Обоснование необходимости и цели использования вычислительной техники для автоматизации работ по расчетно-кассовому обслуживанию

Все операции по проведению расчетно-кассовым довольно неудобны для сотрудников банка, что заметно отражается на результате работы: она замедляется, возникает большое количество ошибок, при прохождении документов из отдела в отдел возникают задержки, документы могут быть утеряны или оформлены с ошибками, что вынуждает отправить их на повторное оформление. При этом необходимо постоянно контролировать правильность выполнения всех этих операций, их последовательность и своевременность. Работа является очень трудоемкой, требующей больших затрат времени и внимания работников, она затрудняет оперативное принятие решений.

Однако, функционирование надежной системы расчетов является одной из главных задач современного крупного кредитно-финансового института. В сложившихся условиях жесткой борьбы банков за клиентов, побеждает тот банк, который может обеспечивать высокоскоростное («день в день») проведение платежей по всей стране.

Внедрение электронного документооборота позволило значительно сократить время прохождения платежей (до нескольких часов: с момента списания со счета до момента зачисления на счет в другом банке). Это стало возможным благодаря использованию современных средств связи, специального шифровального программного обеспечения и признанию законодательно ЭЦП (электронно-цифровой подписи) и ЭПД (электронных платежных документов, и, в зависимости от направлений, отправляется дальше. Преимущество данной технологии заключается в том, что отправка файлов на ТРЦ может происходить в течение всего дня, т.е. списали определенное количество платежных поручений – отправили в расчетный центр и так несколько раз в день. Таким образом, чем раньше мы отправим платежный документ, тем выше вероятность, что он дойдет до конечного получателя «день в день»

В плане получения зачисления на счета клиентов все происходит аналогично:

- Получение файла из ТРЦ

- Проверка на целостность ЭЦП и расшифровка

- Формирование единого файла входящих платежных документов.

- Обработка файла бухгалтерией.

- Передача файлов в структурные подразделения отделения для зачисления.

- Зачисление на расчетные (лицевые) счета (автоматически или вручную).

Однако, существуют внутренние банковские технологии, позволяющие проводить платежи внутри одного банка практически ежесекундно.

При такой технологии (она носит название «main frame») есть главный компьютер (основной сервер). Все операции по обработке данных происходят на нем, а центральные компьютеры в отделениях банка служат для систематизации исходящих и со всеми прикладными программами («Операционный день», «Баланс», «Кредиты» и т.п.)

– отсутствие ручной обработки информации.

Единственным недостатком данной системы является стационарное программное обеспечение. Однако в современных условиях для того, чтобы выжить, банкам придется внедрять у себя онлайновые технологии, позволяющие минимизировать время прохождения платежа до конечного получателя.

Выбор программного и информационного обеспечения.

Программа vitus представляет собой программный комплекс для автоматизации работы операциониста банка.

Автор программы: Мухин Т., Алексеева О., Хлебина Ю., Рыбина Ю., Иванова Н.

Размер программы: 448 Кб.

Основные возможности программы:

l Ведения классификаторов

l Учет денежных операций

l Ведение базы данных по лицевым счетам

l Вывод на печать

l Ведение ведомости начисления процентов

l Ведение списка закрытых лицевых счетов

l Ведение списка открытых лицевых счетов

l Составление проводок

Проектная часть

Сценарий диалога «vitus»

Дерево разговоров ПК «vitus»