Социально-экономические последствия инфляции и антиинфляционные меры.

Инфляция – это социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства.

Кризис производства сопровождается кризисом в финансово-кредитной системе. В связи с глубокими структурными деформациями в производстве, неразвитостью его сектора, работающего на народное потребление, и низкой эффективностью использования ресурсов производства - произошло нарушение таких важных пропорций воспроизводства как соотношение доходов и конечных результатов производства, доходов и расходов населения.

Последствия инфляции проявляются во всех сферах экономики. Инфляция влияет на темпы роста и пропорции экономического роста, занятость, инвестиции, а более всего на сферу денежного обращения и кредита, а именно:

1. перераспределении доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, фирмами, населением; между дебиторами и кредиторами;

2. обесценении денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета;

3. неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибылей в разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства;

4. искажении структуры потребительского спроса из-за стремления превратить обесценившиеся деньги в товары и валюту. Вследствие этого ускоряется оборачиваемость денежных средств и увеличивается инфляционный процесс;

5. закреплении стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы;

6. сокращении инвестиций в народное хозяйство и повышении их риска;

7. обесценении амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс;

8. возрастании спекулятивной игры на ценах, валюте, процентах;

9. активном развитии теневой экономики, в ее «уходе» от налогообложения;

10. снижении покупательной способности национальной валюты и искажении ее реального курса по отношению к другим валютам;

11. социальном расслоении общества и в итоге обострении социальных противоречий. Возникает социальная напряженность в связи с тем, что инфляция перераспределяет национальный доход в ущерб наиболее обеспеченных слоев общества.

Механизм инфляции представляет собой систему, включающую в себя элементы и устойчивые взаимозависимости между ними, объединяющие инфляционный процесс с макроэкономическим воспроизводством. В условиях структурно- технологической несбалансированности экономики, либерализация цен и открытость экономики обусловили резкое изменение ценовых пропорций, прежде всего – между энерго - сырьевыми и обрабатывающими отраслями; промышленностью и сельским хозяйством и т.п.

Инфляция, способствуя повышению цен и нормы прибыли, вначале выступает как фактор оживления конъюнктуры, но по мере углубления она превращается из двигателя в тормоз, усиливая социально-экономическую неустойчивость в стране. Как уже указывалось, в странах с развитой рыночной экономикой ползучая инфляция рассматривается в качестве нормального фактора экономического роста. Однако галопирующая, а тем более гиперинфляция воспринимается как явление негативное, поскольку несет в себе огромные социально-экономические издержки.

Негативное влияние инфляции такого уровня на экономику страны заключается в том, что она: отвлекает капиталы из сферы производства в сферу обращения, где они быстрее оборачиваются и приносят огромные прибыли; приводит в расстройство товарооборот страны в связи с нарушением закона денежного обращения; ведет к деформации потребительского спроса, к «бегству от денег» — стремлению приобрести любые товары, независимо от реальной потребности в них; искажает нормальную структуру соотношения спроса и предложения; усиливает спекулятивную торговлю; отрицательно влияет на кредит и кредитную систему; вызывает глубокое расстройство денежной системы. Обесценение денег подрывает стимулы к денежным накоплениям. Таким образом, такая инфляция имеет следствием нарушение процесса воспроизводства во всех звеньях — и в сфере самого производства, и в сфере обращения.

Для борьбы с последствиями инфляции государствами проводится антиинфляционная политика- это комплекс мер, направленных на устранение причин инфляции и на смягчение последствий инфляции. Среди них можно выделить следующие мероприятия:

1. стимулирование конкуренции;

2. контроль над уровнем заработной платы;

3. контроль над ценами, особенно на стратегические и энергоресурсы;

4. воздействие на инфляционные ожидания;

5. сокращение расходов государственного бюджета;

6. денежно-кредитная политика, которая направлена на ограничение денежной массы;

7. индексация (частичная, полная)- компенсация потерь в результате обесценивания денег;

8. стабилизация курса национальной валюты.

Денежные реформы также являются частью антиинфляционной политики государства. Денежные реформы- это полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью стабилизации денежного обращения.

Прочитав множество публикаций в газетах и журналах можно сказать, что сейчас Правительством России поручено проблемами инфляции заниматься следующим федеральным структурам: Министерство финансов (Минфин), Центральный Банк РФ (ЦБ), Министерство экономического развития (МЭРТ).

Министерство финансов - орган, обеспечивающий проведение единой финансовой, бюджетной, налоговой, валютной политики, осуществляющий общее руководство организацией финансов в стране. В основном для сглаживания и устранения воздействия инфляции используются методы собирания денежных средств и их рациональное распределение и использование.

В пакет антикризисных мер, направленных на стабилизацию экономики и борьбу с инфляцией влючается :

- ограничение денежной массы;

- снижение ставки рефинансирования;

- сокращение государственных расходов;

- совершенствование налоговой системы и увеличение налоговых поступлений в бюджет. Разрабатывается новая программа по налогообложению, поправки в Налоговый кодекс, в частности по Акцизам и НДС.

- осуществлять систематическое повышение заработной платы работникам бюджетной сферы; выплаты пенсий и пособий социального характера;

Министерство экономического развития совместно с Антимонопольной службой РФ анализируют экономические результаты деятельности субъектов естественных монополий, принимают меры по ограничению роста цен (тарифов) на их продукцию (услуги). .

Министр экономического развития и торговли Герман Греф на рабочей встрече в январе с подчиненными поставил задачу – бороться с инфляцией путем товарных интервенций, бороться с ростом безработицы и падением объемов производства.  Прогнозируется рост ВВП в пределах 2%- базис для подобных оценок – высокая цена на нефть на мировых рынках от 55$ до 60$ за баррель; а также приток капитала в страну. Однако, основной проблемой стабильного экономического роста предприятий в стране отмечается то, что играет огромную роль сырьевая зависимость, а также то, что отечественный бизнес торгует импортными товарами вместо производства собственных; отмечается и влияние роста цен на услуги ЖКХ и топливо. Требуется точечно модернизировать ключевые отрасли: улучшать энергосбережение (говорится также об энергосберегающих лампочках); разрабатывать технологии для добывающих предприятий; эффективнее использовать транспортный потенциал.

В качестве меры по борьбе с инфляцией  предложено ослабить налоговую нагрузку на ииновационные компании - но без существенных потерь для федерального бюджета; индексация пенсий и других социальных выплат - планируется выделить 10% ВВП; повышены госпошлины - на выдачу загранпаспорта, расторжение брака, выдачу паспорта РФ, госрегистрацию автомобиля с выдачей номеров, выдачу прав, на рассмотрение дел в судах; как отмечалось выше, товарные интервенции, для регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия; привлечение инвестиций; целевое финансирование отдельных предприятий машиностроения, перерабатывающей и добывающей промышленности; например на транспортную отрасль будет выделено около 560 млрд. рублей в 2010 году; на поддержку малого и среднего бизнеса выделят 11 млрд. рублей.   

Свой вклад по снижению роста цен и инфляции внес Минздравсоцразвития - «заморозив» цены на так называемые «жизнененно- важные» медикаменты, в список включено 500 пунктов и около 5 тысяч торговых наименований. Это сделано для избежания такого огромного роста цен, как отмечалось в 2009 году, с началом сезона вирусных заболеваний.  

Свой вклад в борьбу с топливной инфляцией внесла антимонопольная служба РФ - ярким примером выступает период, когда цены на ГСМ стали расти буквально каждый день за счет внутренних факторов, несмотря на падение мировых цен на нефть.

 Центральный Банк РФ может вести борьбу с инфляцией средствами денежно-кредитной политики. Для этого используются такие инструменты монетарного регулирования как: депозиты, нормы резервирования и операции ЦБ на открытом рынке, когда он выпускает облигации. В настоящее время ЦБ РФ придерживается политики соотношения ставки рефинансирования и темпов инфляции.

   - Ставка рефинансирования ЦБ - это индикатор стоимости денег в стране. Так снижение этой ставки поощряет коммерческие банки брать кредиты, увеличивая предложение денег. Снижение ставок стимулирует предпринимательскую деятельность, спрос, инвестиционный процесс и тем самым экономический рост. В случае достаточно низкой инфляции изменение процентной ставки в сторону снижения может использоваться в целях стимулирования роста денежной массы в экономике, что приводит к ее оживлению. Повышая ставки по процентам, ЦБ снижает стимулы к получению кредитов коммерческими банками, что снижает количество выдаваемых ими ссуд и соответственно предложение денег.

С 24.02.2010г. установлена ставка рефинансирования в размере 8,5%. Снижение ставки произошло в целях стимулирования активности банковского сектора по кредитованию российской экономики, а следовательно на сдерживание инфляционных процессов. Следует отметить, что это рекордно низкая ставка, начиная с 1991 года, например, с 15.10.1993-28.04.1994 действовала ставка 210%; с 01.12.2008 до 23.04.2009 - 13%; с 25.12.2009- 8,75%).

- Политика обязательных резервов заключается в том, что в зависимости от уровня инфляции ЦБ может изменять нормы отчислений в Фонд обязательного резервирования. Между нормами резервирования и инфляционным потенциалом экономики существует обратнопропорциональная связь. То есть, если ЦБ увеличивает норму резервирования, снижается банковская ликвидность, сокращается объем предоставляемых кредитов, и тем меньше денежных средств находится в обороте, тем соответственно ниже предложение и темпы роста цен сокращаются; и наоборот. Но в настоящее время этот метод регулирования денежной массы не применяется, вследствие непредсказуемости результатов, которые зависят от множества побочных факторов.

В 2010 году коммерческие банки делают акцент на экспресс-кредитование, но в урезанном виде, так продажи иномарок по России упали вдвое; новые кредиты население брать не спешит, предпочитает погасить старые; ипотечное кредитование замерло, не смотря, что на поддержку ипотеки на 2010 год правительство выделило 250 млрд. рублей и разрешено использовать материнский капитал для погашения кредитов на покупку и строительства жидлья.

    - Операции на открытом рынке представляют собой операции по покупке или продаже твердопроцентных ценных бумаг. К основным ценным бумагам, с которыми совершаются операции открытом рынке, относятся: казначейские векселя, беспроцентные казначейские обязательства, облигации государственного займа, промышленные облигации и др. Особенность операций на открытом рынке заключается в том, что они проводятся не по рыночным процентным ставкам, а по заранее установленному курсу.

    Воздействие центрального банка на денежный рынок и рынок капитала состоит в том ,что изменяя процентные ставки на открытом рынке, банк создает выгодные условия кредитным институтам по покупке или продаже ценных государственных бумаг для увеличения своей ликвидности. Операции на открытом рынке - это наиболее гибкий метод регулирования ликвидности и кредитных возможностей банков путем размещений государственного долга.

    - Валютное регулирование - совокупность мероприятий, осуществляемых в сфере международных экономических отношений. Направление и формы валютной политики, проводимой центральным банком, зависят от внутриэкономического положения данной страны.

    В различные периоды применяются разные формы и методы валютной политики: валютные ограничения, изменение паритетов (девальвации и ревальвации), регулирование степени конвертируемости валюты, режима валютного курса, дисконтная и девизная политика. Одним из средств реализации валютной политики является валютное регулирование, направленное на регламентацию международных расчетов и порядка совершения сделок с валютными ценностями.

    Центральный банк проводит также девизную политику. Это метод воздействия на курс национальной валюты путем купли-продажи иностранной валюты: в целях повышения курса национальной валюты центральный банк продает, а для снижения - скупает иностранную валюту в обмен на национальную. Девизная политика проводится главным образом в форме валютной интервенции, т.е. вмешательства центрального банка в операции на валютном рынке с целью воздействия на курс национальной валюты. Особенностью валютной интервенции является относительно крупные масштабы и короткий период времени.

Дешевый рубль может оживить производство, увеличить внутренний спрос на отечественную продукцию. Но так как импортзамещение в стране не развито, следовательно, может последовать повышение цен на импортные товары и рост инфляции. 

 Банк России и Правительство Российской Федерации информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные консультации. Банк России консультирует Министерство финансов РФ по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с учетом их воздействия на состояние банковской системы и приоритетов единой государственной денежно-кредитной политики.