Главная | О нас | Обратная связь Автоматизация Автостроение Антропология Археология Архитектура Астрономия Предпринимательство Биология Биотехнология Ботаника Бухгалтерский учет Генетика География Геология Государство Демография Деревообработка Журналистика и СМИ Зоология Изобретательство Иностранные языки Информатика Информационные системы Искусство История Кинематография Кораблестроение Кулинария Культура Лексикология Литература Логика Маркетинг Математика Математический анализ Материаловедение Машиностроение Медицина Менеджмент Металлургия Метрология Механика ОБЖ Охрана Труда Педагогика Политология Правоотношение Программирование Производство Промышленность Психология Радио Разное Социология Спорт Статистика Строительство Теология Технологии Туризм Усадьба Физика Физиология Философия Финансы Химия Черчение Экология Экономика Электротехника Обоснование заключения Управления кредитования Банка 2020-02-03 204 Обсуждений (0) Обоснование заключения Управления кредитования Банка 0.00 из 5.00 0 оценок Скачать документ ⇐ Предыдущая45678910111213Следующая ⇒   Основные направления деятельности Предприятие зарегистрировано 23 декабря 1992 года (свидетельство № 014.112). Местонахождение: 101852, г. Москва, ул. Мясницкая, д.24, стр.3. Уставный капитал - 34.753.600 руб. В настоящее время компания осуществляет работы на следующих крупных объектах (табл. 3.3.1).   Таблица 3.3.1.Направление деятельности Наименование объекта Заказчик № договора Сумма договора (тыс.руб.) В т.ч. 2008 год Срок окончания договора 1.Строительство участка на пере-сечении Красно-пресненского пр-та от МКАД до пр-та Марша-ла Жукова ОАО «Мосмет-рострой» № 5007-5/5-49 от 12.07.2007 6 090 000,0 2 400 000,0 2011 г. 2.Строительство эстакады на пе-ресечении Крас-нопресненского пр-та с 3-м транспортным кольцом МКМЖД ОАО «Корпо-рация Транс-строй» № 5007-5/5-47 от 24.03.07 1 250 000,0 870 000,00 20010 г. 3.Капитальный ремонт Большого Краснохолмского моста ГУП ДЗ «Гидро-мост» № 5007-5/5-54 от 15.09.2008 1 800 000 1 200 000 2010 г. ИТОГО     9 140 000 4 470 000     Кредитная история За 2001-2008 гг. компанией погашено кредитов и займов на общую сумму 2 260 млн. рублей. Представлена справка о ссудной задолженности на 01 января 2008 года (табл. 3.3.2).   Таблица 3.3.2 Кредитная история Наименование кредитора Дата выдачи Срок погашения Сумма задолженности (тыс.руб.) АКБ «минб» 10.11.05 28.04.06 50 000,00 АКБ «минб» 24.09.05 22.03.06 80 000,00 АКБ «Центрокредит» 09.11.05 24.04.06 30 000,00 АКБ «Центрокредит 26.11.05 09.11.06 50 000,00 Сбербанк №8641 27.09.05 26.09.06 170 000,00 Сбербанк №8641 25.08.05 24.08.06 200 000,00 ЗАО «Райффайзенбанк» 19.08.05 28.04.06 82 234,00 Σ     662 234,00 ОАО "МБСП"   04.12.06 27 389,00 "Куортерхаус Инвестментс ЛТД" Займ 01.10.06 486 162,00   Совокупная задолженность компании на 01 января 2008 года составляет 1 175 785,0 тыс. рублей, в том числе: Кредиты 662243 тыс. руб. Займы468162 тыс. руб. Прочие обязательства 27 389 тыс. руб. Основной объем обязательств по кредитам Компании приходится на апрель и август 2008 года (табл. 3.3.3). В связи с сезонностью в производстве наибольший объем работ выполняется в летний период, что позволяет спрогнозировать своевременное выполнение обязательств компании за счет полученной выручки. Таблица 3.3.3 Напряженность исполнения текущих обязательств Кредитор Дата погашения Сумма %% к выручке %% к оборотам АКБ «МинБ» 22.03.09 80 000=00 8% 14% Итого март 2005   80 000=00   14% АКБ «Центрокредит» 24.04.09 30 000=00 3% 5% АКБ «МинБ» 28.04.09 50 000=00 5% 9% ЗАО «Райффайзенбанк» 28.04.09 82 234=00 8% 14% Итого апрель 2005   162 234= 00 17% 29,0 Сбербанк №8641 24.08.09 200 000=00 21% 36% Сбербанк №8641 24.09.09 170 000=00 17% 30% Итого август 2008   370 000=00 44% 76%   Обороты по счетам и выручка от реализации Оборот по счетам в других банках Размеры поступлений на счета головной организации в АКБ «Московский индустриальный банк», «Банке на Красных воротах» и КБ «Райффайзенбанк» приведены в табл. 3.3.4.   Таблица 3.3.4 Обороты по счетам и выручка от реализации Банк Июль Август Сентябрь Октябрь Ноябрь Декабрь Январь Московский индустриальный банк 211 022,6 240 738,0 148 777,2 221 087 67 199,7 198 300 265 Банк на Красных воротах 37 079 270 978,0 209 001,3 108 062 235 306 421 893 130 628,0   КБ «Райффайзенбанк» 0,0     321 326 79 245,6 80 469,2     Центрокредит       33 959,7 37 193 80 410,0     ИТОГО: 248 105	511 716		357 700		684 434		717 200		781 072,0		130 893,0

Среднемесячные поступления на счета за первые 6 месяцев 2008 года составили 550 037,8 тыс. рублей, а за последние 3 месяца - 727 766 тыс. руб.

Оборот по счетам в данном Банке

Размеры поступлений на счета в Банке приведены в табл. 3.3.5.

Таблица 3.3.5 Размеры поступлений на счета в Банке

Средние обороты за 6 месяцев составили 39 830 тыс. рублей, что составляет 5% от общих среднемесячных поступлений Компании.

Таблица 3.3.6Анализ среднемесячной выручки предприятия

Рост выручки в третьем квартале связан с увеличением объема портфеля заказов. Превышение объемов выручки над среднемесячными поступлениями на расчетные счета Компании связано с проведением внутрихозяйственных расчетов и несвоевременной оплатой СМР заказчиками.

Основные финансовые показатели

Анализ финансового состояния компании проводился на основании официальной финансовой отчетности Компании за период с 01.01.2005 по 01.10.2005 (табл. 3.2.1).

Соотношение активов и пассивов сбалансировано, собственный капитал достаточен для покрытия внеоборотных активов. Краткосрочные обязательства полностью обеспечены оборотными активами (табл. 3.2.2 – 3.2.3).

Основные значимые коэффициенты соответствуют нормативным значениям, что свидетельствует о стабильном финансовом состоянии компании (табл. 3.2.4).

Таким образом, анализ финансово-хозяйственной деятельности организации свидетельствует об отсутствии прямых угроз его текущему финансовому положению. Финансовое положение компании может быть оценено как среднее.

Описание сделки

Денежные средства запрашиваются на пополнение оборотных средств (приобретение строительных материалов и конструкций). Источником погашения средств будет являться выручка, полученная от Заказчиков за выполненные работы.

Обеспечение кредита

В качестве обеспечения обязательств по рассматриваемой сделке организация предлагает автотранспорт и строительную технику (буровые установки Юнтан, автокраны) балансовой стоимостью 145,4 млн. руб., что достаточно для обеспечения запрашиваемого кредита с коэффициентом 0,6.

Заключение

Считаем возможным предоставить кредитную линию с лимитом выдачи в размере 80 000 000=00 рублей, сроком на 45 дней, под 16,25 % годовых. В обеспечение кредитной линии следует оформить залог автотранспорта и строительной техники по балансовой стоимости на сумму не менее 145,0 млн. руб. Резерв на возможные потери по данной ссуде должен быть сформирован в размере 1 % от суммы ссудной задолженности.

2020-02-03

204

Обсуждений (0)

Обоснование заключения Управления кредитования Банка 0.00 из 5.00 0 оценок

Скачать документ