Модуль учета кассовых операций

Решаемые задачи:

· наличные и валютно-обменные операции в кассах банка;

· автоматический учет бланков строгой отчетности (формы 0406007 и др.);

· взаимодействие касс и хранилища банка и учет наличных средств в разрезе рабочих мест кассиров (кассовых окон), подведение итогов по кассам.

Модуль учета клиентских конверсионных операций

Решаемые задачи:

· регистрация заявок клиентов на покупку/продажу валюты;

· операции «обязательная продажа», «покупка/продажа за
счет средств банка», «покупка/продажа на бирже»;

· автоматическое формирование пакета бухгалтерских документов по заявке клиента;

· автоматический расчет комиссий за операции конверсии и оформление паспорта сделки с учетом тарифов банка для конкретного клиента;

· загрузка заявок на конверсию по системе «Клиент-Банк».

Модуль отчетности

Решаемые задачи:

· формирование обязательной отчетности в соответствии с требованиями инструкций Банка России;

· формирование широкого спектра оперативных отчетов, предоставляющих всевозможную информацию о процессах и операциях пользователям системы;

· обеспечение расчета в тысячах единиц и их консолидация на основе данных головной организации и филиалов при получении всех видов отчетности.

Модуль расчетов в сети S . W . I . F .Т.

Обеспечивает передачу расчетной информации через S.W.I.F.T.: формирование по данным платежных документов исходящих сообщений S.W.I.F.T. для последующей их загрузки в терминал S.W.I.F.T.

Модуль дистанционного обслуживания клиента

Подсистема «классический» «Клиент-Банк»

Решаемые задачи:

 организация защищенного электронного документооборота, включая различные типы документов:

 платежное поручение в рублях;

 заявление па инкассациюаккредитив;

 распоряжение на перевод иностранной валюты;

 заявление на продажупокупкуконвертацию иностранной валюты;

 поручение на обязательную продажу валюты;

 паспорт импортнойэкспортной сделки;

 документ свободного формата с возможностью вложения файла и др.;

 просмотр выписок, остатков по счетам;

 предоставление возможности работы в режиме холдинга;

 интеграция с любыми внешними бухгалтерскими программами.

Подсистема интернет-банкинга 5NT© CLIENT Решаемые задачи:

 организация защищенного электронного документооборота, включая разные типы документов:

 платежное поручение в рублях;

 поручение на перевод иностранной валюты;

 поручение на продажупокупкуконвертацию иностранной валюты, поручение на обязательную продажу валюты;

 поручение на сделку с ценными бумагами;

 депозитарные поручения;

 сообщения свободного формата с возможностью прикрепления файла и др.;

 просмотр выписок, остатков по счетам в режиме реального времени, в том числе каждого документа, входящего в выписку по счету;

 интеграция с любыми внешними бухгалтерскими программами;

 акцептование электронно-цифровой подписью банка полученных от клиента платежных документов.

Модуль учета коммерческих кредитов

Решаемые задачи:

· регистрация кредитных заявок клиентов, анализ кредитоспособности заемщиков, учет заключенных кредитных договоров различных видов, в том числе кредитных линий, овердрафтов, договоров ипотечного и потребительского кредитования;

· учет обеспечения по ссудам, расчет платежных календарей, начисление процентов и штрафов, расчет и урегулирование резервов под возможные потери по ссудам;

· бухгалтерское отражение кредитных операций с автоматическим формированием платежных, внутренних и внебалансовых документов и ордеров в модуле РКО;

· формирование внутренних документов различного вида и бухгалтерской отчетности в соответствии с требованиями Банка России.

Модуль учета депозитов

Решаемые задачи:

· учет данных о клиентах и их доверенных лицах, открытие и ведение счетов клиентов;

· ведение депозитных договоров клиентов по различным тарифным планам клиента, включая поддержку специфики банка по выплатам процентов, погашению, пролонгации вкладов и пр.;

· бухгалтерский учет операций по договорам привлечения средств (наличных и безналичных), расчета процентов и налогов, пролонгации, погашения в срок и досрочного расторжения договора и др. с автоматическим формированием необходимых документов в модуле РКО, ведение текущих состояний договоров;

· формирование отчетности в соответствии с требованиями Банка России.

Модуль межбанковских кредитов

Решаемые задачи:

· автоматизированный учет и оформление сделок, соответствующих обязательств, календарей платежей, выплат процентов, пролонгации и взаимозачетов по сделкам, заключенным на межбанковском денежном рынке;

· обеспечение возможности совместного расчета лимитов по сделкам межбанковского кредита (МБК) и FOREX в случае, если в банке ведутся единые кредитные лимиты контрагентов;

· формирование обязательной, внутренней и клиентской отчетности.