Главная | О нас | Обратная связь Автоматизация Автостроение Антропология Археология Архитектура Астрономия Предпринимательство Биология Биотехнология Ботаника Бухгалтерский учет Генетика География Геология Государство Демография Деревообработка Журналистика и СМИ Зоология Изобретательство Иностранные языки Информатика Информационные системы Искусство История Кинематография Кораблестроение Кулинария Культура Лексикология Литература Логика Маркетинг Математика Математический анализ Материаловедение Машиностроение Медицина Менеджмент Металлургия Метрология Механика ОБЖ Охрана Труда Педагогика Политология Правоотношение Программирование Производство Промышленность Психология Радио Разное Социология Спорт Статистика Строительство Теология Технологии Туризм Усадьба Физика Физиология Философия Финансы Химия Черчение Экология Экономика Электротехника Принципы построения стандартизированных форм 2020-02-04 196 Обсуждений (0) Принципы построения стандартизированных форм 0.00 из 5.00 0 оценок Скачать документ ⇐ Предыдущая891011121314151617Следующая ⇒ Все финансовые сообщения должны использовать стандартизированные формы. Сообщения всех типов построены по общему принципу. Они состоят из начальной части, в которую входят метка начала сообщения (Start of Message), заголовок (Header) и метка начала текста (Start of Text), текста сообщения (Text of Message) и окончания сообщения, в которое входит метка конца текста (End of Text), параметры (Trailer) и метка конца сообщения (End of Message). Начальная часть и окончание образуют “конверт”, в котором пересылаются сообщения и который содержит информацию, важную для управления движением сообщения в сети.  Заголовок содержит одиннадцатизначный код-идентификатор получателя сообщения, код терминала отправителя, текущий пятизначный номер, выполняющий контрольную и защитную функции, и трехзначный код сообщения с двузначным кодом приоритета. В параметрах указываются код аутентификации и другие сообщения, например, предупреждение банка-получателя о задержке в передаче сообщения, предупреждение о возможности двойного платежа и т.п. С целью обеспечения правильной доставки сообщений, все пользователи S.W.I.F.T. снабжаются кодами-идентификаторами (Bank Identifier Codes, BIC), являющимися адресами в сети (BIC-коды могут получить не только пользователи сети S.W.I.F.T.). Коды-идентификаторы имеют следующую структуру: - всемирный четырехбуквенный код финансовой организации; - двухбуквенный код страны в соответствии со стандартами ISO; - двухбуквенный код местоположения финансовой организации (возможно географическое деление внутри страны, то есть город, область или временная зона);     - трехбуквенный вспомогательный код (для финансовой организации, не являющейся пользователем S.W.I.F.T. проставляется буквенный код BIC; для пользователя S.W.I.F.T. трехбуквенный код может быть использован для идентификации его конкретного местоположения в стране). Текст сообщения состоит из полей, обозначенных двузначным цифровым кодом. Например, код 57 означает банк, в котором ведется счет, 69 - бенефициара, в поле 71 указывается, за чей счет производится платеж и сумма комиссии, а в поле 32 - сумма платежа. В текст сообщения информация вносится в строгой последовательности. при этом заполнение части полей является обязательным, а некоторые поля могут опускаться или заполняться произвольным образом. Обязательные поля содержат информацию, необходимую для правильной обработки сообщений. Категории, группы и типы финансовых сообщений Вся специфика S.W.I.F.T. как международной системы финансовых сообщений отражается в категориях, группах и типах сообщений, пересылаемых по сети.  В настоящее время используется 11 категорий охватывающих более 130 типов сообщений, построенных таким образом, чтобы обеспечивать выполнение финансовых операций с большой точностью. Категории Группы сообщений	Описание
0	Системные сообщения (System Messages)
1	Клиентские переводы и чеки (Customer Transfer and Cheques)
	0					Клиентские переводы
	1					Операции с чеками
2	Переводы фин. организаций (Financial Institution Transfers)
	0				Переводы финансовых организаций
	1				Уведомления о получении
3	Финансовые сделки (Financial Trading)
	0					Валютный дилинг и валютные опционы
	2					Кред.-депозит. операции с фикс.ставками
	3					Ссуды и депозиты срочные и до востребования.
	4					Форвардные соглашения о проц. ставках
	5					Выплаты проц. по кредитам и депозитам
	6					Операции своп по процентным ставкам
4	Инкассо и распоряжения о выплате наличных
	0				Извещения о платежах
	1				Уведомления
	2				Запросы о прохождении платежей
	3				Поправки
	5				Распоряжения о выплате наличных
5	Ценные бумаги (Securities)
	0				Требования
	1				Извещ./подтверждения треб. и сделок
	2				Инструкции по получении/передаче цен-
					ных бумаг и кредитам по цен. бумагам
	3				Подтверждения по получении/передаче
	5				Иски, извещения и претензии корпораций
	6				Корпоративеные. распродажи по сниженным ценам
	7				Балансы и управление портфелем
	8				Специальные инструкции
6	Драгоценные металлы и консорциумы(Precious Metals)
	0				Драгоценные металлы
	1				Синдикаты и консорциумы
7	Документарные аккредитивы и гарантии
	0				Выдача, предварительное уведомление
					и поправка документарного аккредитива
	1				Извещ. о документ. аккредитивах. 3-х банков
	2				Передача документального аккредитива
	3				Подтверждения и уведомления
	4				Покрытия
	5				Уведомления и санкционирования
	6				Гарантии
8	Дорожные чеки (Travellers Cheques)
	0				Продажи и расчеты
	1				Возмещения расходов
	2				Управление запасом
9	Балансовая отчетность, изменения ставок, отчеты "ностро"
	и справочные счета
	0				Дебетные подтверждения
	1				Кредитные подтверждения
	2				Запросы балансовых отчетов
	3				Уведомления об изменении ставок
	4				Выписки по счетам и балансам клиентов
	5				Выписки по счетам "ностро"
	7				Выписки по счетам "нетто"
	8				Запросы о финансовом положении
n	Общая группа (Common Group)
	9				Издержки, проценты, расходы и выверки
					Аннулированные запросы
					Вопросы и ответы
					Сообщения свободных форматов

Сообщения, как правило, передаются от одного пользователя S.W.I.F.T. к другому (или другим), однако существует и категория системных сообщений, которые позволяют пользователю взаимодействовать с сетью. Системные сообщения используются для запроса определенных действий и получения специальных отчетов, поиска сообщений в базе данных, для учебных и тренировочных целей. Пользователь может получать от сети запросы или она может информировать его о своем текущем состоянии, обновлениях, новых услугах и т.д. Системные сообщения пользуются наивысшим приоритетом, поскольку содержат информацию, касающуюся функционирования сети.

Всем остальным типам сообщений, относящимся к категориям 1-9 и n, присвоены трехзначные цифровые коды, причем первая цифра соответствует категории операции.

Каждое сообщение из общей группы можно использовать в любой из описанных ниже категорий сообщений. Коды сообщений общей группы выглядят как n9M, где n - заменяется номером той категории, которая наилучшим образом соответствует цели сообщения, 9 - указывает на особый характер сообщения в каждой категории, а М определяет конкретный тип сообщения (например, 0 - уведомления, 2 - требования об аннулировании, 5 и 6 - соответственно, запросы и ответы).

Сообщения категории 1 связаны с платежами или информацией о них, когда заказчик или бенефициар или они оба не являются финансовыми организациями.

К категории 2 отнесены сообщения, которыми финансовые организации обмениваются в своих интересах. К ним относятся перечисления, содержащие требования о движении денежных средств, полученных финансовыми организациями в свою пользу или пользу других финансовых организаций, а также уведомления о предстоящих поручениях, извещающих финансовые организации о средствах, которые должны поступить на счета отправителей.

Сообщения категории 3 подтверждают информацию, уже известную обеим сторонам (подробности контрактов к  этому времени обычно уже согласованы), сообщая сведения о подтверждении и урегулировании сделок к ним относится информация о валютно-обменных контрактах, вложениях денежных средств в связи с операциями по заему/депозиту и соглашения о досрочных процентных ставках.

Сообщения, относящиеся к категории 4, не предполагают строгого соблюдения единых правил, установленных для инкассовых платежей, однако должны обрабатываться с учетом того, что ведение инкассовых платежей на основе различных видов валюты ни в одном сообщении не предусматривается.

Сообщения категории 5 содержат инструкции по продаже и оплате ценных бумаг и соответствующие подтверждения, информацию о совместных действиях, уведомления о капитале и прибыли, отчетность и информацию, связанную регулированием портфеля и кредитованием ценных бумаг.

Сообщения категории 6 могут нести информацию, относящуюся непосредственно к операциям с драг металлами (торговые подтверждения, уведомления/инструкции по сделкам, отчетная информация), а также различного рода уведомления, которыми обмениваются финансовые организации, входящие в синдикат по драг металлами (сообщения о приостановлении/возобновлении услуг, об установленных процентных ставках, оплате капитала или процентов с него и платах в пользу синдиката).

Cообщения, относящиеся к категории 7, содержат информацию о выпуске займов, инструкции и отчеты, связанные с кредитными операциями и предоставлением гарантий. На сообщения, относящиеся к этой категории, не накладывается жестких ограничений в виде требований непременного использования именно английского языка.

К сообщениям категории 8 относятся сообщения о продаже и оплате дорожных чеков, рефинансировании и управлении запасами, а также сообщения, которыми обмениваются эмитенты чеков и отправители денежных переводов (ремитенты), торговые агенты и агенты по рефинансированию, вовлеченные в операции с дорожными чеками.

К категории 9  относятся сообщения о балансовой отчетности (информация о регулировании денежных операций, деталях баланса и операций), запросы о клиентах и организациях.

2020-02-04

196

Обсуждений (0)

Принципы построения стандартизированных форм 0.00 из 5.00 0 оценок

Скачать документ