Антирисковая программа проекта.

Рискология. Методы верификации информации: сопоставительный анализ, метод поиска противоречий.

Сопоставительный анализ (кросс-анализ, перекрёстная проверка): получить ответ на один и тот же вопрос из разных источников; сопоставить все данные с первоосновой-основным источником информации. Вариант бинарный: «правда-ложь». Если получили противоречивую информацию, надо всё проверять заново. Выбор респондентов. …

Метод поиска противоречий: информационные неувязки (даже мелкие) могут быть очень опасны и требуют тщательного рассмотрения.

Алгоритм рискологии.

Рискология- комплекс мероприятий по выявлению, оценке, профилактике и минимизации предпринимаемых рисков.

Назначение рискологии- снабдить предприятия достоверными сведениями о возможных негативных аспектах воплощения дела.

Цель таких описаний- заранее предусмотреть и внести в проект адекватные защитные меры.

Метод рискологии: построение антирисковой программы, воплощение антирисковых мероприятий.

1-й этап. Разведка рисков дела. Включает:

всестороннее выявление рисков и рискованных связей.

Природа рисков может быть различна, но их последствия сводятся к одному- провалу дела.

Под природой риска понимаются как наличествующие внутренние дефекты дела, так и агрессивные воздействия окружающей среды.

Однако этот этап не ограничивается выявлением рисков.

причины активизации риск- фактора и спрогнозировать его негативные последствия.

Риск- фактор- причина того или иного риска. Список рисков, их факторов и последствий.

2-й этап. Построение антирисковой программы. Охватывает антирисковые меры профилактики включаемые в проект. (+ подавление имеющихся рисков).

3-й этап. Воплощение антирисковых мероприятий: здесь реально защищаются (подстраховываются) финансовые вложения инвесторов.

Антирисковая программа проекта.

Антирисковая программа- комплекс мероприятий, направленный на управление рисками и их негативными последствиями (направлен на борьбу против конкретных рисков и конкретных партнёров). ! Защита только от инвестиционных рисков.

Организационные подходы:

а). оптимизация проектной стратегии:

проектная стратегия в ходе её реализации может быть изменена. Например, если эти риски со стороны основного или оборотного капитала, то можно перейти с обычного договора подряда на договор о совместной деятельности.

б). стратегия распыления риска: привлечение к проекту дополнительных партнёров (традиционный путь), перекладывание риска на их плечи. Недостатки:

рост количества партнёров ведёт к росту затрат на разведывательные действия (оценку рискованных связей с ними);

вероятность сбоя, распылённая по многочисленным партнёрам может привести к слабой управляемости проекта и антирисковой программы;

схема непригодна для последовательных схем выполнения функций (распыление рисков должно быть между партнёрами, не связанных друг с другом, не зависящих друг от друга).

Ех.: не годится для строительства и монтажа оборудования.

в). адекватный выбор организационно- правовой формы: если проведена рискография зарубежного пратнёра, то можно уточнить организационно- правовую форму деятельности (может быть будет создано совместное предприятие-?: где лучше его создавать).

2.Страхование. (проверки, если есть подозрения).

Страховка в счёт будущих выплат партнёру- за него (снижение для нас цены проекта).

3.Гарант.

Государство не гарантирует возврат иностранных инвестиций. Цель- привлечь государство к гарантированию инвестиций через одно из его предприятий, приватизация которого исключена, а потребность в инвестициях велика. (Сейчас часто в Уставах государственных предприятий встречается фраза «государство по обязательствам предприятия не отвечает»).

а). если проектом предусматривается или хотя бы допускается участие госструктуры с российской стороны, то автоматически получается гарантия государства. В документах может быть предусмотрена процедура судебного разбирательства в другой стране по её законодательству.

б). Мы видим в партнёре какой-то риск. Мы приходим к партнёру, просим гарантию. Ответ:

«не дадим». Тогда мы под видом лиц третьей стороны можем заслать своих сотрудников в фирму партнёра для наблюдения за осуществлением проекта (экономический шпионаж). Он (партнёр) не может отказаться от предложения создать наблюдательную комиссию, если у него нет своего гаранта.

4. Финансовый аспект.

В план финансирования проекта вносятся изменения и дополнения с целью выделения средств на снижение рисков (расходов по управлению рисками). Все дополнительные средства на снижение делятся на три группы:

для профилактики риск- факторов;

на покрытие непредвиденных расходов, необходимых для приведения проекта к штатному режиму;

резервы.

Одна часть дополнительных средств идёт на реализацию антирисковой программы, остальная часть – в резерв. Процент первой и второй части определяется экспертным путём. Посредством создания резервов снижается риск нехватки денег в ходе реализации проекта.

Договорной подход.

В финансовый документ партнёрского взаимодействия вносится элемент антирисковой программы. Инициатива может исходить от самих партнёров и осуществляться самими партнёрами. Лучше пригласить экспертов (юристов).

Системный дизайн дела.

определяет взаим-е между партнёрами или участниками, которое обеспечивает инвестору возвратность вкладов и повышает ликвидность материальных активов в случае провала дела.

Двойной экспресс: предусматривает участие независимого банка в качестве депозитария инвестиционных вкладов. Подразумевает единовременное выделение средств инвесторам. Такой подход подстраховывает всех участников проекта от перебоев финансирования. Инвестор получает контроль за сохранностью денег и доход от хранения денег в банке. Может быть и такая ситуация, что банк является гарантом с одной и другой стороны.

Вложенная диверсификация: разработка подразумевает быстрое перепрофилирование деятельности на менее рисковую. В идеале любое дело должно быть приспособлено к выполнению нескольких функций, хотя бы и с неполным задействованием основного капитала. Технологические агрегаты должны быть подстрахованы размещением на них отдельных заказов.

Оценка степени ликвидности активов и путей её повышения: способы увеличения ликвидности материальных активов можно искать в следующих направлениях:

- мы уже купили оборудование, хотим подстраховаться, то поиск нетрадиционных путей их реализации.

- поиск аналогов требуемого оборудования, пригодных для быстрого перепрофилирования на другой тип продукции.

- многоцелевая универсализация оборудования.