Оформление потребительского кредита

ИНСТРУКЦИЯ

По работе с программным обеспечением Oracle Siebel CRM 8.0. для функциональной роли «Агент» в рамках проектов Дивизиона потребительского кредитования ОАО «ОТП Банк»

 

 

Москва, 2014 год
Содержание:

1. Подготовка к работе с системой.. 3

2. Вход в систему.. 3

3. Работа в системе.. 3

4. Оформление потребительского кредита.. 5

Шаг 1. «Поиск/создание клиента». 5

Шаг 2. «Заполнение персональной информации». 8

Шаг 3. «Заполнение контактной информации и данных о месте работы». 10

Шаг 4. «Заполнение информации о финансовом состоянии». 13

Шаг 5. «Заполнение информации о дополнительных документах». 14

Шаг 6. «Заполнение информации о товарах». 14

Шаг 7. «Заполнение заявки». 15

Шаг 8. «Результат скоринга». 20

Шаг «Доп. предложение мгновенной карты». 24

Шаг 9. «Договор клиента». 26

5. формирование Реестров Документов (Отложенная Авторизация) 37

6. Дополнительные сервисы... 46

6.1. Визуальная оценка Клиента. 46

6.2. Архивирование договоров со статусом «Подписан». 46

6.3. Поиск договора и печать комплекта клиентских документов. 47

7. Общие правила работы с заявкой.. 48

Подготовка к работе с системой

1. Для успешного запуска системы на Вашем компьютере должны быть установлены инсталляторы. Установка инсталляторов производится самостоятельно в соответствии с «Инструкцией по подготовке новых рабочих мест к работе с CRM Siebel 8».

Вход в систему

Вход в систему возможен двумя способами:

1. запустите браузер Internet Explorer, щелкнув мышкой на его иконку, в строке указания адреса наберите адрес системы https://pk8.otpbank.ru/ и нажмите кнопку Enter;

2. перейдите к системе по иконке на рабочем столе .

В результате вызова программы появится информационное окно со ссылками на:

- Рабочее место агента – для роли «Агент» – оформление потребительских кредитов, нецелевых кредитов в рамках проекта «Cash on Card», кредитных карт в рамках проектов «UP Sell» и «Credit Instant»,формирование счетов-выписок, поиска договоров. В рамках технологии отложенной авторизации и ускоренного перечисления, активен функционал: формирование реестров, доработка недоработанных документов по реестрам, отмены авторизации, возврата/замены товара, регистрация договоров в рамках сформированного реестра.

- Рабочее место кассира – для роли «Кассир» – авторизация/отмена авторизации договоров, осуществление возврата/замены товаров;

- Регистрация договоров:

- для роли «Регистратор»

ü регистрация кредитных договоров/кредитных договоров по карте, изменение личных данных Клиента, просмотр всех договоров Кредитно-кассового офиса (далее ККО), обработка реестров договоров с торговых точек, формирование реестров договоров для передачи в архив;

ü для роли «Управляющий ККО» – просмотр всех договоров ККО;

- Экспресс-курс по работе в Siebel 8 – настоящая инструкция по работе с программным обеспечением;

- Часто задаваемые вопросы – ответы на часто встречающиеся вопросы пользователей;

- Настройка рабочего места – «Инструкция по подготовке новых рабочих мест к работе с CRM Siebel 8».

Нажмите на ссылку «Рабочее место агента» (рис.1). На экране появится приглашение на вход в систему с полями для ввода логина и пароля (рис.2).

Рис.1 Рис.2

Работа в системе

Домашняя страница

После ввода логина и пароля Вы попадете на основной экран - Домашняя страница (Рис.3).

Рис. 3

На Домашней странице находятся:

1 - информация о настройке текущей Торговой точки (сноска 1 рис. 3);

2 - незавершенные задачи – текущие заявки, незавершенные по каким-либо причинам, Вы можете продолжить работу с заявкой, отметив необходимую строку и кликнув «Продолжить», Продолжение работы с заявкой до статуса «Договор сформирован» возможно в течение 48 часов с момента ее создания (сноска 2 рис. 3);

3 - незавершенные договоры – сформированные/подписанные, но еще не авторизованные договоры. Список незавершенных договоров текущего дня доступен для просмотра и работы до 24-00 по московскому времени. После 24-00 договоры архивируются системой в автоматическом режиме (сноска 3 рис. 3);

4 - незавершенные реестры – сформированные, но не подписанные реестры документов.

(используется в Торговых точках, работающих по технологии отложенной авторизации и ускоренного перечисления)

5 - закладки для перехода на другие Экраны (сноска 5 рис. 3):

- Настройки пользователя – настройка текущей Торговой точки;

- Оформление кредита – заведение заявки на потребительский кредит, нецелевой кредит в рамках проекта «Cash on Card», кредитных карт в рамках проектов «UP Sell» и «Credit Instant»;

- Поиск Договора – поиск договора Клиента, повторная печать комплекта документов по кредиту, в т.ч. Бланков почтового перевода, Заявлений на возврат/замену товаров;

- Формирование Счета-Выписки – печать счета-выписки Клиента за предыдущие отчетные периоды по кредитной карте ОТП Банка;

- Кредитный калькулятор – для расчета условий выдачи кредита;

- Реестр документов – формирование Реестров документов (используется в Торговых точках, работающих по технологии отложенной авторизации и ускоренного перечисления);

- Реестр недоработанных документов – список подлежащих исправления ошибочно оформленных документов (используется в Торговых точках, работающих по технологии отложенной авторизации и ускоренного перечисления)

- Отмена авторизации – для отмены авторизации договоров (используется в Торговых точках, работающих по технологии отложенной авторизации и ускоренного перечисления);

- Запросы на обслуживание – для проведения операций сопровождения кредита (Услуга переноса дат ежемесячных платежей, оформление процедуры погашения кредита, оформление запроса по отказу Клиента от карты в рамках проекта «Перекрестные продажи» и т.п.);

- Возврат/замена товара – для осуществления возврата/замены товаров (используется в Торговых точках, работающих по технологии отложенной авторизации и ускоренного перечисления)

Важно:

% порядок и ширину колонок представления данных на Домашней странице можно изменять с помощью мышки аналогично работе в MS Windows;

% для корректного выхода из системы необходимо выбрать пункт меню «Файл – Выход» или воспользоваться сочетанием клавиш Ctrl+Shift+X. Во избежание ошибок дальнейшей работы системы не пользуйтесь кнопкой “крестик” окна Internet Explorer

Оформление потребительского кредита

Оформление договора потребительского кредита состоит из 9 (девяти) шагов:

Шаг 1 «Поиск/создание клиента»

Шаг 2. «Заполнение персональной информации»

Шаг 3 «Заполнение контактной информации и данных о месте работы»

Шаг 4 «Заполнение информации о финансовом состоянии

Шаг 5 «Заполнение информации о дополнительных документах»

Шаг 6 «Заполнение информации о товарах»

Шаг 7 «Заполнение заявки»

Шаг 8 «Результат скоринга»

Шаг «Доп. предложение мгновенной карты» (в случае оформления Клиенту Карты (проект «UP Sell»))

Шаг 9 «Договор клиента»

Рассмотрим их более подробно.