Способы укрепления позиций России в мировой финансовой системе

 

Стремление укрепить позиции на международных рынках и поддержать эффективное функционирование собственной экономики внутри страны, порождает ряд предложений, которые будут рассмотрены ниже.

Для решения проблемы инфляции, которая вновь выходит на первый план, нужно разработать новый валютно-рублевый механизм конвертации.

Финансовая теория и практика знает два конвертационных механизма. Первый - это механизм жесткой привязки внутренней национальной валюты к некоторой мировой. Курс устанавливается административным образом. Это распространенный конвертационный механизм. Например, все страны Балтии до вступления в Европейское сообщество жестко привязывали курсы своих национальных валют к марке ФРГ. Другой конвертационный механизм - рыночный. Курс устанавливается на торгах на валютной бирже, такой механизм используется в настоящее время в России.

Предлагается новый конвертационный механизм, который совмещает оба вышеуказанных, называют его административно - рыночной конвертацией - АРК [24, c. 69].

В этом механизме курс скупки акции вылюты банками (обмен владельцами валютных средств на рубли) устанавливается административно, причем раз и навсегда и никогда не будет меняться. Например, гражданин или предприятие, заработавшие валюту и конвертировавшие ее в МДС желает обменять эти средства на рубли. Это можно сделать свободно по строго фиксированному и неизменному курсу, установленному Банком России однажды и навсегда. Но обратная операция продажи валюты банками физическим и юридическим лицам осуществляется уже по рыночным ценам, и курс зависит от спроса и предложения валютных средств.

Что получает Россия в результате?

Так мировая денежная единица основана на корзине всех валют высокоразвитых стран, то она имеет более высокую стабильность, чем все эти «парциальные» валюты. Таким образом, внутренний валютный рынок будет иметь очень высокую ценовую стабильность, цены на нем будут соответствовать средним ценам мирового рынка. Фактически, более стабильной валюты и существовать не может.

Но курс рубля также жестко привязан к курсу международной единицы, в результате чего и рубль становится очень стабильной денежной единицей. При этом рублевые цены окажутся, как бы зажаты между мировыми ценами при конвертации рубля по верхнему и нижнему курсу. При повышении рублевых цен может оказаться выгодным менять рубли на валюту по низкому курсу обмена и осуществлять импорт. При понижении рублевых цен может стать выгодным экспорт.

Таким образом, в стране будут функционировать два рынка. Один либеральный - это валютный рынок, второй - протекционированный - рублевый. Причем внутренний производитель может выступать и на том, и на другом рынке в зависимости от качества и спроса на свою продукцию. Этим самым создается возможность работать отечественным предприятиям на внутреннем рублевом рынке под защитой высокого обменного курса мировой валюты и одновременно создается стимул для выхода на валютный рынок, сначала внутренний, а затем и внешний. Причем и на валютном рынке российский производитель получает преференции, так как он не платит таможенных пошлин и ему не надо ввозить товар издалека.

Итак, Россия получает стабильные мировую и рублевую денежные системы с одновременными преимуществами для отечественного производителя.

В настоящее же время имеет место странная ситуация в денежной системе России: иностранную валюту в России заработать невозможно, а вот купить - сколько угодно. Новый конвертационный механизм не препятствует ее зарабатыванию. Причем зарабатывать мировую валюту можно как экспортом на внешние рынки, так и внутренним экспортом, т. е. Поставкой товаров на внутренний валютный рынок. Это, в принципе, становится доступно всем производителям и всем работникам, где бы они не находились - в Москве или в самых глухих городах, так как и сельскохозяйственные товары, особенно высококачественные и экологически чистые, тоже будут пользоваться спросом на внутреннем валютном рынке. Вся страна становится открытым полем для зарабатывания валютных средств, а также их использования, как за пределами страны, так и внутри нее.

Проблема криминализации России становится буквально центральной проблемой современной России.

Введение мировых денег позволит быстро оздоровить страну и осуществить ее декриминализацию. Действительно, мировые валютные средства являются строго безналичными, они могут проходить только по именным счетам. Поэтому дача и получение взяток резко усложняется, а вероятность раскрытия фактов получения или вымогательства взяток резко возрастает, т. к. теперь взятка будет даваться не из рук в руки, а используя документальные свидетельства: платежные поручения, записи в банках... Полностью избавиться от коррупции, конечно, не получится, но это позволит существенно расчистить рублевую сферу от коррупции. Когда речь будет идти о достаточно крупных суммах и высокопоставленных чиновниках, то им потребуются валютные средства, а валютные средства, в свою очередь, конвертируются из рублевых исключительно с рублевого счета. И, значит, неизбежно потребуется «засветить» коррупционные рублевые средства в банке, а затем и в декларациях о доходах.

В результате этого коррупция станет значительно более рискованной и более сложной в осуществлении действий, что по общему правилу ведет к ее уменьшению, как это уже произошло в некоторых странах (скандинавские страны, Сингапур, Австралия и т. д.), в которых безналичное денежное обращение стало подавляющим.

Что касается банковской сферы в области обращения валюты Банк России валютных кредитов не выдает. Этим самым гарантируется полная надежность мировой валютной системы. Количество валютных средств, которые может пропустить за пределы России Банк России, полностью соответствует количеству валютных средств на ее корсчетах за пределами России. Дефолт в России невозможен в принципе.

Банк России валютные средства должен размещать в наиболее надежных западных банках. Причем часть средств может размещать на без- или низкодоходных текущих счетах, через которые будут осуществляться текущие платежи, а часть на доходных депозитных счетах.

Еще один вариант завоевания более стабильной позиции на международном рынке - объединиться странам Содружества для создания, например, Международного валютного союза, участники которого должны использовать единую мировую коллективную валюту. Дополнительно создается Международный валютный банк, обеспечивающий размещение средств стран-участниц на собственных счетах в иностранных банках. Доходы, получаемые этим банком, распределяются среди всех членов Союза - пропорционально величине их средств в банке.

Использование данного банка, естественно хранит банковскую тайну, и никакой информации о средствах отдельных денежных лиц на Западе уже нет. И любое действие, например, замораживание счетов этого банка, является действием против всего Союза, почти равносильное объявлению войны Союзу и всем его членам. Тогда политические риски сводятся к минимуму, денежные средства, как отдельных денежных лиц, так и целых государств становятся уже недоступными для воздействия на них со стороны Запада, в т. ч. США.

Заключение

 

В ходе написания курсовой работы были рассмотрены основные направления развития современных международных финансовых отношений в общем диапазоне стран мира, пристальное же внимание уделено участию России на мировых рынках. Был сделан вывод, что в настоящее время международный рынок находится в процессе глобализации и подвержен различным негативным влияниям, которые порождают финансовый кризис в мировых масштабах.

Экономические показатели до кризиса 2008 г. информировали о том, что Россия стала на путь укрепления позиций на международных рынках. В тот период за счет благоприятной конъюнктуры на мировом рынке энергоносителей, сделок на финансовых рынках, а также проведению государственной политики государства, внешний долг РФ, который был проанализирован в аналитической части курсовой работы, значительно уменьшился.

Но в настоящее время ситуация в стране сложная. Проконтролировать данный процесс в полной мере, защитив интересы всех граждан, не представляется возможным. И в такой момент эффективная политика страны просто необходима, так как потеряны многие звенья стабильности.

На мой взгляд, в политике нашего государства очень много пробелов и высокая коррупция. А тут еще и глобальные финансовые проблемы. В таких условиях нужен хорошо продуманный план действий, первостепенно направленный на оздоровление экономики страны. В принципе, у государства есть три крупных инструмента по оказанию помощи: через кредитование, госзаказы и снижение налогового бремени. В той или иной степени, все эти меры уже задействованы. Если они будут эффективны, то можно будет наблюдать и рост экономики, который вице-премьер, министр финансов РФ Алексей Кудрин ожидает в 2009 г. до 3 %.

Я считаю, что государству просто необходимо готовиться к таким мировым изменениям, предугадывать возможность появления тех или иных проблем, рассматривая все возможные «тяжелые» ситуации и предлагая меры выхода из них. У нас же всё направлено на экономический рост, в частности зависящий от нефтяного бизнеса, да, это тоже необходимо, но в данной сложившейся ситуации, когда теперь нужна помощь самим нефтяным гигантам, всё рухнуло. Ещё, по моему мнению, в нашей стране не хватает высококвалифицированных кадров. Изменения на фондовых рынках стали замечать ещё в начале 2007 года, когда появились первые тревожные сигналы с рынка недвижимости США. Российские же финансовые аналитики прогнозировали в начале лета этого года, что цена за баррель нефти возможно достигнет к концу года 200 долларов, а она сейчас с трудом держится на отметке в 30 - 40 долларов. Следовательно, необходим тщательный анализ мировых рынков и экономики в развивающихся странах. Так как Россию любая мировая проблема обойти не может, значит к ней необходимо заранее готовиться. По сути, вся беда проблемы выхода из кризиса в том, что в его период в решение злободневных проблем активно ввязываются политики, а экономисты, способные коллегиально найти оптимальное решение, оказываются «не при делах». А ведь специалисты понимают, что наиболее эффективным рычагом при любом кризисе является стимулирование инвестиционного спроса. Говоря понятным языком, нужно стимулировать занятость населения путем вложений в проекты под низкие процентные ставки. Аналогично тому, как выходили из «великой депрессии» 1929-1933 годов те же США, инвестировавшие огромные бюджетные средства в проекты дорожного строительства, когда с их помощью была решена основная социальная проблема занятости. Это позволило армии потенциальных инвесторов встать «на ноги» и послужило той прочной основой, опираясь на которую можно было начать «выкарабкиваться» из кризисной «ямы».

Таким образом, решения всех финансовых проблем находятся в компетенции опытных и квалифицированных экономистов. Главное, чтобы им не мешали.

Список использованной литературы

 

1. Бюджетный кодекс РФ от 17 июля 1998г.

2. Постановление Правительства от 23.06.2000 № 478 «Об урегулированию задолженности бывшего СССР перед иностранными коммерческими банками и финансовыми институтами, объединенными в Лондонский клуб кредиторов».

.   Агапова Т.А. Макроэкономика: Учебник для вузов. - М.: Изд-во МГУ, 2005.-564с.

.   Белозеров С.А., Горбушина С.Г., Иванов В.В. Финансы: Учебник. - М.: Проспект, 2007.-640с.

.   Булатов А.С. Мировая экономика: Учебник. - М.: Юристъ, 1999.-523с.

.   Ломакин В.К. Мировая экономика: Учебник. - М.: Финансы, 1998.-671с.

.   Михайлов Д.М. Мировой финансовый рынок: тенденции и инструменты. Учебник. - М: Экзамен, 2000.-476с.

.   Поляк Г.Б. Финансы: Учебник. 3-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008, 624-674с.

.   Романовского М.В. Финансы: Учебник. -М.: Перспектива, Юрайт, 2000.-520с.

.   Суэтин А.А. Международный финансовый рынок: учебник. - М.: КНОРУС, 2007.

.   Буйлов М., «Банкиры под прикрытием», журнал «Деньги», №44, 2008, 30-31 с.

.   Горина Н.Ф., «Участие России в международных валютно-кредитных организациях», журнал «Финансовый бизнес», №6, 2003, 50-61 с.

.   Дробот Г.А., Дробот В.Н., «Политические проблемы в истории международных финансовых отношений», журнал «Социально-гуманитарные знания», №4, 2006, 272-296 с.

.   Егоров Д., «Моделирование финансовых рынков, синергетический подход», журнал «Мировая экономика и международные отношения», №5, 2007, 31-36 с.

.   Косов Н.Н., «Международные валютно-кредитные отношения», журнал «Деньги и кредит», №7, 2005.

.   Крахмалев С.В., «SWIFT - глобальная телекоммуникационная система, обеспечивающая проведение международных финансовых операций», журнал «Финансы и кредит», №9, 2007, 21-29 с.

.   Крушевская Н., «Российско-китайские финансовые отношения получили новый импульс», журнал «Банковское дело», №11, 2005.

.   Меньшиков С.М., «Доллар сегодня и завтра», журнал «Банковское дело», №1, 2008, 38-41 с.

.   Пищик В.Я., «Расширение Евросоюза. Проблемы макроэкономической сбалансированности», журнал «Банковское дело», №7, 2003.

.   Попов В.В., «Доллар стал плохим хозяином, теперь стал и плохим слугой», журнал «Банковское дело», №10, 2008, 42-43 с.

.   Романова Е., «Россия и FATF: новые грани сотрудничества», журнал «Маркетинг», №4, 2003, 19-24 с.

.   Улюкаев А.В., «Меры противодействия мировому финансовому кризису», журнал «Деньги и кредит», №10, 2008, 3-4 с.

.   Чебанов С.В., «Суверенные инвестиционные фонды: новый феномен мировой экономики?», журнал «Мировая экономика и международные отношения», №10, 2008, 12-22 с.

.   Юровицкий В.М., «Россия в мировой финансовой системе», журнал «Финансовый вестник: финансы, налоги, страхование, бухгалтерский учет», №11, 2008, 69-75 с.

.   Интервью Генерального директора ИК «Уралисиб Кэпитал» Марка Темкина, журнал «Деньги», №44, 2008, 22-26 с.

26. http://www.minfin.ru- Внешний долг. <http://www.minfin.ru/>

.   http://www.socialism.ru/article/analyses/crisis-consequences - Социалистическое сопротивление.