Прогнозирование и оценка возможных рисков

Создание нового комплекса, как и начало любого делового предприятия, влечет за собой определенный риск, который связан с неопределенностью будущего. При составлении бизнес-плана неизбежно использование прогнозных оценок, которые касаются объема продаж, степени заинтересованности потребителей в ваших продуктах и услугах, будущей доли рынка, а, говоря о более весомых вещах, делаются определенные предположения о развитии отрасли и даже страны. Все основания для прогнозных оценок должны быть четко обозначены в бизнес-плане. При этом следует иметь в виду, что открытое и честное обсуждение этого вопроса в бизнес-плане, во-первых, характеризует составителя с хорошей стороны, как предпринимателя и, во-вторых, показывает, что он проявляет определенную заботу о тех средствах, которые собирается получить от своего партнера.

Каждый новый проект неизбежно сталкивается на своем пути с определенными трудностями, которые угрожают его существованию. Для любого предпринимателя очень важно уметь предвидеть подобные трудности, заранее разработать стратегии их преодоления. Необходимо оценить степень риска и выявить те проблемы, с которыми может столкнуться фирма.

Рассмотрим возможные основные риски:

- риск истратить всю наличность до получения заказа на услугу;

- риск снижения цен из-за действий конкурентов;

- риск неплатежеспособности заказчиков услуги. Риск можно уменьшить путем того, что предоставление услуги будет выполняться после предоплаты или полной уплаты за выполняемую услугу;

- риск утери или повреждения оборудования;

- риск отсутствия клиентов. Его вероятность невелика, так как организация имеет удобный подъезд для транспорта, с доступными ценами на услуги предлагаемыми новым комплексом, удобный график работы. Но чтобы ее вероятность уменьшить, можно предложить клиентам скидки на предоставляемые услуги;

- социальные риски: недостаточный уровень заработной платы работников.

При анализе риска используем метод экспертных оценок. Реализация проекта связана со следующими основными рисками Si:

-подготовка проекта; строительная стадия;

-финансово-экономические риски;

- социальные риски;

-технические риски;

-экологические риски.

По степени значимости Рi все риски делятся на две группы: Р1 и Р2. Риски первой группы Р1 считаются приоритетными. В первую группу входят риски S1, S2, S3, S4. Во вторую S5, S6. Число рисков в первой группе: М1 = 4, а во второй М2 =2. По степени значимости рискам приданы веса Wi:

W1 = 0,4;

W2 = 0,2;

W3 = 0,15; W4 = 0,12;

W5 = 0,08;

W6 = 0,05.

Для оценки вероятности наступления событий, относящихся к каждому простому риску, были привлечены эксперты. Результаты их работы представлены в Таблице 10:

Таблица 7 - Оценка вероятности наступления событий

Определение веса групп с наименьшим приоритетом определяется по Формуле (14):

                                           Wk= 2/к*(f+1),               (8)

где f- соотношение весов первого и последнего приоритета.

f = 0,4/0,05 = 8

Wk = 2/2*(8 + 1) = 0,11

Wk = W2

Определим вес первой группы. Для этого применим формулу (15):

                    Wi = (Wk * (k – 1)*+1 – 1) / (k – 1),                      (9)

Wi=0,11 * ((2-1)* 8/1) = 0,88.

Определим веса простых рисков в данной приоритетной группе. Для этого используем Формулу (16):

                                            Wi = W1/Mi,                                     (10)

Для первой группы веса равны: W1 =0,88/4 = 0,22.

Для второй группы: W2 = 0,11 /2 = 0,055.

Внесем полученные результаты расчетов в Таблицу 8:

Таблица 8 – Результаты расчетов рисков в каждой группе

Используя вероятные оценки рисков, полученные экспертами, можно дать балльные оценки наступления рисков по Формуле (11):

                               R = ,                                         (11)

где R - бальная оценка по всем рискам.

R = 0,396 за 100 баллов.

Полученные результаты представим в Таблице 9:

Таблица 9 - Результаты расчетов бальной оценки по всем рискам

Проранжируем риски по наиболее существенным видам и представим результаты в Таблице 10:

Таблица 10 – Значение рисков в баллах

В результате проведенного анализа возможных рисков можно сделать следующий вывод, что наиболее существенные риски по степени их приоритетности таковы: финансово-экономические риски; риски связанные с подготовкой проекта; строительная стадия.