Регулирование валютных операций

Валютное регулирование—деятельность государства, направленная на регламентирование расчетов и порядка совершения сделок с валютными ценностями. Страны с помощью валютного регулирования стремятся поставить под контроль государства валютные операции, предоставление иностранным юридическим и физическим лицам кредитов и займов, ввоз, вывоз и перевод валюты за границу и тем самым поддержать равновесие платежного баланса и устойчивость валюты.

По мере углубления кризисных явлений наблюдается тенденция расширения сферы валютного регулирования. Во многих странах установлены лимиты вывоза валюты за границу, введена специальная система разрешений на предоставление кредитов иностранным юридическим лицам и т. д. Валютное регулирование является преимущественно нормативным, т.е. осуществляется главным образом путем заключения международных валютных соглашений и издания нормативных актов. Необходимость валютного регулирования заключается в стремлении стран и банков минимизировать валютные риски.

Валютные ограничения—это законодательное или административное запрещение или лимитирование и регламентация операций резидентов и нерезидентов с валютой и другими валютными ценностями. Валютные ограничения — одна из форм валютной политики. Они закрепляются валютным законодательством страны, являются объектом межгосударственного регулирования,главнымобразом, черезМВФ.

Валютные ограничения преследуют разнообразные цели:выравнивание платежного баланса, поддержание валютного курса,концентрацию валютных ценностей для решения государственных текущихи стратегических задач.

Операции с иностранной валютой совершаются согласно Закону «О валютном регулировании и валютном контроле», указам Президента России, постановлениям Правительства, нормативным документам ЦБ РФ и Министерства финансов России.

Согласно действующему на территории Российской Федерации законодательству, все валютные операции должны осуществляться только через ЦБ РФ или уполномоченные банки — банки и иные кредитные учреждения, получившие лицензии ЦБ РФ на проведение валютных операций. Операции по купле-продаже валюты, осуществляемые российскими организациями не через вышеназванные банки считаются противозаконными. Все резиденты независимо от формы собственности обязаны зачислять полученную в результате внешнеэкономической деятельности иностранную валюту на счета уполномоченных банков.

 Уполномоченные банки осуществляют контроль за соответствием проводимых клиентами валютных операций действующему валютному законодательству и пред­ставляют в ЦБ РФ отчетность о проводимых валютных операциях по установленным формам.

С заявкой на получение лицензии на операции в иностранной валюте могут обращаться коммерческие банки, функционирующие не менее года, т. е. закончившие полный финансовый год и подготовившие офици­альный годовой отчет.

Для получения лицензии банк должен представить следующие до­кументы:

· копию утвержденного устава банка;

· обоснование экономической целесообразности и готовности банка к осуществлению операций в иностранных валютах;

· организационную структуру банка с описанием подразделений, за­нимающихся операциями с иностранной валютой;

· справки о руководителях банка, ответственных за осуществление операций с иностранной валютой;

· копию письма уполномоченного банка о согласии подписать кор­респондентское соглашение;

· справку об организации внутрибанковского контроля;

· баланс банка и справку о соблюдении нормативов по операциям в рублях на последнюю дату;

· отчет о прибылях и убытках на последнюю дату;

· годовой отчет на конец финансового года (баланс, форма № 2, отчет о распределении прибыли, отчет по труду, справка о составе фондов, пояснительная записка);

· аудиторское заключение;

Рассмотрев заявку коммерческого банка на получение лицензии и соответствующие документы, ЦБ РФ принимает решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии.

Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ, подразделяются на:

· лицензии на осуществление банковских опе­раций со средствами в рублях без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц ;

· лицензии на осуществление банковских опе­раций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц ;

· лицензии на осуществление банковских опе­раций со средствами в рублях и иностранной валюте на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и размещение драгоценных металлов.

Таким образом, получившие лицензию банки могут производить следующие банковские операции и сделки:

а) привлекать вклады (депозиты) и предоставлять кредиты по со­глашению с заемщиком;

б) осуществлять расчеты по поручению клиентов банков — коррес­пондентов и их кассовое обслуживание;

в) открывать и вести счета клиентов и банков — корреспондентов;

г) финансировать капитальные вложения по поручению владельцев или распорядителей инвестируемых средств, а также за счет собственных средств банка;

д) выпускать, покупать, продавать и хранить платежные документы и ценные бумаги (чеки, аккредитивы, векселя, акции, облигации и другие документы), осуществлять иные операции с ними;

е) выдавать поручительства, гарантии и иные обязательства за тре­тьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме;

ж)приобретать права требования по поставке товаров и инкассиро­вать эти требования (форфейтинг), а также выполнять эти операции с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг);

з) покупать у российских и иностранных юридических и физических лиц и продавать им наличную иностранную валюту и валюту, находящуюся на счетах и во вкладах;

и) покупать и продавать в РФ и за ее пределами драгоценные метал­лы, камни, а также изделия из них;

к) привлекать и размещать драгоценные металлы во вклады, осущест­влять иные операции с этими ценностями в соответствии с международ­ной банковской практикой;

л) привлекать и размещать средства и управлять ценными бумагами по поручению клиентов (доверительные (трастовые) операции); оказы­вать брокерские и консультационные услуги, осуществлять лизинговые операции;

м) производить другие операции и сделки по разрешению ЦБ РФ, выдаваемому в пределах его компетенции.

н) банк может формировать часть своего уставного капи­тала в иностранной валюте.

Любые сделки по покупке и продаже иностранной валюты за рубли между резидентами, а также между резидентами и нерезидентами, осуществляемые минуя уполномоченные банки, являются недействи­тельными.