Тема 21. «Исполнение и обеспечение исполнения обязательств»

1. Понятие исполнения обязательства и его принципы.

2. Принцип надлежащего исполнения.

3. Принципы реального исполнения, экономичности и сотрудничества сторон при исполнении обязательства.

 4. Понятие и способы обеспечения исполнения обязательств.

 5. Характеристика способов обеспечения исполнения обязательств: изменения в законодательстве.

 

 

1 учебный вопрос: Понятие исполнения обязательства и его принципы.

 

 

Исполнение обязательства представляет собой реализацию его содержания. Поскольку содержанием обязательства являются взаимные права и обязанности сторон, то исполнением обязательства следует считать осуществление прав кредитора с помощью совершения должником действий по исполнению своих обязанностей перед ним.

Исполнение обязательства — это процесс, который должен соответствовать определенным требованиям закона, которые именуют принципами исполнения обязательств. Можно выделить следующие принципы исполнения обязательств:

1) принцип надлежащего исполнения обязательства (прямо закреплен в ст. 309 ГК РФ);

2) принцип реального исполнения обязательства;

3) принцип экономичности исполнения обязательства;

4) принцип сотрудничества сторон при исполнении обязательства.

Последние три принципа прямо не закреплены в ГК РФ, но вытекают из смысла его норм.

 

2. учебный вопрос: Принцип надлежащего исполнения.

 

Принцип надлежащего исполнения обязательства означает, во-первых, то, что обязательство вообще должно исполняться в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

 В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства (равно как и одностороннее изменение условий обязательства) не допускается.

Однако законодательством (ГК, законами, иными правовыми актами) из этого правила могут быть установлены исключения. В частности, такое исключение установлено уже в самой п.2 ст. 310 ГК РФ: одностороннее изменение условий обязательства, связанного с осуществлением всеми его сторонами предпринимательской деятельности, или односторонний отказ от исполнения этого обязательства допускается в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

В случае, если исполнение обязательства связано с осуществлением предпринимательской деятельности не всеми его сторонами, право на одностороннее изменение его условий или отказ от исполнения обязательства может быть предоставлено договором лишь стороне, не осуществляющей предпринимательской деятельности, за исключением случаев, когда законом или иным правовым актом предусмотрена возможность предоставления договором такого права другой стороне.

Предусмотренное п.2 ст. 310 ГК РФ, другим законом, иным правовым актом или договором право на односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, или на одностороннее изменение условий такого обязательства может быть обусловлено по соглашению сторон необходимостью выплаты определенной денежной суммы другой стороне обязательства.

Содержание принципа надлежащего исполнения конкретизируется в требованиях, касающихся:

1) субъектов исполнения; соглашения кредиторов о порядке удовлетворения требований;

2) предмета исполнения;

3) места исполнения;

4) срока исполнения;

5) возможному частичному исполнению;

6) исполнения обязательства внесением долга в депозит;

7) правила об обусловленности и встречном исполнении обязательства.

Как уже говорилось выше, в исполнении участвуют обе стороны обязательства, поэтому субъектами исполнения являются:

1) кто исполняет обязательство;

2) кому обязательство должно быть исполнено.

Вопрос о том, кто исполняет обязательство, регулируется в ст. 313 ГК РФ.

По общему правилу обязательство должно быть исполнено самим должником. При этом должник несет расходы на исполнение обязательства, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или договором либо не вытекает из существа обязательства, обычаев или других обычно предъявляемых требований (ст.309.2 ГК).

Однако из данного правила есть исключение: должник может возложить исполнение обязательства на третье лицо. В этом случае должником в обязательстве остается он сам, но исполнение будет произведено от его имени другим лицом, причем кредитор обязан принять его.

Кредитор не обязан принимать исполнение, предложенное за должника третьим лицом, если из закона, иных правовых актов, условий обязательства или его существа вытекает обязанность должника исполнить обязательство лично. Например, художник, принявший заказ на написание картины, по общему правилу не может поручить его исполнение своему ученику.

Кредитор не обязан принимать исполнение, предложенное за должника третьим лицом, если из закона, иных правовых актов, условий обязательства или его существа вытекает обязанность должника исполнить обязательство лично.

 По общему правилу сам должник будет нести ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства третьим лицом (ст. 403 ГК РФ), если законом не установлена ответственность третьего лица. Так, в соответствии с п.6 ст.313 ГК РФ: если третье лицо исполнило обязанность должника, не являющуюся денежной, оно несет перед кредитором установленную для данного обязательства ответственность за недостатки исполнения вместо должника.

В случаях, если в соответствии с настоящей статьей допускается исполнение обязательства третьим лицом, оно вправе исполнить обязательство также посредством внесения долга в депозит нотариуса или произвести зачет с соблюдением правил, установленных настоящим Кодексом для должника.

К третьему лицу, исполнившему обязательство должника, переходят права кредитора по обязательству в соответствии со статьей 387 настоящего Кодекса. Если права кредитора по обязательству перешли к третьему лицу в части, они не могут быть использованы им в ущерб кредитору, в частности такие права не имеют преимуществ при их удовлетворении за счет обеспечивающего обязательства или при недостаточности у должника средств для удовлетворения требования в полном объеме.

  Возложение исполнения обязательства на третье лицо нельзя путать с переводом долга, так как в последнем случае происходит изменение личности должника в обязательстве.

Если должник не возлагал исполнение обязательства на третье лицо, кредитор обязан принять исполнение, предложенное за должника таким третьим лицом, в следующих случаях:

1) должником допущена просрочка исполнения денежного обязательства;

2) такое третье лицо подвергается опасности утратить свое право на имущество должника вследствие обращения взыскания на это имущество.

Между кредиторами одного должника по однородным обязательствам может быть заключено соглашение о порядке удовлетворения их требований к должнику, в том числе об очередности их удовлетворения и о непропорциональности распределения исполнения. Стороны указанного соглашения обязаны не совершать действия, направленные на получение исполнения от должника, в нарушение условий указанного соглашения (ст.309.1 ГК).

Исполнение, полученное от должника одним из кредиторов в нарушение условий соглашения между кредиторами о порядке удовлетворения их требований к должнику, подлежит передаче кредитору по другому обязательству в соответствии с условиями указанного соглашения. К кредитору, который передал полученное от должника исполнение другому кредитору, переходит требование последнего к должнику в соответствующей части (ст.309.1 ГК).

Соглашение кредиторов о порядке удовлетворения их требований к должнику не создает обязанностей для лиц, не участвующих в нем в качестве сторон, в том числе для должника (статья 308) (ст.309.1 ГК)..

 Вопрос о том, кому должно быть произведено исполнение, регулируется в ст. 312 ГК РФ.

По общему правилу обязательство должно быть исполнено надлежащему лицу - кредитору. Если иное не предусмотрено соглашением сторон и не вытекает из обычаев или существа обязательства, должник вправе при исполнении обязательства потребовать доказательств того, что исполнение принимается самим кредитором или управомоченным им на это лицом, и несет риск последствий непредъявления такого требования.

Если представитель кредитора действует на основании полномочий, содержащихся в документе, который совершен в простой письменной форме, должник вправе не исполнять обязательство данному представителю до получения подтверждения его полномочий от представляемого, в частности до предъявления представителем доверенности, удостоверенной нотариально, за исключением случаев, указанных в законе, либо случаев, когда письменное уполномочие было представлено кредитором непосредственно должнику (пункт 3 статьи 185) или когда полномочия представителя кредитора содержатся в договоре между кредитором и должником (пункт 4 статьи 185).

Из этого правила также есть исключение: кредитор может управомочить другое лицо на принятие исполнения обязательства (например, выдачей ему доверенности). В этом случае кредитор остается прежним, а лицо, получившее исполнение от его имени, обязано передать кредитору все полученное. Поручение принятия исполнения третьему лицу необходимо отличать от уступки права требования (цессии), так как в случае цессии происходит замена личности кредитора. В обоих названных случаях, а также в случае, когда должник не знаком лично с кредитором, он должен удостовериться в том, что производит исполнение надлежащему лицу, так как на нем лежит риск исполнения ненадлежащему субъекту.

Требования к предмету исполнения определяются в ст.ст. 317—320 ГК РФ.

По общему правилу предмет исполнения в обязательстве определяется однозначно. В этом случае должник обязан передать именно ту вещь или выполнить именно ту работу или услугу, которые обозначены в обязательстве. Однако из этого правила возможны исключения, когда предмет обязательства четко не определяется. Например, в альтернативном обязательстве (ст. 320 ГК РФ) предмет изначально определен на выбор (должник обязан передать одну или другую вещь, совершить одно из нескольких возможных действий). Право выбора предмета исполнения по общему правилу принадлежит должнику, но в случаях, прямо предусмотренных законом, иными нормативными актами, договором, право выбора может принадлежать кредитору (например, гражданин, выигравший в лотерею, имеет право выбрать, в какой форме получить выигрыш — само имущество или его денежный эквивалент). От альтернативного обязательства следует отличать факультативное, в котором предмет исполнения изначально определен однозначно, но в процессе исполнения кредитор может разрешить должнику его заменить.

Особые правила, касающиеся предмета исполнения, предусмотрены для денежного обязательства. По общему правилу, предусмотренному в ст. 317 ГК РФ, денежное обязательство подлежит исполнению в рублях РФ, даже если сумма этого обязательства определена в иностранной валюте, условных единицах и т.п. Использование иностранной валюты, а также платежных документов в иностранной валюте при осуществлении расчетов на территории Российской Федерации по обязательствам допускается в случаях, в порядке и на условиях, определенных законом или в установленном им порядке.

Порядок начисления процентов по денежным обязательствам предусмотрен ст. 317.1 ГК. Так, в случаях, когда законом или договором предусмотрено, что на сумму денежного обязательства за период пользования денежными средствами подлежат начислению проценты, размер процентов определяется действовавшей в соответствующие периоды ключевой ставкой Банка России (законные проценты), если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Условие обязательства, предусматривающее начисление процентов на проценты, является ничтожным, за исключением условий обязательств, возникающих из договоров банковского вклада или из договоров, связанных с осуществлением сторонами предпринимательской деятельности.

Особые правила установлены в ст. 318 ГК РФ для исполнения денежного обязательства, направленного на содержание гражданина. Если иное не предусмотрено законом, сумма, выплачиваемая по денежному обязательству непосредственно на содержание гражданина, в том числе в возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, либо по договору пожизненного содержания, увеличивается пропорционально повышению установленной в соответствии с законом величины прожиточного минимума.

В ст. 319 ГК РФ определена очередность погашения требований по денежному обязательству. По общему правилу в первую очередь из выплаченной суммы погашаются издержки кредитора по получению исполнения, затем — проценты, а в оставшейся части — основная сумма долга. Исключения из этого правила должны предусматриваться договором сторон.

Новеллой является ст.319.1 ГК о порядке погашения требований по однородным обязательствам. В случае, если исполненного должником недостаточно для погашения всех однородных обязательств должника перед кредитором, исполненное засчитывается в счет обязательства, указанного должником при исполнении или без промедления после исполнения.

Если иное не предусмотрено законом или соглашением сторон, в случаях, когда должник не указал, в счет какого из однородных обязательств осуществлено исполнение, и среди таких обязательств имеются те, по которым кредитор имеет обеспечение, исполнение засчитывается в пользу обязательств, по которым кредитор не имеет обеспечения.

Если иное не предусмотрено законом или соглашением сторон, в случаях, когда должник не указал, в счет какого из однородных обязательств осуществлено исполнение, преимущество имеет то обязательство, срок исполнения которого наступил или наступит раньше, либо, когда обязательство не имеет срока исполнения, то обязательство, которое возникло раньше. Если сроки исполнения обязательств наступили одновременно, исполненное засчитывается пропорционально в погашение всех однородных требований.

С предметом исполнения связан вопрос о возможности исполнения обязательства по частям (ст. 311 ГК РФ). По общему правилу обязательство должно быть исполнено в целом. Иное может быть предусмотрено законом, иными правовыми актами, условиями обязательства или вытекать из обычаев делового оборота и существа обязательства. Например, обязательство поставки в своей сущности предполагает исполнение обязательства по частям, так как в договоре поставки обычно определяются партии товара, поставляемые через определенные промежутки времени.

Требования к месту исполнения обязательства сосредоточены в ст. 316 ГК РФ.

По общему правилу обязательство должно быть исполнено в месте жительства должника, а если должником является юридическое лицо — в месте его нахождения.

Исключения из этого правила могут быть предусмотрены договором сторон, законом, иными правовыми актами, явствовать из обычаев делового или существа обязательства. В этом исполнение должно быть произведено:

по обязательству передать земельный участок, здание, сооружение или другое недвижимое имущество - в месте нахождения такого имущества;

по обязательству передать товар или иное имущество, предусматривающему его перевозку, - в месте сдачи имущества первому перевозчику для доставки его кредитору;

по другим обязательствам предпринимателя передать товар или иное имущество - в месте изготовления или хранения имущества, если это место было известно кредитору в момент возникновения обязательства;

по денежному обязательству об уплате наличных денег - в месте жительства кредитора в момент возникновения обязательства или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения в момент возникновения обязательства;

по денежному обязательству об уплате безналичных денежных средств - в месте нахождения банка (его филиала, подразделения), обслуживающего кредитора, если иное не предусмотрено законом;

Если после возникновения обязательства место его исполнения изменилось, в частности изменилось место жительство должника или кредитора, сторона, от которой зависело такое изменение, обязана возместить другой стороне дополнительные издержки, а также принимает на себя дополнительные риски, связанные с изменением места исполнения обязательства (п.2 ст.316 ГК).

Требования к сроку исполнения обязательства определены в ст.ст. 314 и 315 ГК РФ.

Сроки могут определяться в обязательстве несколькими способами, от которых зависит исполнение:

1) определением точной даты исполнения или периодом времени, в течение которого оно должно быть произведено. В данном случае обязательство должно быть исполнено в указанные сроки (в течении периода времени);

2) если в обязательстве срок исполнения почему-либо не определен моментом востребования исполнения кредитором. В этом случае должнику дается для исполнения 7 дней (если обязанность исполнения в другой срок не предусмотрена законом, иными правовыми актами, условиями обязательства или не вытекает из обычаев либо существа обязательства. При непредъявлении кредитором в разумный срок требования об исполнении такого обязательства должник вправе потребовать от кредитора принять исполнение, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами, условиями обязательства или не явствует из обычаев либо существа обязательства.

Со сроком исполнения обязательства связан вопрос о возможности досрочного исполнения. В соответствии со ст. 315 ГК РФ установлены следующие правила:

а) в обязательствах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, досрочное исполнение по общему правилу допускается. Иное может вытекать из закона, иных нормативных актов, условий или существа обязательства; 

б) в обязательствах предпринимательского характера действует противоположное общее правило: досрочное исполнение обязательства не допускается, так как может причинить предпринимателю убытки. Исключения из этого правила могут предусматриваться законом, иными нормативными актами, условиями обязательства, обычаями или могут вытекать из существа обязательства.

Исполнение обязательства, соответствующее всем названным требованиям, является надлежащим. Нарушение какого-либо из этих требований свидетельствует о ненадлежащем исполнении обязательства и может повлечь за собой применение к должнику мер гражданско-правовой ответственности.

Исполнение обязательства внесением долга в депозит регламентируется ст. 327 ГК РФ. Так, должник вправе внести причитающиеся с него деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса, а в случаях, установленных законом, в депозит суда - если обязательство не может быть исполнено должником вследствие:

1) отсутствия кредитора или лица, уполномоченного им принять исполнение, в месте, где обязательство должно быть исполнено;

2) недееспособности кредитора и отсутствия у него представителя;

3) очевидного отсутствия определенности по поводу того, кто является кредитором по обязательству, в частности в связи со спором по этому поводу между кредитором и другими лицами;

4) уклонения кредитора от принятия исполнения или иной просрочки с его стороны.

Соглашением между кредитором и должником может быть предусмотрена обязанность должника исполнить обязательство по передаче денег или ценных бумаг путем внесения долга в депозит нотариуса.

Внесение денежной суммы или ценных бумаг в депозит нотариуса или суда считается исполнением обязательства.

Нотариус или суд, в депозит которого внесены деньги или ценные бумаги, извещает об этом кредитора.

Во всякое время до получения кредитором денег или ценных бумаг из депозита нотариуса либо суда должник вправе потребовать возврата ему таких денег или ценных бумаг, а также дохода по ним. В случае возврата должнику исполненного по обязательству должник не считается исполнившим обязательство.

Правила о встречном исполнении обязательства закреплено в ст. 328 ГК РФ. В частности, встречным признается исполнение обязательства одной из сторон, которое обусловлено исполнением другой стороной своих обязательств.

В случае непредоставления обязанной стороной предусмотренного договором исполнения обязательства либо при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что такое исполнение не будет произведено в установленный срок, сторона, на которой лежит встречное исполнение, вправе приостановить исполнение своего обязательства или отказаться от исполнения этого обязательства и потребовать возмещения убытков.

Если предусмотренное договором исполнение обязательства произведено не в полном объеме, сторона, на которой лежит встречное исполнение, вправе приостановить исполнение своего обязательства или отказаться от исполнения в части, соответствующей непредоставленному исполнению.

Ни одна из сторон обязательства, по условиям которого предусмотрено встречное исполнение, не вправе требовать по суду исполнения, не предоставив причитающегося с нее по обязательству другой стороне.

Правила, предусмотренные пунктами 2 и 3 настоящей статьи, применяются, если законом или договором не предусмотрено иное.

 

 

3 учебный вопрос: Принципы реального исполнения, экономичности и сотрудничества сторон при исполнении обязательства.

Принцип реального исполнения обязательства вытекает из ст. 396 ГК РФ. Он означает, что должник обязан исполнить обязательство в натуре (то есть реально передать имущество или совершить обусловленное обязательством действие), а не заменить исполнение денежной компенсацией (например, уплатив кредитору убытки, неустойку или отступное). В п. 1 ст. 396 ГК РФ это общее правило получило прямое закрепление: «уплата неустойки и возмещение убытков в случае ненадлежащего исполнения обязательства не освобождает должника от исполнения обязательства в натуре». Однако из этого правила могут делаться исключения.

Во-первых, исключения могут быть сделаны самими сторонами в договоре. Они могут установить, что возмещение убытков или уплата неустойки в случае ненадлежащего исполнения обязательства освобождает должника от исполнения обязательства в натуре.

Во-вторых, такие исключения могут предусматриваться законом. Например, в п. 2 ст. 396 ГК РФ на случай полного неисполнения должником обязательства предусмотрено, что возмещение убытков и уплата неустойки в этом случае освобождают должника от исполнения в натуре (хотя иное может быть предусмотрено договором сторон). В ст. 409 ГК РФ предусмотрено, что обязательство может быть прекращено по соглашению сторон предоставлением взамен исполнения отступного, размер которого устанавливается сторонами.

Эти исключения создают ситуации, когда денежная компенсация заменяет реальное исполнение, а принцип реального исполнения не действует.

Принцип экономичности означает, что обязательство должно быть исполнено с наименьшими для сторон затратами. Если должник причиняет кредитору убытки неэкономичностью исполнения (например, когда транспортные расходы по доставке груза лежат на кредиторе, а выбирает вид транспорта и отправляет груз должник), то кредитор имеет право взыскать их с должника на основании ст. 15 ГК РФ.

Принцип сотрудничества сторон требует, чтобы стороны оказывали друг другу содействие при исполнении обязательства. В случае, когда нарушение обязательства произошло в результате неоказания такого содействия кредитором должнику (вина кредитора), применяются правила, предусмотренные в ст. 404 ГК РФ.

 

4 учебный вопрос: Понятие и способы обеспечения исполнения обязательств.

 

Надлежащее исполнение обязательств является одним из основных условий нормального функционирования экономики. Нарушение договорных и иных обязательств отрицательно сказывается не только на имущественной сфере субъектов правоотношений, но и на экономике в целом.

На случай неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств закон предусматривает меры имущественного воздействия на участников правоотношений. Например, к таким мерам можно отнести исполнение обязательства в натуре (ст. 369 ГК), возмещение убытков (ст. 394 ГК).

Кроме общих норм защиты нарушенных прав, исполнение обязательств может быть обеспечено специальными способами. Под способами обеспечения исполнения обязательств подразумеваются специальные меры, которые в достаточной степени гарантируют основные обязательства и стимулируют должника к надлежащему поведению. В соответствии со ст. 329 ГК к ним относятся: неустойка, залог, удержание имущества должника, поручительство, банковская гарантия, задаток. Законом или договором могут быть предусмотрены и другие способы.

В зависимости от характера обеспечительных мер, все способы могут быть разделены на четыре группы:

1) характеризующиеся тем, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства должник несет ответственность в виде дополнительной имущественной потери в виде уплаты денежной суммы (неустойка, задаток);

2) способы, заранее определяющие имущество, на которое можно обратить взыскание (залог);

3) способы, предоставляющие возможность обратить взыскание не только на имущество должника, но и на имущество третьих лиц (независимая гарантия, поручительство);

4) способы, предоставляющие право кредитору на самозащиту в виде возможности удержания вещи.

Кроме этого все способы обеспечения исполнения обязательств могут быть разделены на акцессорные (дополнительные) и неакцессорные.

В основном, способы обеспечения обязательств выступают в форме допоснительного (акцессорного) обязательства к основному обязательству, исполнение которого они гарантируют (неустойка, залог, поручительство и др.). Это означает, что в соответствии с п. 3 ст. 329 ГК недействительность основного обязательства влечет недействительность обеспечивающего его обязательства, если иное не установлено законом, но не наоборот. В то же время существуют способы, действительность которых не зависит от наличия основного обязательства, хотя безусловно оно существует. Такие способы обеспечения исполнения обязательств называются неакцессорными (банковская гарантия).

Соглашение об обеспечении обязательства должно быть заключено в письменной форме. В большинстве своем несоблюдение формы влечет недействительность соглашения (неустойка, залог, поручительство).

Виды способов обеспечения исполнения обязательств: неустойка, залог, удержание вещи должника, поручительство, независимая гарантия, задаток, обеспечительный платеж и другие способы, предусмотренные законом или договором.

 

5 учебный вопрос: Характеристика способов обеспечения исполнения обязательств: изменения в законодательстве.

Рассмотрим основные изменения законодательных правил в отношении некоторых способов обеспечения обязательств.