Сроки реализации проекта 1,5 года (2009 - 2010 гг.)
Этап 1. Осуществлена финансовая оценка проекта. Выбран поставщик сельскохозяйственной техники. Подготовлен бизнес-план в соответствии с методическими рекомендациями по разработке бизнес-плана СПоК (Приложение №4 к Временному положению о кредитовании сельскохозяйственных потребительских кооперативов (перерабатывающих, снабженческих, сбытовых, обслуживающих) №130-П, утвержденному решением Правления ОАО "Россельхозбанк" (протокол №80 от 14.12.2008 г). Этап 2. Приобретение и переработка семян подсолнечника и семян рапса в 2009 - 2010 году за счет банковского инвестиционного субсидированного кредита. Этап 3. Реализация готовой продукции (подсолнечного масла и жмыха). 1.8 Финансовые ресурсы, необходимые для осуществления проекта:
Общая стоимость краткосрочного кредита 4 200 000 (четыре миллиона двести тысяч) рублей Итого: Четыре миллиона двести тысяч рублей. 1.9 Схема финансирования:
Схема финансирования представляет собой краткосрочное кредитование общества в ОАО "Россельхозбанк" с последующим возвратом кредита. Источником финансирования проекта служит банковский кредит в размере стоимости рассматриваемого проекта и средства хозяйства на пополнение оборотных средств. Сумма краткосрочного банковского кредита составляет 4 200 000 (четыре миллиона двести тысяч) рублей. Процентная ставка кредитования 17% (семнадцать) процентов годовых. Кредит предоставляется единой суммой в размере 4 200 000 (четыре миллиона двести тысяч) рублей. Срок кредита 1,5 года. Обеспечение кредита: залог автотранспорт и готовая продукция всего - 8648741рублей, в том числе: залог автотранспорта - 2 129 100 ( Два миллиона сто двадцать девять тысяч сто рублей). залог готовой продукции (подсолнечное масло - 5 350 057 рублей, жмых - 1 169 584 рублей) на сумму 6 519 641 рублей. Возврат кредита осуществляется по графику (уплата процентов ежемесячно, сумма основного долга-1/2 часть в конце финансового года, 1/2 часть - в конце срока). Оценка рисков проекта
Риск возникновения неблагоприятных погодных условий, большая часть которого компенсируется страхование посевов в страховой компании. 1.11 Обеспечение проекта:
В обеспечение инвестиционного проекта предоставляется автотранспорт на общую сумму 2 129 100 (два миллиона сто двадцать девять тысяч) рублей, согласно, рыночной оценки имущества. Акт оценки прилагается. (См. Таблица 1). Таблица 1. Список техники представляемой в залог
ИТОГО: | 10 | 2129100 |
Таблица 2. Список готовой продукции представляемый в залог
№ п/п | Наименование готовой продукции | Количество (тон) | Сумма (руб) |
1. | Масло подсолнечное | 367,072 | 5350057 |
2. | Жмых | 393,291 | 1169584 |
ИТОГО | 6519641 |
Выше указанная готовая продукция находится на складе ООО "Восход" на основании договора переработки № 10 от 2008г. Справка о хранении готовой продукции в ООО "Восход" имеется.
1.12 Основные препятствия, способные помешать реализации проекта:
Препятствий, способных привести к полной несостоятельности проекта, на мой взгляд, не существует, однако возможны ситуации, при которых существует вероятность снижения показателей экономической эффективности проекта.
Виды и объемы деятельности
Планируемые виды и объемы деятельности по покупке, переработке сырья и реализации готовой продукции (масло, жмых)
Кредитные средства в полном объеме будут направлены на приобретение семечки подсолнечника урожая за 1,5 года (2009г. - 2010г).
4 200 000: 7826 (стоимость семечки за 1 тонну) = 536,67тонн
Расчёт реализации готовой продукции
При выходе готовой продукции из семян подсолнечника (536,67тонн):
масла из сырья - 42%;
жмых из сырья - 45%
Таблица 3
№ п/п | Наименование продукции | Ед. измерения | Количество | Цена (руб) | Выручка за 1месяц (руб) (без НДС) | Выручка за 18 месяцев (руб) (без НДС) | Выручка за 18 месяцев (руб) (с НДС) |
1. | Масло подсолнечное | тн. | 225,4 | 20500 | 4620700 | 83172600 | 91489860 |
2. | Жмых | тн. | 241,5 | 5090 | 1229235 | 22126230 | 24338853 |
ИТОГО | 5849935 | 105298830 | 115828713 |
Расчёт затрат по покупке семян подсолнечника и переработки семечки в качестве давальческой в ООО "Восход"
Таблица 4
№ п/п | Наименование затрат | Затраты за месяц (руб) | Затраты за 18 месяцев | Затраты за 18 месяцев с НДС |
1. | Расходы на закупку семечки (536,67тонн) | 4200000 | 75600000 | 83160000 |
2. | Расходы по доставке семечки (536,67тонн) | 30639 | 551502 | 650772 |
3. | Расходы по переработке семечки (536,67тонн) | 510040 | 9180720 | 10833249 |
4. | Прочие затраты | 241500 | 4347000 | 4347000 |
ИТОГО | 4982179 | 89679222 | 98991021 |
Прибыль по покупке семян подсолнечника и переработки семечки составит:
за месяц 867756 руб.;
за 18 месяцев 15619608 руб.
Планируемые виды и объемы по транспортной деятельности за 1,5года (2009 - 2010 гг.)
Расчёт доходов и расходов по транспортной деятельности
Таблица 5
Наименование затрат | Ед. изм. | За месяц | За 1,5 года | С учетом НДС |
Заработная плата | руб. | 48047 | 864846 | 864846 |
ЕСН и травматизм (26,2%) | руб. | 12588 | 226590 | 226590 |
ГСМ (дизтопливо и бензин) | руб. | 48642 | 875556 | 1033156 |
Аренда автомашин | руб. | 10000 | 180000 | 212400 |
Аренда помещения | руб. | 847 | 15246 | 17990 |
Проценты по займу | руб. | 1300 | 23400 | 23400 |
Материалы (запчасти) | руб. | 17000 | 306000 | 361080 |
Амортизация | руб. | 5025 | 90450 | 90450 |
Прочие затраты | руб. | 2000 | 36000 | 36000 |
Налоги | руб. | 8112 | 146016 | 146016 |
ИТОГО | 153561 | 2764104 | 3011928 | |
Рентабельность 30% | руб. | 46068 | 829231 |
Доходы по транспортной деятельности
руб.
199629
3593335
4240135
Прибыль по транспортной деятельности | руб. | 46068 | 829231 |
Из выше указанных видов деятельности:
Доходы по предприятию всего составят:
за месяц 6049564 руб. (без учета НДС);
за 1,5 года 108892152 руб. (без учета НДС).
Расходы по предприятию всего составят:
за месяц 5135740 руб.;
за 1,5 года 92443320 руб.
Проценты по кредиту 17%:
в месяц 59500 руб.;
за 18 месяцев 1 071 000 руб.
Прибыль от готовой продукции (масло подсолнечного, жмыха и транспортных услуг) по предприятию составит:
за месяц 854324 руб.
за 1,5года 15377832 руб.
налог на прибыль 20% в месяц 170 865 руб.
налог на прибыль за 18 месяцев 3 075 566 руб.
прибыль после уплата налога за месяц 683459 руб.
прибыль после уплата налога за 18 месяцев 12 302 262 руб.
Средства от реализации готовой продукции и от транспортных будут направлены на погашение кредита и уплаты процентов Банку на основании графика гашения.
2019-10-11 | 152 | Обсуждений (0) |
5.00
из
|
Обсуждение в статье: Сроки реализации проекта 1,5 года (2009 - 2010 гг.) |
Обсуждений еще не было, будьте первым... ↓↓↓ |
Почему 1285321 студент выбрали МегаОбучалку...
Система поиска информации
Мобильная версия сайта
Удобная навигация
Нет шокирующей рекламы