Возможности предоставления услуг по финансовому лизингу юридическими лицами

Об утверждении Положения о предоставлении отдельных финансовых услуг юридическими лицами - субъектами хозяйствования, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями

Распоряжение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 22 января 2004 года N 21

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Украины
16 апреля 2004 г. за N 492/9091

С изменениями и дополнениями, внесенными
распоряжениями Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 24 июня 2005 года N 4241,
от 3 июля 2008 года N 819

В соответствии с требованиями Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" и Положения о Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины, утвержденного Указом Президента Украины от 4 апреля 2003 года N 292, а также с целью усовершенствования государственном регулировании деятельности из предоставления финансовых услуг юридическими лицами - субъектами предпринимательской деятельности, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг УкраиныПОСТАНОВИЛА:

1. Юридические лица, которые намереваются предоставлять финансовые услуги, требующие в соответствии с законодательством приобретения ими статуса финансового учреждения, могут предоставлять эти услуги лишь после приобретения ими такого статуса в установленном законодательством порядке.

2. Финансовые услуги, регуляции которых отнесено к компетенции Госкомфинуслуг, имеют право совмещать финансовые учреждения, которые приобрели этот статус, в соответствии с требованиями законодательства Украины.

3. Утвердить Положение о предоставлении отдельных финансовых услуг юридическими лицами - субъектами хозяйствования, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями (добавляется).

4. Юридическому управлению (Ткаченко Д. В.) вместе с департаментом надзора за финансовыми компаниями (Отченаш К. Г.) обеспечить представление этого распоряжения к Министерству юстиции Украины для его государственной регистрации.

5. Отделу взаимодействия со средствами массовой информации и связей с общественностью (Нагорняк Г. В.) обеспечить опубликовывание этого распоряжения в средствах массовой информации после его государственной регистрации.

6. Контроль за выполнением этого распоряжения возложить на члена Комиссии - директора департамента надзора за финансовыми компаниями Отченаш К. Г.

 

Глава Комиссии

В. Суслов

 

Протокол заседания Комиссии от 22 января 2004 г. N 40

 

УТВЕРЖДЕНО распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 22 января 2004 г. N 21 (в редакции распоряжения Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 24 июня 2005 г. N 4241) Зарегистрировано в Министерстве юстиции Украины 16 апреля 2004 г. за N 492/9091

Положение
о предоставлении услуг по финансовому лизингу юридическими лицами - субъектами хозяйствования, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями

(В тексте Положения ссылки на дополнения 5 - 7 считаются ссылками соответственно на дополнения 6 - 8 согласно с распоряжением Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины от 3 июля 2008 года N 819)

Общие положения

1.1. Это Положение разработано в соответствии с частью четвертой статьи 5 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", Закона Украины "О финансовом лизинге", Положения о Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины, утвержденного Указом Президента Украины от 4 апреля 2003 года N 292, и других правовых нормативно актов, регулирующие отношения, которые возникают в сфере предоставления финансовых услуг.

1.2. Положение устанавливает возможности предоставления услуг по финансовому лизингу и порядок, который необходимо соблюдать при предоставлении этой услуги юридическими лицами - субъектами хозяйствования, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, но имеют определенное законами и нормативно-правовыми актами Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины (дальше - Госкомфинуслуг) право предоставлять услугу по финансовому лизингу (дальше - юридические лица).

(пункт 1.2 с изменениями, внесенными согласно с распоряжением
Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 03.07.2008 р. N 819)

1.3. В этом Положении нижеприведенные сроки употребляются в таком значении:

1.3.1. Финансовая услуга по финансовому лизингу (услуга по финансовому лизингу) - операции с финансовыми активами, которые заключаются в приобретении юридическим лицом (лизингодателем) в собственность вещи у продавца (поставщика) в соответствии с установленными лизингополучателем спецификациями и условиями и передачей этой вещи в пользование лизингополучателю на определенный срок не меньше одного года за установленную плату (лизинговые платежи) на основании договора финансового лизинга;

1.3.2. Помещение - часть внутреннего объема здания, ограниченная строительными элементами, с возможностью входа и выхода, которая используется лизингодателем при осуществлении деятельности из предоставления услуг по финансовому лизингу.

1.4. Другие сроки, которые используются в этом Положении, применяются в соответствии с Законом Украины "О финансовом лизинге".

1.5. Действие этого Положения распространяется на юридических лиц, которые предоставляют услуги по финансовому лизингу и заключают договоры с лизингополучателями и продавцами (поставщиками) в соответствии с требованиями Закона Украины "О финансовом лизинге".

(пункт 1.3 заменен тремя пунктами согласно с распоряжением
Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 03.07.2008 р. N 819)

Возможности предоставления услуг по финансовому лизингу юридическими лицами

2.1. Юридическое лицо имеет возможность предоставлять услугу по финансовому лизингу, если в предмете деятельности, определенному учредительными (учредительными) документами, предусмотрено осуществление деятельности из предоставления услуг по финансовому лизингу и учтено требования законодательства относительно возможности совмещения финансовых услуг, а также при наличии:

(абзац первый пункта 2.1 в редакции распоряжения
Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 03.07.2008 р. N 819)

1) внутренних правил из предоставления услуги по финансовому лизингу, утвержденных уполномоченным органом юридического лица, согласно с учредительными документами;

2) квалифицированных работников, которые непосредственно осуществляют деятельность из финансового лизинга (заключение, сопровождение и выполнение соответствующих договоров), которые имеют более высшее образование за финансовым, экономическим или юридическим направлениями, и не имеют непогашенной или неснятой судимости за корыстные преступления;

3) справки о постановке на учет юридического лица (дальше - Справка), выданного Госкомфинуслуг (приложение 1);

4) руководителей (основателей), которые не имеют непогашенной или неснятой судимости за корыстные преступления;

5) документа, что подтверждает право собственности или пользования помещением за местонахождением юридического лица.

(пункт 2.1 дополнен подпунктом 5 согласно с распоряжением
Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 03.07.2008 р. N 819)

2.2. Юридические лица, которые систематически предоставляют услуги по финансовому лизингу (заключили на протяжении календарного года три и больше договоров финансового лизинга) или заключили хотя бы один договор финансового лизинга на сумму, что равняется или превышает 80000 гривен, в своей деятельности должны руководствоваться требованиями Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" и другими нормативными актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Учет юридических лиц

3.1. Для получения Справки юридическое лицо подает к Госкомфинуслуг такие документы:

3.1.1. Заявление о постановке на учет юридического лица (приложение 2).

3.1.2. Регистрационную карточку юридического лица (приложение 3) с общей информацией о юридическом лице.

3.1.3. Копии зарегистрированных учредительных документов и всех изменений и дополнений к ним на момент подачи заявления, удостоверенные нотариально или органом, который зарегистрировал оригинал документа.

3.1.4. Копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица, удостоверенную в нотариальном порядке или органом, который выдал этот документ.

(подпункт 3.1.4 пункта 3.1 с изменениями, внесенными согласно с распоряжением
Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 03.07.2008 р. N 819)

3.1.5. Оригиналы положений/правил, регулирующие порядок предоставления услуг по финансовому лизингу, утвержденных уполномоченным органом юридического лица, согласно с учредительными документами.

3.1.6. Справку об образовательно-квалификационном уровне работников юридического лица (приложение 4).

3.1.7. Справку об отсутствии у руководителей (основателей) непогашенной или неснятой судимости за корыстные преступления (в произвольной форме).

3.1.8. Копию документа, что подтверждает право собственности или пользования помещением за местонахождением юридического лица, которое засвидетельствовано подписью руководителя та скрепленная печатью юридического лица".

(пункт 3.1 дополнен подпунктом 3.1.8 согласно с распоряжением
Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 03.07.2008 р. N 819)

3.1.9 Копию приказа юридического лица о назначении работника, ответственного за проведение внутреннего финансового мониторинга, которая засвидетельствована подписью руководителя та скрепленная печатью юридического лица.

(пункт 3.1 дополнен подпунктом 3.1.9 согласно с распоряжением
Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 03.07.2008 р. N 819)

3.2. Отмеченные в подпунктах 3.1.2 и 3.1.6 пункта 3.1 этого Положения документы предоставляются юридическим лицом также в электронной форме в формате DBASE-IV. При этом структура файлов и их описание устанавливается Госкомфинуслуг дополнительно.

3.3. Требования к оформлению документов, которые подаются юридическим лицом для взятия на учет:

3.3.1. Документы должны быть выложены государственным языком в соответствии с законодательством Украины.

3.3.2. Документы должны отвечать требованиям законодательства Украины.

3.3.3. Документы должны быть подписаны руководителем и засвидетельствованы печатью юридического лица.

3.3.4. Срок, что минул с момента подписания всех документов (кроме учредительных), не должен превышать одного месяца.

3.3.5. Информация, которая подается в электронной форме, должна отвечать информации в бумажной форме и подаваться в формате, установленном Госкомфинуслуг.

(подпункт 3.3.5 пункта 3.3 в редакции распоряжения
Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 03.07.2008 р. N 819)

3.4. Рассмотрение документов юридического лица осуществляет соответствующий департамент Госкомфинуслуг.

3.5. Процедура взятия на учет юридического лица включает:

3.5.1. Проверку предоставленных юридическим лицом к Госкомфинуслуг документам относительно их комплектности и полноты информации, которая указана в этих документах в соответствии с этим Положением.

3.5.2. Проверку электронной формы документов, что подается юридическим лицом, на соответствие установленным Госкомфинуслуг требованиям и предоставленным документам.

3.5.3. Принятие решения о выдаче юридическому лицу Справки.

3.5.4. Одобрение Госкомфинуслуг, как коллегиальным органом, решение о выдаче юридическому лицу Справки в установленном порядке.

3.5.5. Внесение информации о юридическом лице к Перечню юридических лиц, которые имеют право предоставлять финансовые услуги и находятся на учете в Госкомфинуслуг (дальше - Перечень), оформление и выдача юридическому лицу Справки.

(подпункт 3.5.5 пункта 3.5 в редакции распоряжения
Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 03.07.2008 р. N 819)

3.6. Все документы, которые подаются к Госкомфинуслуг, принадлежат к категории документов долгосрочного хранения и должны предоставляться в скоросшивателе, с внутренним описанием и пронумерованными листами.

3.7. Заявление о постановке на учет юридического лица вместе со всеми необходимыми документами юридические лица направляют поштою или подают лично к Госкомфинуслуг вместе с описанием.

3.8. Юридическое лицо несет ответственность согласно с законодательством за достоверность информации, указанной во всех документах, поданных для получения Справки, и в их электронных копиях.

3.9. Заявление о постановке на учет юридического лица или о переоформлении Справки остается без рассмотрения, если:

3.9.1. Документы поданы не в полном объеме.

3.9.2. Документы не отвечают требованиям этого Положения.

3.9.3. Выявлена недостоверность информации в документах, поданных юридическим лицом для выдачи Справки.

3.9.4. Выявлено несоответствие информации, указанной в регистрационной карточке юридического лица и электронной форме документов, информации, которая отмечена в бумажных документах, поданных для получения Справки юридическим лицом.

3.10. Оставление заявления без рассмотрения по причинам, не отмеченным в пункте 3.9 этого Положения, не позволяется.

3.11. Об оставлении заявления без рассмотрения юридическому лицу сообщается в письменной форме с указанием оснований для принятия такого решения в срок не более чем 30 рабочих дней со дня получения Госкомфинуслуг документов.

(пункт 3.11 с изменениями, внесенными согласно с распоряжением
Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 03.07.2008 р. N 819)

3.12. После устранения причин, которые были основанием для оставления заявления без рассмотрения, юридическое лицо имеет право повторно подать заявление, которое рассматривается в установленном порядке.

3.13. Не позже 30 календарных дней со дня поступления заявления и всех необходимых документов от юридического лица Госкомфинуслуг обязана принять решение о взятии юридического лица на учет.

3.14. Сообщение о принятии решения о выдаче юридическому лицу Справки посылается (выдается) заявителю в письменной форме на протяжении пяти рабочих дней из даты принятия соответствующего решения.

(пункт 3.14 с изменениями, внесенными согласно с распоряжением
Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 03.07.2008 р. N 819)

3.15. В случае принятия Госкомфинуслуг решения относительно выдачи юридическому лицу Справки не позже пяти рабочих дней со дня принятия такого решения оформляется Справка и вносится информация о юридическом лице к Перечню.

(пункт 3.15 в редакции распоряжения Государственной комиссии с
регуляция рынков финансовых услуг Украины
от 03.07.2008 р. N 819)

3.16. Если юридическое лицо на протяжении тридцати календарных дней со дня получения ею сообщение о принятии решения о постановке на учет не обратилась за получением Справки, Госкомфинуслуг отменяет решение о постановке на учет и аннулирует Справку.

(глава 3 дополнен пунктом 3.16 согласно с распоряжением
Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины
от 03.07.2008 р. N 819)