Часть 4.(уровень сложности 4,5 из 10)
Банки и банковская система (41 вопрос) 1.Банковская система и финансовые рынки; финансовое посредничество. 2.Виды кредитных учреждений и типы банков. 3.Инструменты финансового рынка в РФ. 4.Особенности формирования финансово-банковского сектора в России. 5.Проблема перехода на МСФО. 6.Центральный банк: цели, организация ЦБ различных стран, контроль и надзор за кредитными учреждениями. 7.Мегарегулятор, его функции и область регулирования. 8.Денежно-кредитная политика – цели и инструменты; особенности денежно-кредитной политики ЦБ России. Невозможная троица. 9.Активные операции коммерческого банка. 10.Кредитные операции и кредитная политика: -виды кредитных операций банка; кредитный портфель банка как основной источник получения прибыли; -параметры кредитной сделки; -кредитный договор. 11.Анализ кредитоспособности клиента как важнейший этап кредитного процесса; -методы анализа финансового состояния клиента и основные показатели кредитоспособности. 12.Обеспечение ссуды; -виды и формы обеспечения; -проблемные кредиты. 13.Особенности кредитных операций и правила оценки кредитоспособности согласно действующему российскому банковскому законодательству. 14.Инвестиционные операции: -банковские инвестиции; -инвестиционный портфель банка; -инвестиции в ценные бумаги как ликвидный резерв; -риски, связанные с инвестициями; -инвестиционная стратегия банка. 15.Пассивные операции коммерческого банка. 16.Привлеченные средства: -структура банковских пассивов; -виды и режим денежных счетов. 17.Структура банковских депозитов; -открытие и ведение депозитных счетов; -недепозитные источники банковских ресурсов; -особенности депозитных и недепозитных операций в банках России. 18.Капитал банка: -цели, функции и структура акционерного капитала; -эмиссия ценных бумаг как способ привлечения капитала; -понятие достаточности капитала; -нормативы и расчет достаточности капитала в соответствии с рекомендациями Базель- 2. 19.Правила расчета нормативов капитала в России. 20.Система денежных платежей и расчетов: -виды и формы безналичных расчетов; -векселя, -чеки и другие платежные инструменты; -клиринговые системы; -виды международных денежных трансфертов; -системы компьютеризованных расчетов в межбанковском платежном обороте. 21.Валютные операции: -организация валютного рынка, участники торговли; -взаимодействие биржевого и внебиржевого валютного рынка; -техника совершения валютных операций, кодекс поведения; -информационные и коммуникационные системы для ведения торговли; -виды валютных операций; -ведение и учет открытой валютной позиции; -определение и соблюдение лимитов и стоп-лоссов при торговле валютой; -операции спот; -арбитражные операции. 22.Срочные валютные операции: -валютные риски и риски поставки; -управление рисками; форварды; -свопы; -фьючерсы; -опционы; -финансовое моделирование с использованием различных форм валютных операций; -стратегии хеджирования; -определение оптимальных стратегий спекуляции; -технический и фундаментальный анализ валютного курса. 23.Международные расчеты: -использование Инкотермс; -документы во внешней торговле; -предоплата; -инкассо; -аккредитивы; -оплата на открытый счет; -особые виды аккредитивов, -негоциация, -отсрочки платежа. 24.Современные платежные системы. 25.Факторинг и форфейтинг; кредитование внешней торговли. 26.Управление рисками при осуществлении международных расчетов; валютный и таможенный контроль. 27.Понятие и виды банковских рисков: -методологические вопросы платежеспособности коммерческого банка; -классификация банковских рисков; -влияние рисков на показатели прибыли и достаточности капитала банка; -концепция баланса банка и его основные характеристики; -определение приемлемого уровня рентабельности работы банка; -определение параметров общего уровня рисков. 28.Рекомендации Базеля- 2 по управлению рисками. 29.Процентные риски банка: -процентная политика коммерческого банка; -управление доходами и прибылью, модели оптимального налогообложения; модели анализа «разрыва» (GAP – анализ); -статический и динамический GAP; -дюрация и ее использование для управления процентным риском коммерческого банка. 30.Риски ликвидности коммерческого банка: -параметры ликвидности коммерческого банка, понятие и определение риска ликвидности; -формирование базовых нормативов ликвидности; -оценка ликвидности как «запаса» и как «потока», ликвидная позиция- понятие и ведение; -управление капиталом с поправкой на приемлемый уровень риска; -управление риском несбалансированной ликвидности. 31.Базель -3, его особенности. 32.Кредитные риски банка: -кредитная политика и кредитные вложения; -кредитный портфель и его структура; -анализ качества кредитного портфеля; -методы управления кредитным портфелем; -обеспечение безопасности кредитных операций; -современные модели обеспечения возвратности кредита. 33.Управление залогами; -основные функции и виды внутрибалансовых резервов банка; -формирование их источников; - управление внутрибалансовыми резервами. 34.Валютные риски: -виды валютных рисков; -покрытие валютных рисков и рисков поставки на рынке срочных контрактов; -форварды, СВОПы, фьючерсы, опционы. 35.Риски, связанные с вложением в фондовые активы: -определение фондовых рисков, классификация рисков, проблема изменения фондовых рисков; -критерии формирования оптимального портфеля, определение «эффективного портфеля» банка; -построение границы эффективных портфелей; -принципы комбинирования «рискованных» и «безрисковых» активов; проблема определения «допустимого» фондового риска для банка; -характеристика финансовых рисков и диверсификация портфеля активов (систематические и специфические риски); критерии эффективности управления банковским портфелем фондовых активов; -анализ финансовых операций: итоги управления разными компонентами портфеля активов; -производные обязательства и управление рисками, принципы построения портфеля с заданным уровнем риска; -финансовый инжиниринг в банках: возможности в условиях современной российской экономики. 36.Особенности рынка банковских услуг. 37.Конъюнктура смежных секторов, ее влияние на рынок банковских услуг. 38.Маркетинговый анализ клиентов банка. Сепарация клиентов по модели «клиент-продукт». 39.Маркетинговый продукт банка: -разработка, оценка, внедрение; -маркетинговое сопровождение активных и пассивных операций; -маркетинговая стратегия банка. 40.Выбор, разработка, внедрение, анализ результатов. 41.Маркетинговый анализ конкурентов банка; организация маркетинга; управление маркетинговыми действиями банка.
Литература
1. Банковское дело. Учебник /под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой, - 5-е изд. Переработанное и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. 2. В.М. Усоскин. Современный коммерческий банк. Управление и операции. Москва, 1994 г. 3. Ларионова И.В. Управление активами и пассивами в коммерческом банке. – М.: Издательство АО Консалтбанкир, 2002. 4. Управление деятельностью коммерческого банка (Банковский менеджмент): Учебник /под ред. Лаврушина О.И., - М.: Юрист, 2003. 5. В.М. Усоскин. Банковские пластиковые карточки. Москва, - 1995 г. 6. Организация деятельности коммерческого банка. Учебник (под редакцией К.Р.Тагирбекова) М.,2004. 7. Э. Рид и др. Коммерческие банки. Москва. 1983 г., 1991 г. 8. Матук. Финансовые системы Франции и других стран. Том 1, кн. 1 и 2. Москва, 1994 г. 9. Хенни Ван Грюнинг, Соня Брайович, Братанович. Анализ банковских рисков. Система корпоративного управления финансовым риском/ Пер. с англ. К.Р. Тагирбекова, - М.: Издательство «Весь мир», 2003.
Популярное: Генезис конфликтологии как науки в древней Греции: Для уяснения предыстории конфликтологии существенное значение имеет обращение к античной... Как распознать напряжение: Говоря о мышечном напряжении, мы в первую очередь имеем в виду мускулы, прикрепленные к костям ... Почему стероиды повышают давление?: Основных причин три... ©2015-2024 megaobuchalka.ru Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав. (382)
|
Почему 1285321 студент выбрали МегаОбучалку... Система поиска информации Мобильная версия сайта Удобная навигация Нет шокирующей рекламы |