Периодические платежи, фиксированная ставка процентов и фиксированная сумма платежа
Информационные технологии финансово-экономических расчетов в MS Excel Финансово-экономические расчеты выполняются с использованием встроенных функций MS Excel и информационных технологий моделирования и анализа данных. Полный набор финансовые функции Excel доступен после установки надстроек «Пакета анализа» и «Analysis Tool Pack VBA» с помощью команды - ОФИС,Параметры Excel, Надстройки, Управление - Надстройки Excel, кнопка Перейти, выбрать надстройки - рис. 1. Рисунок 1
Функции категории Финансовыеобеспечивают:
При расчете денежных потоков учитывается:
Простые и сложные проценты Расчеты денежных потоков основаны на сложных и простых процентах. Сложные проценты:
FV — будущая (наращенная) стоимость, PV — начальная (текущая) стоимость, r - ставка наращения, n - количество периодов наращения начальной стоимости. Простые проценты:
D1 - дата окончания,D0 - дата начала периода использования денежных средств. Существуют процентные (r) и дисконтные (учетные) ставки (d):
Между величинами r и d существует взаимосвязь: Например, FV= 1200, PV = 1000: Временной базис В финансовых расчетах используется понятие базиса — количество дней в учетном периоде. В международных финансовых расчетах принят следующие типы базиса:
Например, базис 0 или 4 означает, что количество дней в 2016 году - 360, в феврале 2016 года - 30 дней; базис 1 означает, что количество дней в 2016 году - 366, в феврале 2016 года - 29 дней; базис 2 означает, что количество дней в 2016 году - 360, в феврале 2016 года - 29 дней; базис 3 означает, что количество дней в 2016 году - 365, в феврале 2016 года - 29 дней. ВНИМАНИЕ! Ниже приведены примеры, которые следует выполнять в рабочей книге FIN ANALIZE.xlsx. Исходные данные целесообразно хранить в отдельных ячейках.
Денежные потоки При расчете денежных потоков учитывается:
Периодические платежи, фиксированная ставка процентов и фиксированная сумма платежа Основная расчетная формула для функций этой категории: · pv — начальная сумма; · r — ставка процентов за учетный период · n — число учетных периодов · pmt — фиксированная сумма (аннуитет) периодического платежа · type— тип платежа: 1 — в начале учетного периода 0 — в конце учетного периода; · fv — конечная сумма. Величины pv, pmt, fvмогут быть как положительнымиЮ так и отрицательными; величины type, n и r - только неотрицательными. :
На рис. 2 – 7 приведены примерные схемы денежных потоков для типовых финансово-экономических расчетов.
Популярное: Почему человек чувствует себя несчастным?: Для начала определим, что такое несчастье. Несчастьем мы будем считать психологическое состояние... Почему стероиды повышают давление?: Основных причин три... ©2015-2024 megaobuchalka.ru Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав. (638)
|
Почему 1285321 студент выбрали МегаОбучалку... Система поиска информации Мобильная версия сайта Удобная навигация Нет шокирующей рекламы |