Направления развития валютного регулирования платежного баланса Республики Беларусь

В целях обеспечения стабильности платежного баланса и белорусского рубля, экономической безопасности, поддержания устойчивого экономического роста и развития международного сотрудничества Республики Беларусь Закон от 22.07.2003 N 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле» устанавливает основы валютного регулирования и валютного контроля.

Основными направлениями валютного контроля являются:

- определение соответствия проводимых валютных операций валютному законодательству;

- обеспечение контроля за перемещением иностранной валюты и иных валютных ценностей через таможенную границу Республики Беларусь;

- предотвращение легализации доходов, полученных незаконным путем, финансирования террористической деятельности и иной экстремистской деятельности;

- проверка полноты и достоверности учета и отчетности по валютным операциям;

- анализ данных учета, отчетности и информации по валютным операциям [16].

Национальная валютная система, как форма организации валютных отношений страны, сложившихся исторически и закрепленных национальным законодательством, документами международного права – является составной частью денежной системы. С другой стороны, национальная валютная система является относительно самостоятельной системой, выходящей за национальные рамки в результате расширения влияния и развития мирового рынка.

Главная задача национальной валютной системы заключается в обеспечении оптимальных условий функционирования народного хозяйства в интересах государства.

Главные элементы валютной системы (валютный режим, механизмы валютного регулирования) способствуют интеграции национальной экономики в мировую, что должно быть учтено государством в законодательных актах при определении порядка организации валютной системы, функционирования составляющих ее элементов.

Под валютным регулированием понимается совокупность форм и методов организации денежных потоков как в иностранной валюте, так и в национальной валюте при проведении внешнеэкономических операций, в целях предотвращения оттока капитала и укрепления отечественного платежного баланса, сохранения стабильной динамики валютного курса.

Основными элементами системы валютного регулирования являются:

- законодательные и нормативно-правовые документы, определяющие основные принципы и организационно-правовую структуру валютного регулирования, уровни реализации данной системы;

- органы валютного регулирования;

- процедура регламентации проведения валютных операций (при директивном механизме валютного регулирования).

Первый элемент системы предназначен для определения:

- стратегических целей, достигаемых применяемым механизмом регулирования;

- органов валютного регулирования, их состава и функций.

Органы валютного регулирования, в соответствии со своими функциями, устанавливают регламент валютного регулирования на каждом его уровне - уровень контроля.

Система валютного регулирования Республики Беларусь представляет собой совокупность субъектов и объектов регулирования, а также набор инструментов, используемых первыми в отношении вторых для достижения цели по обеспечению устойчивого обменного курса национальной денежной единицы.

Одним из субъектов валютного регулирования является Национальный Банк Республики Беларусь.

Главной целью, на достижение которой направлена вся деятельность Национального банка Республики Беларусь, является обеспечение внутренней и внешней устойчивости национальной валюты. Для достижения этой цели Национальным банком используются различные инструменты прямого и косвенного воздействия на обменный курс национальной валюты.

В соответствии с законодательством Республики Беларусь на Национальный банк возложены функции исполнительного органа государственного валютного регулирования и контроля по определению сферы и порядка обращения иностранной валюты на территории Республики Беларусь, регулирования курса национальной валюты к иностранным валютам, лицензирование деятельности коммерческих банков по операциям с валютными ценностями [17].

К валютно-обменным операциям относятся:

- операции по обмену иностранной валюты на белорусские рубли и (или) обмену белорусских рублей на иностранную валюту по установленным обменным курсам (купля-продажа иностранной валюты);

- операции по обмену одного вида иностранной валюты на другой вид иностранной валюты по установленным обменным курсам (конверсия иностранной валюты);

- иные операции, определенные Национальным банком.

Валютно-обменные операции на территории Республики Беларусь осуществляются через банки и небанковские кредитно-финансовые организации, получившие специальные разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности.

Валютно-обменные операции с участием физических лиц осуществляются без регистрации данных документа, удостоверяющего личность этих лиц, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь о предотвращении легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности.

Купля-продажа и (или) конверсия иностранной валюты могут осуществляться на валютных биржах и на внебиржевом валютном рынке.

Национальный банк может устанавливать предельные значения обменных курсов, по которым осуществляются купля-продажа и (или) конверсия иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Республики Беларусь.

Порядок осуществления валютно-обменных операций, а также условия отнесения их к операциям, осуществляемым на внутреннем валютном рынке Республики Беларусь, устанавливаются Национальным банком [18].

Президент Беларуси Александр Лукашенко утвердил Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2011 год. Согласно документу, социально-экономическое развитие страны в 2011 году в значительной мере будет определяться динамикой воздействия внешнеэкономических условий и предпринимаемыми мерами по структурным преобразованиям и модернизации экономики на основе ее перехода на инновационный путь развития.

В соответствии с важнейшими параметрами прогноза социально-экономического развития Беларуси на 2011 год, рост реального ВВП составит 109 – 110 %, реальных располагаемых денежных доходов населения – 108 – 109,5 %, инвестиций в основной капитал – 116 – 117 %. Рост индекса потребительских цен составит 107,5 – 108,5 %. Рост экспорта сложится на уровне 116 – 116,4 %, отрицательное сальдо внешней торговли товарами и услугами составит 8,9 – 9 % к ВВП. Основными источниками обеспечения положительного сальдо платежного баланса на уровне не менее 1,2 миллиарда долларов в 2011 году станут прямые иностранные инвестиции в экономику на чистой основе (без учета задолженности прямому инвестору за товары, работы, услуги) в объеме 6,4 миллиардов долларов. В 2011 году обменный курс белорусского рубля сохранит за собой ключевую роль в реализации денежно-кредитной политики, обеспечивающую адаптацию экономики к возможным внешним шокам и ограничение роста потребительских цен. Обменный курс рубля сохранит привязку к стоимости корзины иностранных валют в рамках коридора плюс/минус 8 процентов от центрального значения, равного стоимости корзины, сложившейся к началу 2011 года.

По мере замедления инфляционных процессов и сохранения устойчивой ситуации на валютном рынке в 2011 году продолжится снижение процентных ставок. С учетом прогнозируемого на 2011 год уровня инфляции к концу 2011 года ставка рефинансирования может составить 8 – 10 % годовых, процентные ставки по новым рублевым кредитам нефинансовому сектору – 11 – 13 % годовых, по новым срочным рублевым депозитам в банках – 9 – 11 % годовых.

В 2011 году параметры денежно-кредитных показателей будут складываться с учетом спроса экономики на деньги и платежеспособности заемщиков под воздействием производственной, инвестиционной и финансовой деятельности субъектов хозяйствования, а также изменения динамики денежных доходов, расходов и сбережений физических лиц. Прирост рублевой денежной базы оценивается в пределах 24 – 26 %, рублевой денежной массы – 27 – 29 %, широкой денежной массы – 25 – 28 %. При этом депозиты физических лиц вырастут на 6,4 – 7,2 триллиона рублей, юридических лиц – на 3,8 – 4,4 триллиона рублей. Реализация мер денежно-кредитной, бюджетной и экономической политики позволит увеличить коэффициент монетизации экономики по рублевой денежной массе до 14,4 %, по широкой денежной массе– до 26,7 %.

Улучшение сбалансированности внешнего сектора и состояния платежного баланса станет основой для дальнейшего наращивания международных резервных активов Республики Беларусь. Прогнозируется, что международные резервные активы в определении Специального стандарта распространения данных Международного валютного фонда за 2011 год увеличатся не менее чем на 1,2 миллиарда долларов.

Согласно документу, развитие банковского сектора в 2011 году будет проходить в условиях дальнейшего качественного улучшения структуры финансового сектора, связанного с изменением системы финансирования проектов, включенных в государственные программы. При формировании условий деятельности банков, прежде всего контролируемых государством, возрастет роль рыночных механизмов, что потребует совершенствования соответствующих систем и методов управления в этих банках. Предпринимаемые шаги положительным образом скажутся на устойчивости банковского сектора, а также позволят повысить эффективность регулирования деятельности банков, уверены разработчики документа. Ожидается, что в условиях достижения высоких темпов экономического роста и поддержания макроэкономической стабильности в течение 2011 года важнейшие показатели финансовой устойчивости банковского сектора будут характеризоваться общей позитивной динамикой.

За 2011 год прирост нормативного капитала банковского сектора составит 15 – 21 %. Доля проблемных активов в активах, подверженных кредитному риску, не превысит 8 %.

Масштабы кредитных операций банковского сектора будут определяться платежеспособным спросом со стороны нефинансовых организаций и домашних хозяйств. При этом расширится доступ к кредитованию частного сектора экономики. Прирост активов банков сложится на уровне 21 – 22 %, что составит 72 % к ВВП. Требования банков к экономике возрастут на 24 – 25 % и достигнут 58 5 к ВВП [19].

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

После рассмотрения платежного баланса как основной экономической категории, характеризующего состояние внешнеэкономических связей страны и основных принципов его составления, подходов к анализу платежного баланса, анализа состояния и динамики основных показателей платежного баланса Беларуси можно сделать следующие выводы.

Платежный баланс, кроме экономической категории, является еще и сложной статистической системой, непрерывно развивающейся и охватывающей учет все большего количества разнообразных экономических операций. Развитие системы платежного баланса отражается в новых изданиях Руководства по составлению платежного баланса, которое составляется Международным валютным фондом. По методике, принятой Международным валютным фондом, записи в платежном балансе производятся согласно принципу двойной записи, при этом запись с положительным знаком производится при отражении в платежном балансе экспорта, уменьшения зарубежных активов страны либо увеличения зарубежных обязательств, а записи с отрицательным знаком — в противоположных случаях.

Анализ платежного баланса производится, прежде всего, с точки зрения рассмотрения сальдо по различным статьям баланса или их группировкам.

Источниками информации платежного баланса являются данные Государственного таможенного комитета, Министерства статистики и анализа, Национального банка Республики Беларусь, коммерческих банков и др. учреждений.

В целом анализ состояния платежного баланса нашей страны за анализируемый период показывает, что отечественная промышленность в значительной степени находится в сильной зависимости от импорта сырья и комплектующих.

На платежный баланс оказывает влияние нехватка собственных средств на проведение структурной перестройки и реструктуризацию промышленности.. Кроме того, относительно бедные природные ресурсы страны не стимулировали в свое время реструктуризацию и перестройку экономики, менее зависимой от привозных энергии и сырья.

Значительное влияние на состояние платежного баланса оказывает валютный курс.

Важным направлением совершенствования платежного баланса страны является использование различных методов государственного регулирования (прямых и косвенных). Особое место занимает выбор оптимальной политики курсообразования, т. е. определении отношения курса национальной валюты к основным мировым валютам (доллару, евро и др.) , а также планирование по формированию статей платежного баланса.

Совершенствование при формировании и регулировании платежного баланса Республики Беларусь, в первую очередь, должно быть направлено на: увеличение экспорта товаров, услуг, наукоемких производств и технологий, снижение импорта энергоносителей за счет их экономии и создания альтернативных источников энергии и ресурсов, улучшение структуры торгового баланса, создание более благоприятного климата для долгосрочных внешних инвестиций, рост конкурентоспособности отечественных товаров, более интенсивную интеграцию в общемировую экономику.

Перечисленные меры позволят повысить основные показатели платежного баланса страны, являющегося важнейшим финансовым показателем эффективности деятельности экономики страны.