Обоснование схемы финансирования инвестиций.

Планируется, что покрытие потребности в финансировании ресторана испанской кухни «Corrida» будет производиться как за счет привлеченных средств инвестора, так и за счет кредита в банке.

Инициатор проекта создает ОАО «Ла Фурия Роха». Для того чтобы привлечь средства, ОАО «Ла Фурия Роха» выпускает акции на общую стоимость 64 208 777 рублей с доходностью 15% годовых, которые приобретает компания-инвестор ООО «Грант». Таким образом, привлеченные средства составляют 60% от общего объема средств, необходимых для инвестирования, а на 40% за счет заемных средств, полученных в виде долгосрочного кредита «ЮникредитБанк» (42 805 851 рублей), гарантом по которому выступает привлеченный инвестор ООО «Гран».

Инвестор считает приоритетными для вложений активно растущие компании средних размеров, работающие в сфере оказания услуг населению. Компания имеет лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные ФСФР России, а также состоит членом секции фондового рынка ММВБ, НП «Торговая система РТС», НП «Фондовая биржа «Санкт-Петербург». Кроме того, ООО «Грант» является действительным членом Национальной Ассоциации Участников Фондового Рынка (НАУФОР) с января 2008г. Среди российских брокеров по итогам объема торгов во II квартале 2009 года инвестор испанского ресторана занимает 7-е место, обороты компании составляют около 90 млрд. руб.

По данным агентства НАУФОР индивидуальный рейтинг надежности ООО «Грант» повысился до уровня "А" - высокая надежность.

Что привлеченного кредита «Юникредит Банк» в размере 42 805 851 рублей, то тут легко можно объяснить привлекаемость данного банка. Выбор обусловлен тем, что кредиты на инвестиционные цели в настоящее время предоставляют только крупные банки. Следствием этого является то, что плата (ставка процента) за предоставляемый кредит является достаточно высокой.

Акционерный коммерческий банк «Юникредит Банк» - многопрофильный частный финансовый институт, один из лидеров среди банков на сегодняшний день. По состоянию на 1 октября 2010 года собственный капитал «Юникредит Банк» составил 70,1 млрд рублей, а суммарные активы –552,1 млрд рублей. Функционирует в РФ с 1989 г., имея уже более 100 подразделений, что является достаточно надежными показателями.  

«ЮникредитБанк» является эффективно работающим банком. 00% голосующих акций ЮниКредит Банка принадлежит ЮниКредит Банку Австрия АГ, Вена, Австрия, входящему в состав европейской Группы ЮниКредит. Банк специализируется на обслуживании корпоративных и частных клиентов, корпоративном финансировании и казначейских операциях. Под именем ММБ ЮниКредит Банк стал одним из лидеров на российском рынке финансовых услуг и продолжает сохранять это лидерство при поддержке влиятельного акционера. Главным конкурентным преимуществом Банка всегда был и остается личностный подход к клиентам, стремление сделать так, чтобы каждый клиент чувствовал себя главным для Банка. В своей деятельности Банк руководствуется ценностями, зафиксированными в Кодексе деловой этики Группы UniCredit: справедливость, прозрачность, уважение, сотрудничество, свобода, доверие.

Перечень документов для представления в «ЮникредитБанк» в целях рассмотрения возможности выдачи инвестиционного кредита включает такие документы, как пакет проектно-сметной документации, сметный сводно-финансовый расчет строительства, договора на осуществление различных видов специализированных работ (строительно-монтажные и другие). Необходимо также представление документов в виде заключений специализированных организаций, подтверждающих соответствие инвестиционного проекта установленным законодательством санитарно-гигиеническим, экологическим и другим нормам.

Учитывая вышеуказанные нормы, можно предположить, что в силу того, что у данного проекта имеется вся требуемая документация, он имеет довольно высокие показатели эффективности, «ЮникредитБанк» выдаст кредит сроком на 5 лет на покупку здания для ресторана и проведения необходимых закупок, связанных с ремонтом и дизайном, по ставке, равной 20% годовых с погашением основной суммы долга ежегодно равными платежами, которые составляют 8 561 170.3    рублей, причем формой кредита будет выступать беззалоговый кредит.

Таким образом, накопленная сумма кредита, которую нужно будет выплатить в конце пятого года, составит 48 805 851.3  рублей, в том числе проценты по кредиту 35 956 915 рублей.  При этом в договоре планируется оговорить, что проценты за пользование кредитом будут выплачиваться ежегодно, начиная с 2012 года. Первую выплату процентов планируется осуществить в конце 2012 года за 2011 и 2012 годы. Затем суммы выплачиваемых процентов с каждым годом будут сокращаться за счет ежегодной выплаты 1/5 основной суммы долга. Так в 2012 году сумма выплаченных процентов составит 18 834 574.6 рублей, в 2013 году – 6 848 936.2  рублей, в 2014 году – 5 136 702.2 рублей и в 2015 году – 3 424 468.1 рублей, и, наконец, 2016 год – 1 712 234 рублей. Таким образом, всего на выплату процентов по кредиту пойдет 35 956 915  рублей.

Полностью кредит будет погашен в конце 2016 года

Расчет денежных потоков.