Глава 6 ТЕОРИЯ ДЕНЕГ И ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ
Деньги всюду присутствуют, и если нарушить денежное обращение, нарушится нормальное функционирование всего хозяйственного организма. Милтон Фридмен 6.1. Теоретические концепции возникновения и сущности денег Деньги имеют многотысячелетнюю историю. Это сложный и важнейший элемент рыночной экономики. Понять экономическую сущность денег можно лишь на основе всестороннего осмысления причин их возникновения и закономерностей развития. Существуют две основные концепции, которые объясняют причины возникновения денег: рационалистическая и эволюционная (рис. 6.1). Рационалистическая концепция господствовала до конца XVIII в. Она имеет приверженцев и среди некоторых со-временных экономистов. Так, П. Самуэльсон определяет Деньги как "искусственную социальную условность", а Дж.К. Гэлбрейт считает, что закрепление денежных функции за благородными металлами и другими предметами — продукт соглашения между людьми". Однако попытки объяснить происхождение денег соглашением между людьми или законодательными актами госу-дарства, с нашей точки зрения, являются не очень убеди- тельными. Ведь деньги в своих простейших проявлениях возникли на ранних этапах развития отдельных народов, Глава б теория денег и денежного обращения развития общественного разделения труда, товарного про-изводства, обмена и последовательной смены форм стоимо-сти. На раннем этапе развития человеческого общества по- явлению денег предшествовала эпоха натурального (бартерного) товарообмена (7\ — Т2), когда товар Ту выражал свою стоимость в противопоставленном ему товаре-эквиваленте Т2 При бартере необходимо было найти партнера, у которого есть то, что вам необходимо, а он должен хотеть то, что вы предлагаете к обмену. По мере развития товарного производства и насыщения рынка товарами прямой товарообмен все больше усложнялся, и мог вообще не осуществиться, поскольку интересы участников товарного соглашения не совпадали. Это требовало выискивания многих промежуточных партнеров по обмену, способных удовлетворить нужды друг друга в экономических благах, а потом и достичь конечной цели обмена. Для того, чтобы получить нужный товар, необходимо было предварительно отыскать товар-посредник, который бы удовлетворял партнера по обмену, а со временем и товар, который бы отвечал интересам всех участников обменных операций, т.е. был всеобщим эквивалентом. Постепенно развитие обмена стимулировало стихийное выделение из множества товаров какого-то одного, наиболее ходового по своим потребительным свойствам и поэтому пригодного для выполнения роли всеобщего эквивалента. У разных народов товарами, которые выполняли роль общепризнанных эквивалентов, были: скот, меха, соль, рыба, зерно, чай, рис, драгоценные раковины, железо, медь, бронза и др. По мере дальнейшего развития товарных отношении роль товара-посредника, который выполнял функцию всеобщего эквивалента, закрепилась за драгоценными металлами — серебром и золотом, а со временем — только за золотом. Золото стало лучше других товаров выполнять роль все- общего эквивалента и называться деньгами благодаря сво- им природным свойствам: редкости, высокой стоимости, однородности, делимости без потери стоимости, портатив-
Рис. 6.2. Основные свойства денег Итак, первоначально деньги — это особый товар, который выполняет роль всеобщего эквивалента, выступает посредником в обмене товаров и выражает экономические отношения между людьми по поводу производства и обмена товаров. теория денег и денежного обращения Все это свидетельствует о том, что деньги являются объ-ективной категорией рыночной экономики, которая не мо-жет быть упразднена или изменена по соглашению людей или решением государства до тех пор, пока существуют адекватные деньгам общественные отношения, равно как и то, что они не могут быть введены там, где таких отношений не существует. Действия государства и соответственно его юридические нормы и денежная политика должны быть адекватны этим объективным условиям и создавать механизм их реализации. Некоторые современные западные экономисты определяют сущность денег исходя из их функций. Они утверждают, что деньгами может быть все, что выполняет их функции. Так, К.Р. Макконнелл и С.Л. Брю считают, что деньги — это то, что считают деньгами или все, что выполняет функции денег, и является деньгами. Дж. Хикс понимает деньги как то, что используется как деньги. С. Фишер, Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи считают ключевым моментом в определении денег их платежную функцию: деньги — общепризнанное средство платежа, которое принимается в обмен на товары и услуги, а также во время уплаты долгов. Г. Барр также считает, что деньги могут быть определены как средство обмена, общепринятое в этом платежном сообществе. Заметим, что истоки некоторых современных концепций денег (особенно монетаристских направлений) зародились еще в теориях XVII—XVIII вв. — металлической, номиналистической, количественной (рис. 6.3). Среди указанных теорий денег наибольшее развитие получила количественная теория, которая постепенно трансформировалась в монетаристскую концепцию современ-ной экономической науки. Известные приверженцы этой концецции М. Фридмен, И. Фишер, Дж. Хикс и др., исходя из количественных позиций, обосновывают определяющую роль Денег в регулировании макроэкономических процессов страны. глава 6 функция денег как меры стоимости заключается в способности денег в качестве всеобщего эквивалента измерять стоимость всех других товаров, придавая ей форму цены. Функцию меры стоимости деньги выполняют идеально, т. е. на основе мысленного приравнивания стоимости товара к определенному количеству денег. Деньги как мера стоимости широко используются в качестве единицы счета. При их помощи можно придать количественное выражение всем экономическим процессам и явлениям на микро- и макроуровнях, на всех стадиях общественного воспроизводства, без чего невозможна их организация и управление. Поэтому общественная роль денег как меры стоимости выходит далеко за пределы предоставления стоимости всех товаров единообразной формы цены. Функция денег как меры стоимости в эпоху золотых и полноценных бумажных денег реализуется посредством масштаба цен. Масштаб цен — это определенное весовое количество драгоценного металла, которое законодательно устанавли-вается государством как денежная единица страны и попользуется для измерения товарных цен. в каждой стране денежная единица имеет собственное название — доллар, франк, марка, фунт стерлингов, иена, гривня и др. Через масштаб цен цены товаров устанавлива- Глава 6 ются не в весовых количествах золота, а в национальных др нежных единицах. С середины XX в. согласно рекомендациям МВФ было полностью прекращено обращение золотых денег и произо-шла их конвертация в бумажные деньги. С завершением де-монетизации золота страны мира не проводят фиксации золотого содержимого денежных единиц, т. е. не используют масштаб цен. В качестве функции средства обращения деньги выполняют роль посредника в обмене товаров и обеспечивают их обращение. Процесс товарного обмена с участием денег выражается формулой Т — Д — Т. Функция денег как средства обращения всегда неразрывна с предыдущей функцией меры стоимости. Только в единстве они обеспечивают абстрактную определенность категории денег. Это обусловлено тем, что меновая стоимость товара приобретает общее определение только в результате обмена товара на деньги. Функцию средства обращения деньги выполняют в форме монет и бумажных денег. Сначала металлические деньги использовались в форме слитков, проволоки или кусков драгоценного металла. Это было не совсем удобно. С развитием торговли возникла потребность клеймения слитков более известными и авторитетными лицами, а потом, постепенно, эта функция перешла к государству. По установленной форме государства стали изготовлять монеты. Монета — слиток денежного металла определенного веса, формы, пробы и номинала, узаконенный государством как средство обращения. Монета оказалась наиболее совершенной формой полноценных денег, функционирующих в обращении с собственной субстанциональной стоимостью. Монета обслуживала экономические отношения людей на протяжении нескольких тысячелетий. В процессе продолжительного обращения монеты стираются, весовое содержание золота в монете уменьшается, и она становится как бы неполноценной. Тем не менее, такие монеты, реальная стоимость которых стала Теория денег и денежного обращения меньше номинальной, продолжали успешно функциониро-вать как средство обращения. Это свидетельствует о том, что в процессе обращения деньги приобретают особую меновую стоимость, которая может существовать отдельно от реаль-ной внутренней стоимости того материала, из которого они изготовлены. Кроме того, функцию средства обращения деньги выполняют мимолетно, как временный посредник, который делает их индифферентными к своей стоимостной сути. Все это создало условия для замещения в сфере обращения полноценных (золотых) денег неполноценными "деньгами-знаками", например бумажными. Бумажные деньги — это знаки, символы, представители полноценных (золотых) денег в обращении, которые наделены государственной властью принудительным курсом обращения. Бумажные деньги не имеют собственной стоимости, поскольку затраты на их изготовление незначительны, но государство наделяет их покупательной способностью. Функция средства платежа заключается в обслуживании деньгами погашения разнообразных долговых обязательств между субъектами экономических отношений. Эту функцию деньги осуществляют как в сфере товарного обращения при продаже товара в кредит и погашении долга, так и вне его при погашении разнообразных обязательств (выплатах заработной платы, уплаты налогов, арендной и квартирной платы, погашения займов и т. п.). На основе этой функции возникли кредитные деньги — вексель, банкнота, чек. Функцию образования сокровища выполняют те полноценные деньги, которые временно выходят из об-ращения, прерывают свое движение, накапливаются и превращаются в сокровище в своей золотой или серебряной "плоти". дання Функция связана со способностью золотых или серебряных денег быть средством сохранения стоимости, представителем абстрактной формы богатства. Наряду сне- посредственным накоплением сокровищ в золотомонетной
Глава б форме происходит накопление их и в эстетической форме (ювелирные изделия, предметы роскоши из золота). Это объясняется тем, что золото имеет стабильную стоимость и характеризуется совершенной, абсолютной ликвидностью Другим видам денег и активам стабильность стоимости и ликвидность присущи в меньшей мере. Для бумажных денег эта функция модифицировалась в функцию средства накопления (сбережения). Функция мировых денег заключается в обслуживании деньгами межгосударственных экономических отношений, связанных с расчетами по внешнеторговым сделкам, предоставлению кредитов и другим соглашениям. Первоначально эту функцию выполняло только золото. Здесь деньги выступают в трех значениях: — как всеобщее платежное средство (расчеты по внешнеторговым и платежным балансам страны); — как всеобщее покупательное средство (купля таких товаров, как оружие, зерно, энергоресурсы, с немедленной наличной оплатой); — как всеобщее воплощение общественного богатства наций в случае перемещения золота из одной страны в другую без встречного перемещения товарного эквивалента или погашения долга (предоставление займов, уплата контрибуций, передача золота на хранение и т. п.). Современная западная экономическая наука неоднозначно устанавливает количество выполняемых деньгами функций. Но большинство ученых считают, что деньги сегодня выполняют три основные функции: средства обращения, учета ценности, средства накопления. Функция денег как средства платежа не выделяется отдельно, поскольку она объединяется с функцией средства обращения, а национальные деньги ряда развитых стран выполняют те же самые функции, что и деньги в мировом рыночном хозяйстве. Эволюция функций денег.Важным аспектом Познани функций денег является принцип их эволюции. Деньг теория денег и денежного обращения нельзя рассматривать как что-то неизменное. Под влиянием развития рыночных отношений некоторые функции денег усложняются, изменяются или отмирают, а вместо них приходят новые, более адекватные сложившимся условиям. Поэтому на каждом этапе развития товарно-денежных отношений формируется определенная совокупность функций ленег и механизм их взаимодействия. Эволюция функции меры стоимости. Поскольку золото вышло из обращения и перестало быть деньгами, оно прекратило выполнять функцию меры стоимости. Однако это не означает, что функция современных денег как меры стоимости полностью исчерпана. Она формируется на другой основе. Нужно учитывать, что в процессе обмена возникает потребность не столько в измерении стоимости обмениваемых товаров, сколько в том, чтобы выяснить, во сколько раз стоимость одного товара больше или меньше стоимости товара, предлагаемого для обмена. В этих условиях функция денег как меры стоимости модифицируется в функцию сопоставления стоимости обмениваемых товаров. Это могут осуществлять и деньги, которые не имеют собственной стоимости. Ведь конечная цель товарного обмена, в котором принимают участие и деньги, обменять товар на товар, а не на деньги. Перестав быть представителем монетарного (золотого) товара, бумажно-денежная единица олицетворяет представительскую стоимость общей массы экономических благ, находящихся в обращении и обслуживающихся соответствующей массой денег. То есть стоимостной основой современных денег является стоимость совокупной товарной массы, которую они представляют в обмене. Таким образом, современные деньги выполняют функцию сравнения стоимости обмениваемых товаров, выступают как счетные единицы, с помощью которых определяются цены, ведется денежный учет национального продукта и т. п. Эволюция функции денег образования сокровищ. Поскольку золотые деньги заменены бумажно-кредитными, то сбережение их не может быть сокровищем. Но бумажные и кредитные деньги приобретают качественно новую функ- Глава 6 циональную форму — становятся капиталом и могут выпол-нять функцию накопления. Имея представительскую стоимость, деньги являются более ликвидными по сравнению с другими активами. Деньги в функции накопления обслуживают нужды общественного воспроизводства (капитальное строительство, приобретение мапіин, оборудования и т. п.), а также накапливаются населением для приобретения жилья, дорогих товаров продолжительного пользования, организации отдыха и др. Эволюция функции денег как средства платежа. В процессе развития товарно-денежных отношений функция денег как средства обращения постепенно суживается и вместе с тем расширяется функция денег как средства платежа. В конечном итоге кредитные деньги, которые возникают из функции платежа, становятся наиболее распространенными и наиболее экономичными денежными формами. Развитие кредитных денег и кредитных отношений оказывает значительное влияние на все стороны современной экономической и общественной жизни, что убедительно свидетельствует о перерастании товарно-денежной формы хозяйства в товарно-кредитную, отвечающую высшей степени развития общественного производства. Эволюция мировых денег. В современных условиях золото непосредственно не используется как мировые деньги. Функцию мировых денег выполняют свободно конвертируемые национальные валюты ряда развитых стран и коллективные региональные денежные единицы (евро), которые обеспечили доверие к своим валютам как стабильным носителям стоимости не только на внутреннем, но и на международных рынках. Однако золото выполняет функцию централизованного резерва страны, сосредоточенного в центральных банках, и может использоваться в международ-ных расчетах опосредованно, путем продажи на мировых рынках золота и дальнейшего его обмена на национальные валюты других стран. Одновременно с эволюцией функций денег происходит и процесс эволюции форм денег (рис. 6.5). Рис. 6.5. Эволюция форм денег Эволюция форм денег происходит в направлении движения от полноценных денег (товарных, металлических из драгоценных металлов), имевших собственную реальную стоимость, к неполноценным и дематериализованным формам денег (билонные монеты, банкноты, депозитные, электронные), которые приобретают стоимость опосредованно, исключительно через сферу обращения. Процесс эволюции функций денег и их форм продолжается до сих пор, порождая новые формы и качественные особенности их проявления. 6.3. Денежное обращение и его законы Денежное обращение — это движение денег в наличной и безналичной формах, которое обслуживает реализацию товаров и нетоварные платежи в хозяйстве. Обращение денег осуществляется на основе присущих ему законов. Одним из важнейших является закон, который определяет количество денег, необходимых для обращения.
Популярное: Организация как механизм и форма жизни коллектива: Организация не сможет достичь поставленных целей без соответствующей внутренней... Как распознать напряжение: Говоря о мышечном напряжении, мы в первую очередь имеем в виду мускулы, прикрепленные к костям ... Почему двоичная система счисления так распространена?: Каждая цифра должна быть как-то представлена на физическом носителе... ©2015-2020 megaobuchalka.ru Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав. (1920)
|
Почему 1285321 студент выбрали МегаОбучалку... Система поиска информации Мобильная версия сайта Удобная навигация Нет шокирующей рекламы |