Пример проектирования базы данных

«Учет депозитных договоров в коммерческом банке»

 

Введение

 

Определяется цель работы, описываются применяемые технические и общесистемные программные средства. Раскрывается назначение разрабатываемой системы, ее место в общей системе управления, определяются пользователи системы.

Описание предметной области

Общее описание предметной области

Необходимо разработать базу данных для системы учета депозитных договоров и платежей по депозитным договорам в соответствующем отделе коммерческого банка (КБ).

Депозитный отдел заключает с юридическими лицами – как клиентами банка, так и сторонними организациями – депозитные договора. В них банк обязуется принять от клиента на определенный срок в календарных днях определенную сумму в рублях, а после окончания срока договора возвратить данную сумму с начисленными процентами, размер которых определяется в договоре. Денежные суммы по договору перечисляются безналичным путем платежными поручениями.

Описание входных документов и сообщений

Входными документами являются:

 

1. Депозитные договора:

- номер договора;

- дата подписания договора;

- сумма договора в рублях*;

- дата начала договора;

- срок договора в днях*;

- начисляемый процент годовых*;

- реквизиты клиента: название организации, адрес, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), номер расчетного счета, название банка, город банка, номер корреспондентского счета, БИК банка, телефон;

- реквизиты банка: название банка, адрес, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), номер расчетного счета по депозитному обслуживанию, номер корреспондентского счета, БИК банка, телефон.

 

2. Платежные поручения клиентов банка на покрытие депозита:

Реквизиты документа:

- номер платежного поручении;

- дата платежного поручения;

- реквизиты плательщика: идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), название организации, номер расчетного счета, название банка, город банка, номер корреспондентского счета, БИК банка;

- реквизиты получателя: идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), название организации, номер расчетного счета, название банка, город банка, номер корреспондентского счета, БИК банка;

- назначение платежа: номер депозитного договора, дата договора;

- сумма в рублях*.

 

3. Платежные поручения банка на возврат депозита и перечисление начисленных процентов по депозиту.

Реквизиты документа:

- номер платежного поручения;

- дата платежного поручения;

- реквизиты плательщика: идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), название организации, номер расчетного счета, название банка, город банка, номер корреспондентского счета, БИК банка;

- реквизиты получателя: идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), название организации, номер расчетного счета, название банка, город банка, номер корреспондентского счета, БИК банка;

- назначение платежа: номер депозитного договора, дата договора, тип платежа – возврат депозита / перечисление процентов;

- сумма в рублях*.;

 

4. Выписка банка по выделенному депозитному счету:

Используемые реквизиты:

- дата выписки;

- номер платежного поручения;

- признак поступления / расходования средств;

- ИНН плательщика;

- номер договора;

- тип платежа: внесение депозита, возврат депозита, перечисление процентов;

- сумма в рублях*.

 

Приводятся формы данных документов с образцами заполнения.

Если форма документа студенту неизвестна, то она разрабатывается им оригинально.

Описание выходных документов и сообщений

Выходным документом является «Ведомость начисления процентов по завершенным договорам и сальдо расчетов с клиентами по состоянию на ____ число ______месяца 20__года».Образцы заполнения документов приводятся.

Описание запросов к базе данных

1. Выдать список всех депозитных договоров со сроком действия больше 1 года

 

№ договора	Дата начала договора	Дата конца договора	Название организации	Количество дней договора*
				>366, сортировка

Пример выходного документа

 

Ведомость начисления процентов по завершенным договорам и сальдо расчетов

с клиентами по состоянию на 23 число 12 месяца 2002 года

 

Название клиента	ИНН	№ договора	Дата договора	Сумма договора*	Перечислено в депозит, руб *	Начислено %*	Всего к перечислению*	Перечислено руб*	Дата перечисления	Сальдо расчетов, руб
Артос	7700000001	12	23.04.02	50000	50000	12000	62000	50000	26.08.02	12000
		45	12.06.02	40000	40000	9000	49000	0		49000
Итого				90000*	90000*	21000*	111000*	50000*		61000*
Ариан	7700000003
Всего					1000000*	300000*	1300000*	900000*		400000*

 

2. Выдать действующие депозитные договора объемом более 100 000 рублей с фамилиями и должностями клиентов.

 

№ договора	ФИО руководителя	Должность руководителя	Дата конца договора	Название организации	Объем договора, рублей *
			<= текущей дате		>100000, сортировка

 

3. Выдать названия клиентов, номера и суммы договоров текущего года, отсортированных по убыванию процентных ставок.

 

№ договора	Дата договора	Процентная ставка	Название организации	Объем договора, рублей *
	= текущий год	сортировка по убыванию

 

Список ограничений

 

1. Один клиент может заключить с банком несколько депозитных договоров.

2. Номера договоров уникальны.

3. Клиент покрывает депозит по одному договору одним платежным поручением.

4. Банк возвращает клиенту основную сумму и проценты двумя разными платежными поручениями.

5. Реквизиты клиентов банка постоянны для разных договоров.