Виды профессиональной деятельности банков

ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«ОРЕНБУРСГСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

Факультет профессиональной подготовки дипломированных специалистов

Контрольная работа

По дисциплине

Операции банка на рынке ценных бумаг

На тему:

 «Сравнительная характеристика деятельности коммерческого банка в качестве брокера и дилера»

2010 г.

Содержание

1. Законодательные основы деятельности банков как профессиональных участников рынка ценных бумаг ………………………………………………..3

2. Виды профессиональной деятельности банков …………...…………………5

3. Дилерские и брокерские операции банков……………………………..…….7

4. Приложение. Обзор ключевых категорий и положений…………………...18

5. Список используемых источников…………………………………………..20

Законодательные основы деятельности банков как профессиональных участников рынка ценных бумаг

Законодательной основой профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг в качестве брокеров и дилеров является:

- Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», № 39-ФЗ;

- Постановление ФКЦБ России «Об утверждении Порядка лицензирования отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации», № 10.

- Постановление ФКЦБ России «Об утверждении совместного с Центральным Банком РФ Положения об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию», № 3;

- Постановление ФКЦБ «Об утверждении правил осуществления брокерской деятельности на рынке ценных бумаг с использованием денежных средств клиентов», № 18;

- Постановление ФКЦБ «Об утверждении порядка ведения внутреннего учета сделок, включая срочные сделки, и операций с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами», № 32.

Одним из обязательных условий профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг является их членство в организациях, объединяющих профессиональных участников фондового рынка:

Ø Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР);

Ø Национальной фондовой ассоциации (НФА);

Ø Профессиональной ассоциации регистраторов, трансфер-агентов и депозитариев (ПАРТАД);

Ø Ассоциации участников вексельного рынка (АУВЕР);

Ø Национальной валютной ассоциации (НВА).

Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг осуществляются на основе специального разрешения – лицензии.

Срок действия лицензий профессиональных участников ограничен. При выдаче лицензии за каждый вид профессиональной деятельности взимается единовременный лицензионный сбор. Установлены следующие дифференцированные ставки единовременного лицензионного сбора:

v брокерская деятельность без осуществления операций со средствами физических лиц – 150 минимальных месячных фондов оплаты труда;

v дилерская деятельность – 200 минимальных месячных фондов оплаты труда;

v брокерская деятельность по операциям с ценными бумагами, включая операции со средствами физических лиц – 250 минимальных месячных фондов оплаты труда;

Виды профессиональной деятельности банков

Рис. 1. Виды профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг

· Дилерская деятельность – это совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством покупки и/или продажи этих ценных бумаг по объявленным ценам;

· Брокерская деятельность – это совершение сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договоров поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок;

· Деятельность по доверительному управлению – операции банков по управлению денежными средствами клиентов, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, ценными бумагами клиентов, а также денежными средствами и ценными бумагами клиентов, полученными в процессе управления в интересах и по поручению клиентов на правах доверительного лица от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока;

· Депозитарная деятельность – оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги;

Брокерская деятельность, дилерская деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и депозитарная деятельность могут осуществляться одним банком, имеющим лицензию на осуществление соответствующих видов профессиональной деятельности.

При этом банку – профессиональному участнику рынка ценных бумаг, имеющему право на осуществление дилерской деятельности, брокерской деятельности и деятельности по доверительному управлению на рынке ценных бумаг, запрещается осуществлять указанные виды деятельности в отношении ценных бумаг зависимых от него организаций, а также дочерних организаций от зависимых организаций данного профессионального участника рынка ценных бумаг. Данный запрет не распространяется на размещение таких ценных бумаг на первичном рынке и на их обслуживание (выплату доходов, погашение, передачу информации и т.п.), а также на дилерскую деятельность на вторичном рынке в отношении долговых ценных бумаг указанных организаций.

Еще одним законодательным ограничением для банка, управляющего созданными им общими фондами банковского управления, является запрет инвестировать средства этих фондов в ценные бумаги зависимых от нее организаций, а также дочерних организаций от зависимых организаций данной кредитной организации.