Выход России из кризиса

Как отвечать на эти вызовы? Стоит ли превращать финансовый рынок в закрытую "крепость "Россия"? Или же, наоборот, продолжать политику последних лет - "вывода избыточной ликвидности" и денежной эмиссии в меру накопления валютных долгов. Политику, создающую рынок, подверженный всем ветрам, жадно втягивающий иностранные инвестиции любого качества под экономический рост? Лучше бы найти золотую середину между этими крайностями.

Во-первых, создать систему мониторинга рисков финансового кризиса и планы чрезвычайных действий Банка России, минфина, Федеральной службы по финансовым рынкам. Это общемировая практика. Существуют ли эта система и планы - никто не знает.                                                                      Во-вторых, необходимо настойчиво убеждать рынок в том, что он будет всегда поддержан в случае системных шоков, что краны эмиссии не будут закручиваться для борьбы с инфляцией в моменты, когда финансовый сектор отчаянно нуждается в укреплении ликвидности. Заверять рынок в автоматической помощи. Создать систему публичной отчетности об уровне финансовой стабильности в стране (общемировая практика).                        В-третьих, последовательно укреплять роль внутреннего спроса на финансовые активы, увеличивать его объемы опережающими темпами, создавая более сбалансированную структуру финансовых ресурсов. Стимулировать длинные деньги. Капитализировать отечественные финансовые институты. Снижать стоимость денег внутри страны и тем самым бороться с инфляцией. Создавать дешевые источники ликвидности для банков и реальной экономики. Бороться с олигополией, фрагментарностью, низкой эффективностью финансового рынка. Консолидировать инфраструктуру рынка. Достраивать финансовый мегарегулятор, способный защитить инвесторов. Выгодно вкладывать деньги государства дома, на публичных рынках, держа за границей минимальные резервы. Решений, основанных на экономическом интересе и финансовой и денежной политике стимулирования роста производства, доходов и внутренних инвестиций. Все эти рецепты - налоговые, процентные, эмиссионные, валютные, инвестиционные и даже административные - не носят инфляционного характера. Причина проста - они направлены на замещение денег, пришедших в российскую экономику в форме внешних долгов. Они лишь исправляют ситуацию, в которой при проведении политики стерилизации денежной массы государственные средства, вложенные за рубежом с низкой доходностью, были замещены взрывным ростом внешнего долга банков и корпоративного сектора. То есть вводом чужой ликвидности в экономику России.                                           В-четвертых, по примеру многих стран, дать старт национальному проекту "Финансовая площадка "Россия". Доля России на финансовых рынках СНГ и других стран Восточной Европы и Центральной Азии - более 60 %. В этом наш потенциал для притяжения ликвидности, эмитентов и инвесторов, работающих на рынках постсоветского пространства. И жаль будет упустить шансы, которыми воспользовались Лондон в 1940, 1960 и 1980-х годах, Франкфурт и Дублин в 1990-х годах, Дубай, Бахрейн и Катар в 2000-х годах. Россия должна войти в рейтинг 50 глобальных финансовых центров (ни одного российского города сейчас в нем нет). Москва как финансовый центр и созданные в России льготные финансовые зоны в приморских городах (международная практика огромна) могут стать новыми полюсами интеграции для развивающегося мира, еще одним знаком укрепления роли и конкурентоспособности рыночной экономики России. 

 С этим будет связано то, останется ли Россия второстепенным финансовым рынком на фоне общего мирового развития или же станет полноценным игроком рынка глобального. Если мы будем нацелены на успех, мы обязательно добьемся своего.

Заключение

Подводя итоги проделанной работе, можно сделать следующие выводы.Мировой финансовый кризис 2008 года отличается от других кризисов, которые были ранее: масштабностью. То, что происходит сейчас - кризис капиталистической системы. Последствиями. После кризиса будет тяжелая и затяжная депрессия. Он сильнее и страшнее предыдущих кризисов. Изучив историю образования мирового финансово кризиса 2008г. можно выявить циклическое развитие экономики. Развитие человечества в мире происходит по спирали, проходя стадии кризиса, депрессии, оживления и подъема. По Марксу развитие капитализма проходит через кризисы: спад-подьем, то есть непрерывный цикл. Но все, же Маркс пришел к выводу неизбежного краха капитализма и выявил противодействующие методы. Проанализировав базовые аспекты теорий К. Маркса можно выявить три генеральных тенденций краха капиталистической системы:

ü Закон преимущественного роста производства средств производства по сравнению с производством предметов потребления

ü Закон абсолютного и относительного обнищания рабочего класса.

ü тенденция нормы прибыли к понижению.

Неизвестно чем завершится наступивший кризис, но все, же не будет скорого краха капитализма. Чтобы предотвратить повторения кризиса вроде нынешнего и удержать ситуацию под контролем буржуазные государствам следует вернуться к модели самого жестокого регулирования. Собственно говоря, время показало правоту теорий К. Маркса и капитализм развивается именно «по Марксу» и решать нужно с помощью его теорий. Россия также вступила в этап мирового финансового кризиса, но у России свой кризис. Изучив развитие вероятных моделей финансовых кризисов для России: перегрев финансового рынка и его уязвимость для спекулятивных атак, финансовый кризис, вызванный ценовым риском, можно предположить то , что в России могут случиться события по самому худшему сценарию. Их цепочка выглядит примерно так: обесценение рубля, неконтролируемый рост инфляции, массовая безработица, социальные волнения, рост преступности, особенно со стороны мигрантов, война элит и, как завершение этого процесса, – раскол страны. По полученным данным можно раскрыть вероятные сценарии выхода России из кризиса:

ü Создать систему мониторинга рисков финансового кризиса и план чрезвычайных действий Банка России, Федеральной службы по финансовым рынкам.

ü Создать систему публичной отчетности об уровне финансовой стабильности в стране.

ü  Последовательно укрепить  роль внутреннего спроса на финансовые активы, увеличивая его объемы опережающими темпами и создавая более сбалансированную структуру финансовых ресурсов.

ü Стимулировать «длинные деньги» (долгосрочное кредитование).

ü Капитализировать отечественные финансовые институты.

ü  Снизить стоимость денег внутри страны и тем самым бороться с инфляцией.

ü Бороться с олигополией, фрагментарностью, низкой эффективностью финансового рынка.

ü Консолидировать инфраструктуру рынка.

ü Построить  финансовый мегарегулятор, способный защитить инвесторов.

ü Держать за границей минимальные резервы, тем самым выгодно вкладывать деньги внутри страны, на публичных рынках,

Если Россия не сможет в этих условиях сконцентрироваться на развитии базовых отраслей своей экономики (прежде всего машиностроения, энергетики и транспорта), а имеющийся сегодня запас прочности будет проеден и разворован, то, скорее всего, Россия вскоре потеряет свою независимость, по крайней мере, экономическую. Если сможет - то у нее появится шанс стать лидером в экономике. Если другим странам будет энергетически выгоднее с Россией договариваться, а не завоевывать ее, с ней будут договариваться. Поэтому нам надо переходить из однополярной финансовой системы к многополярной, а пока страны так и будут подвергать кризисам и со временем все тяжелее и тяжелее будет становится найти выход из них.

Список использованной литературы

1. Люмер Х. «Военная экономика и кризис» – М., Издательство иностранной литературы, 1955г

2. Маркс К. «Капитал» – М., Партиздат ЦК ВКП (б), 1936г.

3. К. Маркс, Ф. Энгельс Письма о "Капитале» – М., Государственное издательство политической литературы, 1948 г.

4. Розенберг Д. И. Комментарии к " Капиталу" К. Маркса – М., Экономика, 1984 г.

5. Рудый К.В. «Циклы в современной экономике» – Минск 2004г.

6. Самуэльсон П. «Экономика» – М., Вильямс 2008 год

7. Шумпетер Й. «Капитализм, социализм и демократия» – М.: Экономика, 1995.

8. Электронный ресурс www.studyspace.ru

Приложение А