 |
Главная |
Отчет о прибылях и убытках
 2019-07-03 |
 173 |
 Обсуждений (0) |
из
5.00
|
| Наименование статей | |
| Проценты полученные и аналогичные доходы от: | |
| 1.Размещение средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках | 58699 |
| 2.Ссуд, предоставленных другим клиентам | 108938 |
| 3.Средств, переданных в лизинг | 0 |
| 4.Ценных бумаг с фиксированным доходам | 46819 |
| 5.Других источников | 33 |
| 6.Итого проценты полученные и аналогичные доходы (ст.1+2+3+4+5) | 214489 |
| Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: | |
| 7.Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты | 54798 |
| 8.Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты | 51333 |
| 9.Выпущенным долговым ценным бумагам | 27378 |
| 10.Арендной плате | 14293 |
| 11.Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы (сумма ст.7 по 10) | 147802 |
| 12.Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6 - ст.11) | 66687 |
| 13.Комиссионные доходы | 43564 |
| 14.Комиссионные расходы | 2450 |
| 15.Чистый комиссионный доход (ст.13 - ст.14) | 41114 |
| Прочие операционные доходы: | |
| 16.Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 86480 |
| 17.Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов и ценных бумаг | 17702 |
| 18.Доходы, полученные в форме дивидендов | 310 |
| 19.Другие текущие доходы | 7095 |
| 20.Итого прочие операционные доходы (сумма ст.16 по 19) | 111587 |
| 21.Текущие доходы (ст.12+15+20) | 219388 |
| Прочие операционные расходы: | |
| 22.Расходы по оплате труда | 74071 |
| 23.Эксплуатационные расходы | 40853 |
| 24.Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 40212 |
| 25.Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг, и другого имущества, операций РЕПО, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов и ценных бумаг | 21569 |
| 26.Другие текущие расходы | 18474 |
| 27.Всего прочих операционных расходов (Сумма ст.22 по 26) | 195179 |
| 28.Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов (ст.21-27) | 24209 |
| 29.Изменение величины резервов под возможные потери по ссудам | 179 |
| 30.Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг | -21875 |
| 31.Изменение величины прочих резервов | 6609 |
| 32.Чистые текущие доходы за вычетом непредвиденных расходов (ст.28-29-30-31) | 39296 |
| 33.Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов | 0 |
| 34.Чистый доход до выплаты налога на прибыль (ст.32+33) | 39296 |
| 35.Налог на прибыль | 13231 |
| 36.Отсроченный налог на прибыль | 0 |
| 36А.Непредвиденные расходы после налогообложения прибыли | 0 |
| 37.Прибыль (убыток) за отчетный период (ст.34-36-36а) | 39296 |
Приложение 4 Данные для оценки процентного риска с использованием методики ГЭП-менеджемент в исходном варианте
| АКТИВ БАЛАНСА | Сумма | До | От 1 | От 3 мес. | От 6 мес. | Свыше |
| Баланса | 1 мес. | до 3 мес. | До 6 мес. | до 12 мес. | 1 года | |
| Процентныеактивы | ||||||
| Гос. Облигации, купонные | 32000 | 2000 | 8000 | 10000 | 1000 | 11000 |
| Гос. Облигации, дисконтные | 28001 | 2000 | 7001 | 9000 | 0 | 10000 |
| Муниципальные облигации | 11847 | 1000 | 1800 | 2047 | 3500 | 3500 |
| Корпоративные долговые | 16730 | 6700 | 0 | 0 | 0 | 10030 |
| обязательства | ||||||
| Размещенные МБК | 392369,9 | 81635,06 | 155000 | 100000 | 55734,9 | 0 |
| Коммерческие кредиты | 622208 | 95329,88 | 165995,86 | 115717,6 | 133064,4 | 112100,25 |
| Средства в управлении | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Итого процентных активов | 1103156 | 188664,94 | 337796,86 | 236764,6 | 193299,3 | 146630,25 |
| Непроцентные активы | ||||||
| Касса | 210281,1 | 210281,1 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Счета НОСТРО | 47597 | 47597 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Долевые ценные бумаги | 3257 | 3257 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Прочие активы | 44722 | 44722 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Итого активов | 1409013 | 494522,04 | 337796,86 | 236764,6 | 193299,3 | 146630,25 |
| ПАССИВ БАЛАНСА | Сумма | До | От 1 | От 3 мес. | От 3 мес. | Свыше |
| Баланса | 1 мес. | до 3 мес. | до 6 мес. | до 6 мес. | 1 года | |
| Процентные пассивы | ||||||
| Текущие счета | 20454,6 | 0 | 20454,6 | 0 | 0 | 0 |
| Счета местных бюджетов | 29450,6 | 29450,6 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Счета ЛОРО | 28225,4 | 28225,4 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Привлеченные МБК | 235796 | 35796 | 200000 | 0 | 0 | |
| Депозиты физических лиц | 253671,3 | 29111,8 | 204300,16 | 52710,55 | 5700,44 | 5600,32 |
| Депозиты юридических лиц | 242878 | 20000,12 | 100018 | 32600,8 | 5600,25 | 5400,22 |
| Долговые ценные бумаги | 103586 | 20000 | 100000,1 | 17407,26 | 1406,61 | 278,71 |
| Средства в управлении | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Итого процентных пассивов | 914061,9 | 162583,92 | 624772,86 | 102718,6 | 12707,3 | 11279,25 |
| Непроцентные пассивы | ||||||
| Собственные средства | 30000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Счета гос.бюджетных | 150000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| организаций | ||||||
| Прочие пассивы | 314951,1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Итого пассивов | 1409013 | 162583,92 | 624772,86 | 12707,3 | 11279,25 |
Приложение 5 Данные о процентных ставках
Данные о процентных ставках в КБ «Уралвнешторгбанк»
| Процентные ставки | Средняя | До | От 1 | От 3 мес. | От 3 мес. | Свыше |
| "Уралвнешторгбанк" | ставка | 1 мес. | до 3 мес. | до 6 мес. | до 6 мес. | 1 года |
| Гос. Облигации дисконтные | 13,1 | 10 | 12 | 13 | 15 | 15,5 |
| Гос. Облигации купонные | 12,1 | 9 | 11 | 12 | 14 | 14,5 |
| Муниципальные облигации | 10,9 | 8 | 10 | 10 | 13 | 13,5 |
| Корпоративные долговые | 12,5 | 8 | 12 | 13 | 14 | 15,5 |
| Обязательства | ||||||
| Размещенные МБК | 25 | 24 | 26 | 26 | 25 | 24 |
| Коммерческие кредиты | 28,4 | 28 | 30 | 29 | 28 | 27 |
| Средняя ставка в периоде по АКТИВУ | 17,00 | 14,50 | 16,83 | 17,17 | 18,17 | 18,33 |
| Средняя ставка по АКТИВУ | 17,00 | |||||
| Текущие счета | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 |
| Счета местных бюджетов | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 |
| Счета ЛОРО | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 |
| Привлеченные МБК | 21,5 | 20 | 20,5 | 22 | 22 | 23 |
| Депозиты физ.лиц | 14,1 | 9 | 12 | 15 | 17 | 17,5 |
| Депозиты юр.лиц | 15,3 | 11 | 13 | 16 | 18 | 18,5 |
| Долговые ценные бумаги | 13,1 | 7 | 15 | 14 | 14,5 | 15 |
| Средняя ставка в периоде по ПАССИВУ | 10,00 | 7,57 | 9,50 | 10,43 | 11,07 | 11,43 |
| Средняя ставка | 10,00 | |||||
| по ПАССИВУ |
Данные о процентных ставках после изменения конъюнктуры рынка
| Процентные ставки | Средняя | До | От 1 | От 3 мес. | От 3 мес. | Свыше |
| "Уралвнешторгбанк" | ставка | 1 мес. | до 3 мес. | до 6 мес. | до 6 мес. | 1 года |
| Гос. Облигации дисконтные | 11,1 | 8 | 10 | 11 | 13 | 13,5 |
| Гос. Облигации купонные | 10,1 | 7 | 9 | 10 | 12 | 12,5 |
| Муниципальные облигации | 8,9 | 6 | 8 | 8 | 11 | 11,5 |
| Корпоративные долговые | 10,5 | 6 | 10 | 11 | 12 | 13,5 |
| обязательства | ||||||
| Размещенные МБК | 23 | 22 | 24 | 24 | 23 | 22 |
| Коммерческие кредиты | 26,4 | 26 | 28 | 27 | 26 | 25 |
| Средняя ставка в периоде по АКТИВУ | 15 | 12,5 | 14,83 | 15,17 | 16,17 | 16,33 |
| Средняя ставка по АКТИВУ | 15 | |||||
| Текущие счета | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Счета местных бюджетов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Счета ЛОРО | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Привлеченные МБК | 19,5 | 18 | 18,5 | 20 | 20 | 21 |
| Депозиты физ.лиц | 12,1 | 7 | 10 | 13 | 15 | 15,5 |
| Депозиты юр.лиц | 13,3 | 9 | 11 | 14 | 16 | 16,5 |
| Долговые ценные бумаги | 11,1 | 5 | 13 | 12 | 12,5 | 13 |
| Средняя ставка в периоде по ПАССИВУ | 8 | 5,57 | 7,5 | 8,43 | 9,07 | 9,43 |
| Средняя ставка по ПАССИВУ | 8 |
Приложение 6 Расчеты Чистого процентного дохода и Чистой процентной маржи
Расчет ЧПД и ЧПМ до изменения процентных ставок
