• Кредитование юридических и физических лиц в рублях и иностранной валюте
• Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц
• Операции с ценными бумагами
• Валютные операции
• Эмиссия и обслуживание банковских карт (VISA, MasterCard)
• Привлечение вкладов физических лиц
• Денежные переводы
• Аренда индивидуальных сейфов
• Операции с драгоценными металл
Балансовый отчет
БАЛАНСОВЫЙ ОТЧЕТ — сводный отчет об активах, пассивах и чистой стоимости собственного капитала фирмы на определенный период; бухгалтерский баланс фирмы. Фин. отчет, отчет о состоянии дел или БАЛАНСОВЫЙ ОТЧЕТ банка, раскрывающий характер и количество его активов, обязательств и счетов движения капитала. Термин `баланс банка` также применяется в отношении еженедельного отчета ФЕДЕРАЛЬНЫХ РЕЗЕРВНЫХ БАНКОВ, каждого в отдельности и на консолидированной основе, а также в отношении статистического отчета `
БАЛАНСОВЫЙ ОТЧЕТ НА 1 АПРЕЛЯ 2009 ГОДА
Номер п/п
| Наименование статьи
| Данные на отчетную дату
| Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
|
1
| 2
| 3
| 4
|
I. АКТИВЫ
|
|
1
| Денежные средства
| 343 791
| 1 935 397
|
2
| Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации
| 36 863
| 300 877
|
2.1
| Обязательные резервы
| 21 068
| 215 713
|
3
| Средства в кредитных организациях
| 176 206
| 100 979
|
4
| Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
| 1 504 026
| 1 229 756
|
5
| Чистая ссудная задолженность
| 10 650 068
| 9 147 160
|
6
| Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
| 709 334
| 979 535
|
6.1
| Инвестиции в дочерние и зависимые организации
| 10
| 10
|
7
| Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения
| 0
| 0
|
8
| Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы
| 1 255 890
| 1 217 438
|
9
| Прочие активы
| 262 428
| 433 974
|
10
| Всего активов
| 14 938 606
| 15 345 116
|
II. ПАССИВЫ
|
|
11
| Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации
| 0
| 0
|
12
| Средства кредитных организаций
| 172 300
| 699 813
|
13
| Средства клиентов (некредитных организаций)
| 13 571 346
| 12 484 160
|
13.1
| Вклады физических лиц
| 6 845 582
| 5 768 822
|
14
| Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
| 0
| 0
|
15
| Выпущенные долговые обязательства
| 181 028
| 324 863
|
16
| Прочие обязательства
| 51 151
| 65 849
|
17
| Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон
| 39 296
| 12 657
|
18
| Всего обязательств
| 14 015 121
| 13 587 342
|
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
|
|
19
| Средства акционеров (участников)
| 622 400
| 622 400
|
20
| Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
| 0
| 0
|
21
| Эмиссионный доход
| 81 880
| 81 880
|
22
| Резервный фонд
| 31 120
| 22 767
|
23
| Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи
| -20 054
| -6 589
|
24
| Переоценка основных средств
| 584 810
| 584 875
|
25
| Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет
| -131 825
| 455 800
|
26
| Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
| -244 846
| -3 359
|
27
| Всего источников собственных средств
| 923 485
| 1 757 774
|
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
|
|
28
| Безотзывные обязательства кредитной организации
| 1 143 922
| 4 325 597
|
29
| 348 244
| 348 244
| 348 244
|
Отчет о прибылях и убытках
Отчет о прибылях и убытках - финансовый отчет, в котором показаны доходы, расходы и прибыль предприятия за определенный период времени (обычно за год).
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ ЗА 1 КВАРТАЛ 2009 ГОД
Номер п/п
| Наименование статьи
| Данные за отчетный период
| Данные за соответствующий период прошлого года
|
1_
| 2
| 3
| 4
|
1
| Процентные доходы, всего, в том числе:
| 516 669
| 309 137
|
1.1
| От размещения средств в кредитных организациях
| 5 505
| 11 480
|
1.2
| От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)
| 501 372
| 284 167
|
1.3
| От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)
| 0
| 0
|
1.4
| От вложений в ценные бумаги
| 9 792
| 13 490
|
2
| Процентные расходы, всего, в том числе:
| 408 137
| 199 746
|
2.1
| По привлеченным средствам кредитных организаций
| 4 557
| 6 435
|
2.2
| По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)
| 397 014
| 189 492
|
2.3
| По выпущенным долговым обязательствам
| 6 566
| 3 819
|
3
| Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)
| 108 532
| 109 391
|
4
| Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:
| -248 521
| -77 270
|
4.1
| Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам
| -28 923
| -1 965
|
5
| Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери
| -139 989
| 32 121
|
6
| Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток
| 16 799
| 548
|
7
| Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи
| 0
| 0
|
8
| Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения
| 0
| 0
|
9
| Чистые доходы от операций с иностранной валютой
| 24 574
| 13 858
|
10
| Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
| 922
| -4 878
|
11
| Доходы от участия в капитале других юридических лиц
| 0
| 746
|
12
| Комиссионные доходы
| 13 278
| 87 210
|
13
| Комиссионные расходы
| 3 176
| 3 413
|
14
| Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи
| -772
| -4 375
|
15
| Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения
| 0
| 0
|
16
| Изменение резерва по прочим потерям
| -880
| 61 862
|
17
| Прочие операционные доходы
| 86 216
| 2 361 355
|
18
| Чистые доходы (расходы)
| -3 028
| 2 545 034
|
19
| Операционные расходы
| 234 595
| 2 528 293
|
20
| Прибыль (убыток) до налогообложения
| -237 623
| 16 741
|
21
| Начисленные (уплаченные) налоги
| 7 223
| 20 100
|
22
| Прибыль (убыток) после налогообложения
| -244 846
| -3 359
|
23
| Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:
| 0
| 0
|
23.1
| Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов
| 0
| 0
|
23.2
| Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда
| 0
| 0
|
24
| Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
| -244 846
| -3 359
|