредитных правоотношений и их правовые формы. Отличительные черты банковского кредитования. Цели и принципы банковского кредитования. Виды банковского кредитования. Способы кредитования: разовое зачисление, открытие кредитной линии, овердрафт.

Понятие, форма, содержание и значение кредитного договора. Порядок заключения кредитного договора. Исполнение и изменение условий по кредитному договору Начисление процентов по кредитному договору. Правовое значение процентной ставки, устанавливаемой Центральным Банком Российской Федерации.

Виды и способы обеспечения полученного кредита. Залог, поручительство, банковская гарантия.

Межбанковский кредит.

Правовые формы предоставления кредитов Банком России: ломбардные кредиты, внутридневные кредиты, кредиты овернайт.

Правовые формы кредитования дебиторской задолженности. Учет векселей как форма кредитования. Форфейтинг как форма кредитования. Договор факторинга – сфера его применения и содержание.

Элементы кредитования в договоре лизинга.

Правовые основы международного банковского кредитования. Кредитование по внешнеэкономическим сделкам.

 

Тема 10. Банковские расчеты

 

Понятие и субъекты расчетных правоотношений.

Национальная платежная система. Субъекты национальной платежной системы.

Способы и виды расчетов. Безналичные и наличные расчеты. Особенности правового положения банка в расчетных отношениях. Общие принципы осуществления расчетов.

Правовое регулирование наличных расчетов. Кассовые операции кредитных организаций.

Правовые формы безналичных расчетов. Права и обязанности банка по расчетам платежными поручениями, по инкассо, аккредитивами и чеками.

Правовая природа и формы межбанковских расчетов. Прямые корреспондентские отношения. Счета «ЛОРО» и «НОСТРО». Клиринговые расчеты.

Внутрибанковские расчеты. Система межфилиальных расчетов.

Особенности безналичных расчетов физических лиц.

Общие принципы международных расчетов, их правовое значение и практика применения. Правовые формы международных расчетов: банковский перевод, инкассо и аккредитив. Особенности использования чеков и векселей в международных расчетах.

3. МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ И ЗАДАНИЯ К
ЗАНЯТИЯМ СЕМИНАРСКОГО ТИПА, КОНТРОЛЬНОЙ
И САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЕ

Самостоятельная работа является одним из видов учебной деятельности обучающихся, способствует развитию самостоятельности, ответственности и организованности, творческого подхода к решению проблем учебного и профессионального уровня. Самостоятельная работа проводится с целью:

    - систематизации и закрепления полученных теоретических знаний и практических умений обучающихся;
    - углубления и расширения теоретических знаний;
    - формирования умений использовать специальную литературу;
   - развития познавательных способностей и активности обучающихся: творческой инициативы, ответственности и организованности;
   - формирования самостоятельности мышления, способностей к саморазвитию, самосовершенствованию и самореализации.

    Аудиторная самостоятельная работа по учебной дисциплине проводится на учебных занятиях под непосредственным руководством преподавателя и по его заданию (перечень заданий приведен ниже). Внеаудиторная самостоятельная работа выполняется по заданию преподавателя без его непосредственного участия для обучающихся очной и заочной форм обучения.

Основными видами аудиторной самостоятельной работы являются:
     - обсуждение теоретических вопросов и решение практических задач по темам дисциплины;

     - работа с литературой и другими источниками информации, в том числе электронными.

Решение задач осуществляется на семинарских занятиях в соответствии с графиком учебного процесса. Для подготовки к семинарскому занятию обучающиеся должны изучить соответствующую главу основного учебного пособия, рекомендованную специальную литературу и нормативные акты. Кроме того, необходим самостоятельный поиск и подбор литературы, включая монографии и журнальные публикации, информацию из сети Интернет.

Практическая задача должна иметь четкую формулировку, к ней должны быть поставлены вопросы, ответы на которые необходимо найти и обосновать. Критерии оценки правильности решения задачи должны быть известны всем обучающимся.

Внеаудиторная самостоятельная работа выполняется по заданию преподавателя, но без его непосредственного участия. Перед выполнением внеаудиторной самостоятельной работы преподаватель проводит консультацию с определением цели задания, его содержания, сроков выполнения, ориентировочного объема работы, основных требований к результатам работы, критериев оценки, форм контроля и перечня литературы. В процессе консультации преподаватель предупреждает о возможных типичных ошибках, встречающихся при выполнении задания.

        Видами заданий для внеаудиторной самостоятельной работы могут быть:

     - конспектирование текста; выписки из текста; работа со словарями и справочниками, нормативно-правовой документацией;

     - для закрепления и систематизации знаний: работа с конспектом лекции (обработка текста);

     - подготовка сообщений к выступлению на семинаре, конференции; подготовка рефератов, докладов;

     - решение задач.

При выполнении внеаудиторной самостоятельной работы обучающийся имеет право обращаться к преподавателю за консультацией с целью уточнения задания, формы контроля выполненного задания. Контроль результатов внеаудиторной самостоятельной работы студентов может проводиться в письменной, устной или смешанной форме.

     Для студентов заочной формы обучения, а также заочной с применением ДОТ, результатом внеаудиторной самостоятельной работы является предоставление контрольной работы.

Контрольная работа является одной из составляющих учебной деятельности студента по овладению знаниями в области банковского права.

Цель контрольной работы – закрепить знания, накопленные в результате изучения дисциплины, приобрести навык самостоятельной работы и умение применять теорию в решении конкретных, связанных с регулированием банковских отношений.

Задачи, стоящие перед студентом при подготовке и написании контрольной работы:

1. закрепление полученных ранее теоретических знаний;

2. выработка навыков самостоятельной работы;

    3. выяснение подготовленности студента к семинарским занятиям.

Контрольная работа должна включать: титульный лист, оглавление, ответы на вопросы, практическое задание, список использованной литературы.

Контрольная работа должна быть представлена на проверку преподавателю на семинарских занятиях в период сессии. Защита контрольной работы проводится в форме собеседования либо в интерактивной формедля студентов, обучающихсяпо образовательной программе с применением дистанционных образовательных технологий. Задание может выполняться студентом в период сессии в аудитории под руководством преподавателя.

Задания для выполнения контрольной работы обучающимися ЗФО, ЗФО с применением ДОТ

ВНИМАНИЕ! Варианты контрольных работ определяются по следующей таблице:

Предпоследняя цифра шифра	Последняя цифра шифра
	0	1	2	3	4	5	6	7	8	9
0	1, 11, 20, 30, 39, 49, 59, 78, 79, 98	2, 12, 21, 31, 40, 51, 59, 77, 80, 97	3, 13, 22, 32, 41, 53, 60, 76, 81, 96	4, 14, 23, 33, 42, 55, 60, 75, 82, 95	5, 15, 24, 34, 43, 57, 61, 74, 83, 94	6, 16, 25, 35, 44, 49, 61, 73, 84, 93	7, 17, 26, 36, 45, 51, 62, 72, 85, 92	8, 18, 27, 37, 46, 53, 62, 71, 86, 91	9, 19, 28, 38, 47, 55, 63, 70, 87, 90	10, 11, 29, 30, 48, 57, 63, 69, 88, 89
1	1, 12, 29, 31, 40, 50, 64, 69, 79, 89	2, 13, 20, 32, 41, 52, 64, 70, 79, 90	3, 14, 21, 33, 42, 54, 65, 71, 79, 91	4, 15, 22, 34, 43, 56, 65, 72, 80, 92	5, 16, 23, 35, 44, 58, 66, 73, 80, 93	6, 17, 24, 36, 45, 50, 66, 74, 80, 94	7, 18, 25, 37, 46, 52, 67, 75, 81, 95	8, 19, 26, 38, 47, 54, 67, 76, 81, 96	9, 11, 27, 30, 48, 56, 68, 77, 81, 97	10, 12, 28, 31, 39, 58, 68, 78, 82, 98
2	1, 13, 28, 32, 41, 49, 59, 69, 82, 89	2, 14, 29, 33, 42, 50, 59, 71, 82, 91	3, 15, 20, 34, 43, 51, 60, 73, 83, 93	4, 16, 21, 35, 44, 52, 60, 75, 83, 95	5, 17, 22, 36, 45, 53, 61, 77, 83, 97	6, 18, 23, 37, 46, 54, 61, 70, 84, 90	7, 19, 24, 38, 47, 55, 62, 72, 84, 92	8, 11, 25, 30, 48, 56, 62, 74, 84, 94	9, 12, 26, 31, 39, 57, 63, 76, 85, 96	10, 13, 27, 32, 40, 58, 63, 78, 85, 98
3	1, 14, 27, 33, 42, 49, 64, 69, 85, 89	2, 15, 28, 34, 43, 51, 64, 71, 86, 90	3, 16, 29, 35, 44, 53, 65, 73, 86, 89	4, 17, 20, 36, 45, 55, 65, 75, 86, 90	5, 18, 21, 37, 46, 57, 66, 77, 87, 91	6, 19, 22, 38, 47, 50, 66, 70, 87, 92	7, 11, 23, 30, 48, 52, 67, 72, 87, 91	8, 12, 24, 31, 39, 54, 67, 74, 88, 92	9, 13, 25, 32, 40, 56, 68, 76, 88, 93	10, 14, 26, 33, 41, 58, 68, 78, 88, 94
4	1, 15, 26, 34, 43, 51, 59, 69, 79, 93	2, 16, 27, 35, 44, 53, 60, 70, 80, 94	3, 17, 28, 36, 45, 55, 61, 71, 81, 95	4, 18, 29, 37, 46, 57, 62, 72, 82, 96	5, 19, 20, 38, 47, 49, 63, 73, 83, 95	6, 11, 21, 30, 48, 52, 64, 74, 84, 96	7, 12, 22, 31, 39, 54, 65, 75, 85, 97	8, 13, 23, 32, 40, 56, 66, 76, 86, 98	9, 14, 24, 33, 41, 58, 67, 77, 87, 97	10, 15, 25, 34, 42, 50, 68, 78, 88, 98
5	1, 16, 25, 35, 44, 49, 68, 69, 88, 89	2, 17, 26, 36, 45, 50, 67, 70, 87, 98	3, 18, 27, 37, 46, 51, 66, 71, 86, 90	4, 19, 28, 38, 47, 52, 65, 72, 85, 96	5, 11, 29, 30, 48, 53, 64, 73, 84, 91	6, 12, 20, 31, 39, 54, 63, 74, 83, 97	7, 13, 21, 32, 40, 55, 62, 75, 82, 92	8, 14, 22, 33, 41, 56, 61, 76, 81, 95	9, 15, 23, 34, 42, 57, 60, 77, 80, 93	10, 16, 24, 35, 43, 58, 59, 78, 79, 94
6	1, 17, 24, 36, 45, 58, 59, 78. 79, 94	2, 18, 25, 37, 46, 57, 59, 77, 81, 94	3, 19, 26, 38, 47, 56, 60, 76, 83, 89	4, 11, 27, 30, 48, 55, 60, 75, 85, 89	5, 12, 28, 31, 39, 54, 61, 74, 87, 93	6, 13, 29, 32, 40, 53, 61, 73, 80, 93	7, 14, 20, 33, 41, 52, 62, 72, 82, 90	8, 15, 21, 34, 42, 51, 62, 71, 84, 90	9, 16, 22, 35, 43, 50, 63, 70, 86, 92	10, 17, 23, 36, 44, 49, 63, 69, 88, 92
7	1, 18, 23, 37, 46, 53, 64, 78, 88, 91	2, 19, 24, 38, 47, 55, 64, 77, 86, 91	3, 11, 25, 30, 48, 57, 65, 76, 84, 95	4, 12, 26, 31, 39, 49, 65, 75, 82, 95	5, 13, 27, 32, 40, 51, 66, 74, 80, 98	6, 14, 28, 33, 41, 54, 66, 73, 79, 98	7, 15, 29, 34, 42, 56, 67, 72, 81, 96	8, 16, 20, 35, 43, 58, 67, 71, 83, 96	9, 17, 21, 36, 44, 50, 68, 70, 85, 97	10, 18, 22, 37, 45, 52, 68, 69, 87, 97
8	1, 19, 22, 38, 47, 53, 59, 69, 79, 89	2, 11, 23, 30, 48, 55, 59, 71, 79, 90	3, 12, 24, 31, 48, 57, 60, 73, 80, 91	4, 13, 25, 32, 47, 49, 60, 75, 80, 92	5, 14, 26, 33, 46, 51, 61, 77, 81, 93	6, 15, 27, 34, 45, 56, 61, 70, 79, 94	7, 16, 28, 35, 44, 58, 62, 72, 81, 95	8, 17, 29, 36, 43, 50, 62, 74, 82, 96	9, 18, 20, 37, 42, 52, 63, 76, 80, 97	10, 19, 21, 38, 41, 54, 63, 78, 82, 98
9	1, 11, 21, 37, 40, 55, 64, 69, 83, 98	2, 12, 22, 36 , 39, 57, 64, 70, 83, 89	3, 13, 23, 35, 40, 49, 65, 71, 84, 97	4, 14, 24, 34, 41, 51, 65, 72, 85, 90	5, 15, 25, 33, 42, 53, 66, 73, 84, 96	6, 16, 26, 32, 43, 58, 66, 74, 85, 91	7, 17, 27, 31, 44, 50, 67, 75, 86, 95	8, 18, 28, 30, 45, 52, 67, 76, 88, 92	9, 19, 29, 31, 46, 54, 68, 77, 87, 93	10, 11, 20, 32, 47, 56, 68, 78, 87, 94

1. Известные правоведы И.С.Гуревич и Е.А.Ровинский считали, что банковское право является подотраслью финансового права. Коган М.Л. полагал, что банковское право является подотраслью хозяйственного права. Тосунян Г.А. полагает, что банковское право – это комплексное право. Дайте определение «банковского права» и обоснуйте свою точку зрения.

2. Проанализировав ст. 1 и ст. 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности» дайте определение понятию «банковская деятельность». Определите понятие «банковской деятельности» в узком и широком смысле.

3. Изучив ст. 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности», сравните понятия «банковская операция» и «банковская сделка»? Равнозначны ли они, или какое-то из названных понятий шире? Дайте мотивированный ответ.

4. Дайте определение понятий «банковская операция» и «банковская сделка». В чем между ними отличия?

5. Изучив ст. 3 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» и ст. 1 ФЗ «О банках и банковской деятельности», сравните цели деятельности Банка России и кредитных организаций. В чем состоит существенная разница?

6. Перечислите и охарактеризуйте методы правового регулирования банковского права.

7. Дайте понятие и перечислите субъектный состав банковских правоотношений. Равнозначны ли понятия: «субъекты банковских правоотношений» и «субъекты банковской деятельности»?

8. Что понимается под банковскими правоотношениями? Каковы основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений?

9. Дайте понятия следующим правовым институтам: норма банковского права, институт банковского права, части банковского права (общая и особенная).

10. Существуют ли ограничения правоспособности кредитных организаций? Сформулируйте свое мнение, изучив ст. 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности».

11. Перечислите, какие нормативные акты Банка России не подлежат государственной регистрации.

12. Опираясь на Конституцию РФ, укажите нормы, образующие конституционные основы банковского права.

13. Дайте понятие общего и специального банковского законодательства. Каков порядок их применения?

14. Как Вы считаете, действуют ли в настоящее время нормативные акты Госбанка СССР? Каков порядок их применения и отмены?

15. Как Вы считаете, являются ли решения общих и арбитражных судов источниками банковского права? Разъясните, в чем заключается их роль.

16. Какие акты Банка России являются нормативными? Являются ли нормативными актами распорядительные акты, толкования нормативных актов банка России?

17. Приведите по три примера указаний, положений и инструкций Банка России. В чем отличие указанных форм нормативных актов Банка России?

18. Являются ли международные правовые акты источниками банковского права? Приведите примеры международно-правовых актов.

19. Располагая по юридической силе, перечислите источники банковского права и приведите примеры.

20. Дайте понятие «небанковской кредитной организации». Перечислите и кратко охарактеризуйте виды небанковских кредитных организаций.

21. Каково содержание понятия «существенное влияние» для целей признания объединения кредитных организаций банковской группой или банковским холдингом?

22. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», дайте определения и сравните понятия «банковская группа» и «банковский холдинг».

23. Ст. 2 ФЗ «О банках и банковской деятельности» закрепляет принцип двух уровневой банковской системы РФ. Объясните, в чем суть названного принципа?

24. Изучив ст. 1 и 2 ФЗ «О банках и банковской деятельности», назовите основные элементы и изобразите схематично структуру банковской системы РФ.

25. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», дайте определение и сравните понятия «банк» и «небанковская кредитная организация». В чем состоит их принципиальное отличие?

26. Что понимается под «филиалом иностранной кредитной организации» и «представительством иностранной кредитной организации»? Дайте сравнительный анализ правового положения данных структурных подразделений.

27. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», дайте определение понятию «иностранный банк». Каковы ограничения участия иностранного капитала в банковской системе РФ?

28. Являются ли ассоциации и союзы кредитных организаций элементом банковской системы РФ? Изложите особенности их правового положения.

29. На основании норм ФЗ «О банках и банковской деятельности», дайте понятие и выделите существенные признаки «кредитной организации».

30. Изучив процедуру государственной регистрации кредитной организации, ответьте, каковы сроки оплаты уставного капитала кредитной организации? Что означает «правомерность оплаты» уставного капитала кредитной организации?

31. В какой организационно-правовой форме могут создаваться кредитные организации в соответствии с действующим законодательством?

32. Какие требования предъявляются к учредительным документам кредитной организации при ее создании?

33. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», выделите основные этапы создания (государственной регистрации и лицензирования) кредитной организации.

34. Что понимается под филиалом кредитной организации, представительством кредитной организации? Дайте сравнительный анализ правового положения данных структурных подразделений.

35. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», укажите, какие антимонопольные правила установлены действующим законодательством при приобретении акций (долей участия) в кредитной организации?

36. Каковы особенности государственной регистрации кредитной организации с иностранными инвестициями?

37. Какие требования предъявляются к уставному капиталу кредитной организации при ее создании (размер, форма оплаты)?

38. Какие требования предъявляются к учредителям кредитной организации при ее создании?

39. Как Вы понимаете данное выражение: «Центральный банк — это: эмиссионный центр; кредитор последней инстанций; орган надзора за банками и финансовыми рынками». Раскройте его сущность.

40. Изучив нормы ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», укажите, каков имущественный статус Центрального банка РФ (уставный капитал, доходы Банка России, участие в капиталах кредитных организаций)?

41. Каковы конституционные основы правового статуса Центрального банка РФ? В чем двойственность правового положения Банка России?

42. Разъясните, как Вы понимаете «подотчетность» Банка России Государственной Думе Российской Федерации? В чем она заключается?

43. Назовите органы управления Банка России и определите порядок их формирования. Является ли органом управления Национальный банковский совет?

44. Проанализировав гл. 6 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», сформулируйте принципы наличного денежного обращения. Каковы функции Банка России по организации наличного денежного обращения?

45. Изучив гл. 8 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», укажите, какие банковские операции имеет право осуществлять Банк России и какие существуют ограничения.

46. Изучив нормы ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», ответьте на вопросы: имеет ли право Банк России издавать нормативные акты; имеет ли Банк России право законодательной инициативы? Дайте аргументированный ответ.

47. Проанализировав главу 6 ФЗ «О Центральном Банке РФ (Банке России)», перечислите функции ЦБ по организации наличного денежного обращения.

48. В ч. 2 ст.75 Конституции предусмотрено, что «защита и обеспечение устойчивости рубля – основная функция Центрального банка РФ, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти». Как Вы считаете, в чем состоит «независимость» Центрального банка РФ?

49. Что такое «приостановление действия банковской лицензии»? Кто наделен полномочием на приостановление действия банковской лицензии? Дайте аргументированный ответ со ссылкой на действующее законодательство.

50. Что такое «аннулирование банковской лицензии»? Чем «аннулирование» отличается от «приостановления действия» банковской лицензии?

51. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», укажите, какие лицензии выдаются созданным путем учреждения банкам, а какие лицензии выдаются созданным путем учреждения небанковским кредитным организациям.

52. Изучив нормы ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», выделите основные направления (способы) банковского регулирования.

53. Изучив ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» и ст. 857 Гражданского кодекса РФ, определите содержание банковской тайны. Кому могут быть предоставлены справки по операциям и счетам физических лиц?

54. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», укажите правовые последствия отзыва лицензии на совершение банковских операций.

55. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», назовите основания отзыва банковской лицензии. Как Вы считаете, по какому принципу законодатель разделил «обязанность» и «право» Банка России на отзыв банковской лицензии?

56. Дайте понятие «банковской тайны». Кому могут быть предоставлены справки по операциям и счетам юридических лиц?

57. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», укажите, какие дополнительные лицензии (для расширения своей деятельности) выдаются банкам, а какие небанковским кредитным организациям.

58. Изучив нормы ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», назовите виды санкций, применяемых Банком России к кредитным организациям.

59. Что понимается под арестом банковского счета, на каком основании и в каком порядке он применяется?

60. Дайте определение понятию «корреспондентский счет». Кто является субъектом по договору корреспондентского счета? Выделите разновидности корреспондентских счетов.

61. Проанализируйте главу 45 ГК РФ и укажите, каковы основания и очередность списания средств со счета.

62. Дайте определение договора банковского счета. Назовите основные элементы данного договора.

63. Изучите главу 45 ГК РФ и выделите основные обязанности банка по распоряжению денежными средствами клиента.

64. Возможно ли расторжение договора банковского счета по инициативе банка? Если возможно, то в каких случаях?

65. Какие сроки совершения операций по счету установлены законодательством? Могут ли сроки совершения операций по счету быть установлены договором?

66. Дайте определения следующим понятиям: расчетный счет, текущий счет. В чем состоят различия между названными понятиями?

67. Что понимается под приостановлением операций по счету? Чем приостановление операций по счету отличается от ареста денежных средств на счете?

68. В каких случаях банк может отказаться от выполнения требований клиента в отношении находящихся на банковском счете денежных средств?

69. Изучите гл. 44 ГК РФ и ответьте на вопрос, всегда ли совпадают понятия «вкладчик» и «лицо, вносящее вклад»? Ответ аргументируйте.

70. Согласно п. 2 ст. 834 ГК РФ договор банковского вклада, в котором вкладчиком является гражданин, признается публичным договором. Объясните, что означает «публичность договора банковского вклада»?

71. Изучите гл. 44 ГК РФ, ФЗ «О банках и банковской деятельности» и ответьте, где закрепляется право на привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады? Какие кредитные организации имеют право на привлечение денежных средств юридических лиц во вклады?

72. Изучите нормы гл. 44 ГК РФ и укажите порядок начисления и выплаты процентов на вклад.

73. Является ли сберегательная книжка на предъявителя ценной бумагой? Перечислите обязательные реквизиты сберегательной книжки, которые должны быть удостоверены банком?

74. Дайте определение договора банковского вклада. Чем отличается договор банковского вклада от договора банковского счета?

75. Изучите нормы гл. 44 ГК РФ и ФЗ «О банках и банковской деятельности» и ответьте, может ли банк в одностороннем порядке изменять размер процентов по договору банковского вклада? Рассмотрите следующие варианты: по вкладам до востребования; по срочным вкладам физических лиц; по срочным вкладам юридических лиц.

76. Какая форма договора банковского вклада предусмотрена действующим законодательством? Чем может быть удостоверено внесение вклада?

77. Изучив ст. 8