РАССМОТРЕНА И РЕКОМЕНДОВАНА для использования в учебном процессе кафедрой банковского права и финансово-правовых дисциплин
Протокол от «10» августа 2015 г. № 11
Заведующий кафедрой банковского права и финансово-правовых дисциплин Узденов Ш.Ш.
(подпись)
СОДЕРЖАНИЕ
1. Цель и задачи дисциплины.. 4
2. Планируемые результаты обучения по дисциплине. 5
3. Место дисциплины в структуре ОП ВО.. 14
4. Объем дисциплины.. 15
5. Содержание и структура дисциплины.. 16
6. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы обучающихся по дисциплине. 22
7. Методические указания для обучающихся по освоению дисциплины.. 33
8. Фонд оценочных средств промежуточной аттестации по дисциплине. 35
9. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины.. 63
9.1. Основная литература. 63
9.2. Дополнительная литература. 63
9.4. Нормативные правовые документы. 66
9.5. Интернет-ресурсы, справочные системы. 70
10.Материально-техническое и программное обеспечение дисциплины.. 70
Цель и задачи дисциплины
Основной целью освоения дисциплины «Банковское право» является познание важнейших фундаментальных положений банковского права и основных тенденций развития правового регулирования банковской деятельности и кредитно-денежных отношений в современных условиях. Целью настоящего учебного курса является комплексное изучение студентами банковской системы, принципов ее организации и деятельности, а также основных аспектов правового регулирования отдельных банковских операций.
К числу основных задач курса относятся:
· задача изучения науки банковского права, банковского законодательства, закрепления и систематизации знаний;
· задача, которая предполагает формирование определенных знаний и навыков их использования, необходимых и достаточных для будущей самостоятельной юридической работы;
· задача выработки уважения к закону и умения организовать его исполнение в практической хозяйственной деятельности;
· задача формирования профессионального правосознания юристов, которая сводится к формированию умения оценивать действующее правовое регулирование банковской деятельности
Планируемые результаты обучения по дисциплине
Таблица 1.
Планируемые результаты обучения по дисциплине
Код компетенции
Содержание компетенции
Планируемые результаты обучения по дисциплине
ОК-1
осознает социальную значимость своей будущей профессии, обладает достаточным уровнем профессионального правосознания
Знать:
З1: содержание и место банковского права в системе права Российской Федерации; понятие, предмет и методы изучения как науки;
З2: исторические периоды развития банковского права
Уметь:
У1: грамотно ориентироваться в теоретических положениях концепции банковского права в разных государственно-правовых доктринах;
У2: аргументировано обосновывать свою точку зрения по правовой проблематике, свободно владеть юридическими понятиями и их определениями;
У3: давать профессиональную оценку современным направлениям развития банковских правоотношений как в России, так и за рубежом;
У4: самостоятельно совершенствовать профессиональное мастерство путем непрерывного пополнения своих знаний с учетом развития законодательства, теории и практики банковской системы;
У5: методически грамотно проводить научные исследования актуальных проблем банковского права
Владеть:
В1: навыками научной исследовательской работы.
В2: навыками работы с нормативными правовыми актами
ОК-2
способен добросовестно исполнять профессиональные обязанности, соблюдать принципы этики юриста
Знать:
З1: профессиональные обязанности юриста, содержание принципов этики юриста
Уметь:
У1: исполнять свои обязанности в профессиональной отрасли
Владеть:
В1: навыками работы с материалом, Конституцией, иными Федеральными законами и НПА
ОК-3
владеет культурой мышления, способен к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения
Знать:
З1: последовательно и глубоко подходить к изучению социально-экономической и юридической природы гражданско-правовых институтов
Уметь:
У1: применять навыки защиты интересов в сфере банковских правоотношений;
У2 - решать практические задачи, связанные с банковскими правоотношениями
Владеть:
В1: юридической терминологией; навыками работы с правовыми актами; с правовыми базами и навыками обобщения судебной практики;
ОК-4
способен логически верно, аргументировано и ясно строить устную и письменную речь
Знать:
З1 – четкое построение речи, как письменной, так и устной
З2 – строить речь, ссылаясь на законодательные акты, подкреплять сказанное ссылками на них
Уметь:
У1: адекватно толковать действующее законодательство и судебные решения
Владеть:
В1: юридической терминологией
В2: навыками изложения имевших место в литературе и практике проблемных и спорных положений по различным вопросам дисциплины, мнений различных авторов; формулирования и обоснования своей позиции по проблемным и спорным вопросам
ОК-5
обладает культурой поведения, готов к кооперации с коллегами, работе в коллективе
Знать:
З1: понимать принятую культуру поведения, знать принципы работы в коллективе
Уметь:
У1: обладать навыками научной (в т.ч. коллективной) работы, в том числе быть способным самостоятельно сопоставлять и анализировать различные мнения и подходы, делать собственные выводы и обосновывать свои суждения по юридическим проблемам
Владеть:
В1: навыком применения юридических норм в конкретных правовых ситуациях, обсуждать их с коллегами
В2: навыками по работе в коллективе, прислушиваться к мнению коллег
ОК-6
имеет нетерпимое отношение к коррупционному поведению, уважительно относится к праву и закону
Знать:
З1: конституционные положения, положения федерального законодательства и др. нормативных правовых актов затрагивающих вопросы регулирования банковской деятельности;
З2: правовые основы взаимоотношений в банковской сфере
Уметь:
У1: применять полученные знания в практической деятельности по укреплению законности и правопорядка;
Владеть:
В1: навыком применения юридических норм в конкретных правовых ситуациях.
В2: навыком распознавания неправомерного поведения.
ОК-7
стремится к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства
Уметь:
У1: обладать навыками разрешения правовых коллизий и проблем, возникающих при осуществлении предпринимательской деятельности
Владеть:
В1: навыками научной работы, в том числе быть способным самостоятельно сопоставлять и анализировать различные мнения и подходы, делать собственные выводы и обосновывать свои суждения по юридическим проблемам
ОК-8
способен использовать основные положения и методы социальных, гуманитарных и экономических наук при решении социальных и профессиональных задач
Знать:
З1: общенаучные основы права, социальных и экономических наук
З2: понимать взаимосвязь указанных наук и применять их при решении различного рода задач
Уметь:
У1: подходить к изучению социально-экономической и юридической природы гражданско-правовых институтов
Владеть:
В1: навыками формулирования и обоснования своей позиции по проблемным и спорным вопросам
ОК-9
способен анализировать социально значимые проблемы и процессы
Знать:
З1: о происходящих вокруг социальных процессах и проблемах, понимать пути выхода из них
Уметь:
У1 – применять навыки разрешения правовых коллизий и проблем, возникающих при осуществлении предпринимательской деятельности;
Владеть:
В1 - навыками анализа правовых явлений, юридических фактов, правовых норм и правовых отношений в сфере предпринимательской деятельности;
ПК-1
способен участвовать в разработке нормативно-правовых актов в соответствии с профилем своей профессиональной деятельности
Знать:
З1: правовые положения федерального законодательства и др. нормативных правовых актов затрагивающих вопросы банковских правоотношений;
З2: положения нормативных правовых актов, регулирующих деятельность субъектов, обеспечивающих организацию деятельности банковской системы России.
Уметь:
У1: применять полученные знания в практической деятельности по укреплению законности и правопорядка;
У2: на основе судебных решений о признании нормативных правовых актов утратившими силу подготовить соответствующие изменения в текущие правовые акты .
Владеть:
В1: навыком применения юридических норм в конкретных правовых ситуациях;
В2: навыком подготовки юридических документов касающихся банковской деятельности в государстве.
ПК-2
способен осуществлять профессиональную деятельность на основе развитого правосознания, правового мышления и правовой культуры
Знать:
З1: положения федерального законодательства и др. нормативных правовых актов затрагивающих вопросы банковской системы;
Уметь:
У1: грамотно ориентироваться в теоретических положениях концепций банковского права;
У2: аргументировано обосновывать свою точку зрения по проблематике, свободно владеть юридическими понятиями и их определениями;
У3: давать профессиональную оценку современным явлениям банковских тенденций как в России, так и за рубежом;
У4: самостоятельно совершенствовать профессиональное мастерство путем непрерывного пополнения своих знаний с учетом развития законодательства, теории и практики банковского права;
У5: методически грамотно проводить научные исследования актуальных проблем, возникающих в сфере регулирования банковской деятельности в государстве.
Владеть:
В1: навыками научной исследовательской работы.
В2: навыками работы с нормативными правовыми актами
ПК-3
способен обеспечивать соблюдение законодательства субъектами права
Знать:
З1: необходимые нормативно-правовые и нормативные акты по банковской системе
Уметь:
У1: толковать законодательство в данной отрасли права
Владеть:
В1: навыками работы с нормативными правовыми актами
ПК-4
способен принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом
Знать:
З1: положения федерального законодательства и др. нормативных правовых актов затрагивающих вопросы банковской системы
Уметь:
У1: грамотно ориентироваться в теоретических положениях концепций банковского права;
У2: аргументировано обосновывать свою точку зрения по проблематике, свободно владеть юридическими понятиями и их определениями;
У3 - давать профессиональную оценку банковскому законодательству и должным образом толковать номы права
Владеть:
В1: навыками научной исследовательской работы.
В2: навыками работы с нормативными правовыми актами
ПК-5
способен применять нормативные правовые акты, реализовывать нормы материального и процессуального права в профессиональной деятельности
Знать:
З1: положения федерального законодательства и др. нормативных правовых актов затрагивающих вопросы банковской системы
З2: способы реализации норм материального и процессуального права в профессиональной деятельности
Уметь:
У1: грамотно ориентироваться в теоретических положениях концепций банковского права;
У2: аргументировано обосновывать свою точку зрения по проблематике, свободно владеть юридическими понятиями и их определениями;
У3 - давать профессиональную оценку банковскому законодательству и должным образом толковать номы права
Владеть:
В1: знаниями в области профессиональной деятельности и профессиональной сфере интересов
В2: навыками работы с применением знаний в профессиональной сфере
ПК-6
способен юридически правильно квалифицировать факты и обстоятельства
Знать:
З1: конституционные положения, положения федерального законодательства и др. нормативных правовых актов затрагивающих вопросы банковского права;
З2: состав, структуру, порядок работы органов и субъектов по организации функционирования банковской системы;
З3: правовые основы деятельности Центрального Банка РФ, кредитных организаций.
Уметь:
У1: грамотно ориентироваться в теоретических положениях концепций банковского права;
У2: аргументировано обосновывать свою точку зрения по проблематике, свободно владеть юридическими понятиями и их определениями;
У3 - давать профессиональную оценку банковскому законодательству и должным образом толковать номы права
Владеть:
В1: знаниями в области профессиональной деятельности и профессиональной сфере интересов
В2: навыками работы с применением знаний в профессиональной сфере
ПК-7
владеет навыками подготовки юридических документов
Знать:
З1: конституционные положения, положения федерального законодательства и др. нормативных правовых актов затрагивающих вопросы банковского права;
З2: состав, структуру, порядок работы органов и субъектов по организации функционирования банковской системы;
З3: правовые основы деятельности Центрального Банка РФ, кредитных организаций.
Уметь:
У1: давать юридическую оценку фактическим обстоятельствам с целью подготовки соответствующих юридических документов
Владеть:
В1: навыком подготовки правовых актов и иных юридических документов по вопросам функционирования банковской системы в РФ.
ПК-9
способен уважать честь и достоинство личности, соблюдать и защищать права и свободы человека и гражданина
Знать:
З1: конституционные положения, положения федерального законодательства и др. нормативных правовых актов по вопросам защиты прав вкладчиков, кредиторов и других субъектов банковских правоотношений.
З2: организацию банковской системы в России;
Уметь:
У1: применять полученные знания в практической деятельности по укреплению стабильности банковской системы
Владеть:
В1: навыком применения юридических норм в конкретных правовых ситуациях,
В2: навыком подготовки жалоб заявлений на работу банковской системы страны
ПК-13
способен правильно и полно отражать результаты профессиональной деятельности в юридической и иной документации
Знать:
З1: правовые положения федерального законодательства и др. нормативных правовых актов затрагивающих вопросы банковских правоотношений;
З2: положения нормативных правовых актов, регулирующих деятельность субъектов, обеспечивающих организацию деятельности банковской системы России.
Уметь:
У1: аргументировано обосновывать свою точку зрения по проблематике, свободно владеть юридическими понятиями и их определениями;
У2: давать профессиональную оценку современным явлениям банковских тенденций как в России, так и за рубежом;
У3: самостоятельно совершенствовать профессиональное мастерство путем непрерывного пополнения своих знаний с учетом развития законодательства, теории и практики банковского права;
Владеть:
В1: навыком применения юридических норм в конкретных правовых ситуациях.
ПК-14
готов принимать участие в проведении юридической экспертизы проектов нормативных правовых актов, в том числе в целях выявления в них положений, способствующих созданию условий для проявления коррупции
Знать:
З1: конституционные положения, положения федерального законодательства и др. нормативных правовых актов затрагивающих вопросы функционирования банковской системы;
З2: состав, структуру, порядок работы по организации функционирования банковской системы в Российской Федерации;
Уметь:
У1: толковать нормативно-правовые акты с учетом их юридической силы и территории действия;
У2: толковать правовые нормативные акты, судебные решения, определять в них нормативные положения по вопросам банковского права и банковской системы страны.
Владеть:
В1: навыками подготовки разъяснений законодательства РФ о деятельности субъектов банковского права
ПК -15
способен толковать различные правовые акты
Знать:
З1: конституционные положения, положения федерального законодательства и др. нормативных правовых актов затрагивающих вопросы функционирования банковской системы в России
З2: состав, структуру, порядок работы Центрального банка РФ и кредитных организаций, представительств иностранных кредитных организаций;
Уметь:
У1: толковать нормативно-правовые акты с учетом их юридической силы и территории действия;
У2: толковать правовые нормативные акты, судебные решения, определять в них нормативные положения по вопросам банковского права и банковской системы страны.
Владеть:
В1: навыками подготовки разъяснений законодательства РФ о деятельности субъектов банковского права
ПК-16
способен давать квалифицированные юридические заключения и консультации в конкретных видах юридической деятельности
Знать:
З1: конституционные положения, положения федерального законодательства и др. нормативных правовых актов затрагивающих вопросы функционирования банковской системы;
З2: состав, структуру, порядок работы по организации функционирования банковской системы в Российской Федерации;
Уметь:
У1: давать юридические консультации по вопросам работы банковской системы
Владеть:
В1: навыком применения юридических норм в конкретных правовых ситуациях,
ПК-17
способен преподавать правовые дисциплины на необходимом теоретическом и методическом уровне
Знать:
З1: правовые положения федерального законодательства и др. нормативных правовых актов затрагивающих вопросы банковских правоотношений;
З2: положения нормативных правовых актов, регулирующих деятельность субъектов, обеспечивающих организацию деятельности банковской системы России.
Уметь:
У1: применять полученные знания в практической деятельности по укреплению законности и правопорядка;
У2: на основе судебных решений о признании нормативных правовых актов утратившими силу подготовить соответствующие изменения в текущие правовые акты .
Владеть:
В1: навыком применения юридических норм в конкретных правовых ситуациях;
В2: навыком объяснения и разъяснения правовых норм в данной сфере применения
ПК-18
способен управлять самостоятельной работой обучающихся
Знать:
З1: нормы права, регулирующие банковскую деятельность
З2: порядок работы с обучающимися
З3: иметь определенный план работы с обучающимися
Уметь:
У1: организовать работу обучающихся
У2: вести занятия, придерживаясь определенного плана
Владеть:
В1: навыками работы с обучающимися
В2: достаточным количеством знаний и умений для организации подобного рода работы
ПК-19
способен эффективно осуществлять правовое воспитание
Знать:
З1: нормы права, регулирующие банковскую деятельность
З2: необходимый минимум, достаточный для эффективного осуществления правового воспитания
З3: иметь определенный план работы с обучающимися
Уметь:
У1: организовать работу обучающихся
У2: вести занятия, придерживаясь определенного плана
Владеть:
В1: навыками работы с обучающимися
В2: достаточным количеством знаний и умений для организации подобного рода работы
Место дисциплины в структуре ОП ВО
Дисциплина Б3.В.ОД.7 Банковское право относится к вариативной части дисциплин гражданского профиля по направлению 40.03.01 «Юриспруденция». Изучается на 3 курсе (5,6 семестр), является дисциплиной, обеспечивающей подготовку студента в соответствие с квалификационной характеристикой, установленной ФГОС по специальности «Юриспруденция».
Банковское право относится к комплексным учебным дисциплинам, что предопределяет и специфику структуры курса и изучения основных институтов банковского права. Предметом банковского права являются отношения, складывающиеся как в сфере частноправового регулирования, так и носящие публичный характер, что обусловило необходимость изучения основных банковских институтов во взаимодействии между собой и с нормами гражданского, административного, финансового, гражданского и других отраслей законодательства.
Для успешного освоения дисциплины студент должен овладеть общекультурными и профессиональными компетенциями, формируемыми при изучении дисциплин
Б3.Б.1. «Теория государства и права» - 1-2 семестр, 1 курс;
Кроме того, до начала занятий по дисциплине «Банковское право» студент должен овладеть основными информационными технологиями, применяемыми в юридической деятельности, научиться пользоваться электронными базами данных, получать и перерабатывать правовую информацию.
Объем дисциплины
Таблица 2.
Объем дисциплины
Вид учебных занятий
и самостоятельная работа
Объем дисциплины, час.
Всего
Семестр
5
6
Очная форма обучения
Контактная работа обучающихся с преподавателем, в том числе:
лекционного типа (Л)
лабораторные работы (практикумы) (ЛР)
практического (семинарского) типа (ПЗ)
контролируемая самостоятельная работа обучающихся (КСР)
Самостоятельная работа обучающихся (СР)
Промежуточная аттестация
форма
Зачет/
экзамен
зачет
экзамен
час.
-
Общая трудоемкость (час. / з.е.)
180/5
90/2,5
90/2,5
Содержание и структура дисциплины
Таблица 3.
Содержание дисциплины
№
п/п
Наименование тем (разделов)
Содержание тем (разделов)
Коды компетенций
Коды ЗУН
(в соответствии с табл. 1)
Модуль 1. Раздел 1.
Банковское право. Общие положения, введение.
Основные категории и элементы банковского дела;
Понятийный аппарат банковского права;
Исторические этапы развития банковской деятельности в России и банковского права.
Принципы, функции и методы банковской деятельности;
Предмет и метод банковского права, особенности правовых отношений, лежащих в основе предмета отрасли, особенности метода правового регулирования данных правоотношений.
Понятия: банки, банковская деятельность, банковская система, банковское право как наука и отрасль права, метод и предмет банковского права и т.д.; основные правовые нормы в сфере финансовой банковской деятельности.
Предмет и метод банковского права. Источники банковского права. Особенности организации денежного обращения и эмиссионно-кассовой работы Банка России.
Конституционные основы банковской деятельности, международно-правовые акты, регламентирующие банковскую деятельность;
Система банковского законодательства, общая характеристику законов, регулирующих банковскую деятельность, подзаконных нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, роль локальных актов кредитных организаций, их правовую природу и сферу применения.
Денежно-кредитная политика и ее основные инструменты;
Основные инструменты валютной политики, методы и способы банковского регулирования и надзора;
Функции Банка России как финансового агента Правительства Российской Федерации;
Основные направления макроэкономического анализа, банковские операции и услуги. Предмет регулирования банковских отношений, а также метод, с помощью которого эти отношения регулируются
Центральный банк Российской Федерации (Банк России), банковская система России
Основные предпосылки возникновения центральных банков и этапы их эволюции; сущность и значение центральных банков, зарубежный опыт правового регулирования организации и функционирования центральных банков;
Основные этапы развития центрального банка в истории постсоветской России, правовое регулирование организации и деятельности главного государственного банка страны в Российской империи, после революции и в советский период, суть банковской реформы в период перестройки и реформирования СССР и России, этапы формирования банковского законодательства Российской Федерации, истоки и причины системного банковского кризиса 1998 года, перспективы дальнейшего реформирования банковской системы и банковского законодательства России.
Цели, функции и операции Банка России, его структура; основные вопросы организации и регулирования денежного обращения в стране; типы, методы, инструменты и цели денежно кредитной политики; основные законодательные документы, регламентирующие правовой статус Банка России и сферу его компетенции; элементы, включенные в систему Банка России и принципы ее организации, систему органов управления Банком России (Национальный финансовый Совет, Совет директоров, Председатель Банка России, Комитет банковского надзора), виды территориальных учреждений Банка России, особенности их правового положения, основные функции и полномочия.
Основные элементы банковской системы РФ: функциональные зависимости и взаимосвязи основных системных элементов;
взаимодействие элементов банковских систем и их законодательную обеспеченность; проблемы соответствия законодательных основ банковской системы РФ и реальной практики ее функционирования; сущность банка как экономического и правового института; различные формы и виды банков;
особенности и недостатки различных банковских построений; основные проблемы, возникающие при создании и функционировании банковских институтов;
Основные банковские операции и сделки, банковские услуги, их правовое и экономическое трактование; виды банковских операций и основы их осуществления; виды и сущность основных банковских сделок, их характеристика.
Отдельные направления и формы банковского надзора: пруденциальный, документарный и «контактный» банковский надзор. Понятие и содержание банковского регулирования и банковского надзора, их цели и предмет, объекты и субъекты, основные направления банковского регулирования, его правовые формы и методы, государственные стандарты банковской деятельности. Система страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации. Базельские принципы эффективного банковского надзора. Государственные стандарты, обеспечивающие устойчивость банковской системы и кредитных организаций; Общая характеристика подходов к построению систем банковского надзора в зарубежных государствах на примере западноевропейских государств, Соединенных Штатов Америки и латиноамериканских стран; Основные направления денежно-кредитной политики Банка России и правительства Российской Федерации, Законодательство Российской Федерации в сфере проведения валютных операций.
Понятие «банковский счет», виды банковских счетов, правовая природа средств, находящихся на банковском счете. Понятие и содержание банковского вклада как депозитной операции, направленной на формирование кредитных ресурсов. Источники формирования ресурсной базы коммерческого банка, их состав и структура; состав и порядок формирования собственных средств (капитала) банка; особенности формирования привлеченных и заемных средств банка; Порядок принятия банком обязательств перед кредиторами при пользовании заемными и привлеченными средствами; Правовые основы осуществления валютных операций; понятие валютных операций и их классификация; субъекты и объекты валютных операций; Сущность и понятие факторинга; виды факторинга и их характеристика; сущность и понятие форфейтинга
Кредитные отношения и отчетность кредитных организаций
Организация банковского кредитования: принципы формирования кредитной политики банка; Порядок и способы определения кредитоспособности заемщика; Содержание кредитного договора, права и обязанности сторон; Формы и виды банковской отчетности; Показатели, образующие и составляющие единую систему информации о финансовом состоянии кредитной организации, а также иных параметрах ее деятельности, требования к составлению отчетности, состав бухгалтерской отчетности кредитной организации и статистическую отчетность кредитной организации, данные, характеризующие параметры деятельности кредитной организации и их анализ Банком России.
ПК-5
ПК-15
З1, З2, У1, У2, В2
З1, З2, У1, У2, В1
Таблица 4.
Структура дисциплины
№ п/п
Наименование тем (разделов)
Объем дисциплины , час.
Форма текущего контроля успеваемости*, промежуточной аттестации
Всего
Контактная работа обучающихся с преподавателем по видам учебных занятий
СР
Л
ЛР
ПЗ
КСР
Очная форма обучения
Цикл 1. Раздел 1.
Банковское право. Общие положения, введение.
Цикл 1. Раздел 2.
Предмет и метод банковского права. Источники банковского права. Особенности организации денежного обращения и эмиссионно-кассовой работы Банка России.
Цикл 2. Раздел 1.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России), банковская система России
Цикл 2.
Раздел 2.
Банковское регулирование и надзор
Цикл 3. Раздел 1.
Основные операции коммерческого банка
Цикл 3. Раздел 2.
Кредитные отношения и отчетность кредитных организаций
Промежуточная аттестация
Зачет/
Экзамен
Всего:
Примечание: * – формы текущего контроля успеваемости: опрос (О), тестирование (Т), контрольная работа (КР), коллоквиум (К), эссе (Э), реферат (Р), диспут (Д) и др.