Понятие инфляции , причины, типы и виды инфляции, факторы на неё влияющие

 

От чего же зависит количество денег, необходимое для обеспечения товарного обращения? Прежде всего, от суммы цен товаров, которые подлежат реализации в течение определенного периода, скажем года. Чем больше товаров, тем больше требуется денежных единиц для их реализации.

Количество денег в обращении зависит от скорости оборота каждой денежной единицы. Это связано с тем, что одна и та же сумма денег может обслужить большее или меньшее число актов купли - продажи.

Превышение количества денежных единиц, находящихся в обращении, над суммой товарных цен и появление в результате этого денег, не обеспеченных товарами, означает инфляцию. Она приводит к росту цен на товары (явному или скрытому). Поэтому индекс потребительских цен - один из главных и наиболее наглядных показателей наличия или отсутствия инфляции, ее глубины. Инфляция может вызываться разными факторами. Это и выпуск излишнего количества денежных единиц, и отставание производства товаров от роста платежеспособного спроса, и поступление на рынок товаров, не пользующихся спросом.

Инфляция – это обесценивание денег в результате роста цен.

Инфляция - это денежное явление, но она не ограничивается обесцениванием денег. Она проникает во все сферы экономической жизни и начинает разрушать эти сферы. От нее страдает государство, производство, финансовый рынок, но больше всех страдают люди. Во время инфляции происходит:

- обесценивание денег по отношению к золоту;

- обесценивание денег по отношению к товару;

- обесценивание денег по отношению к иностранной валюте.

Еще одно определение инфляции мы можем прочитать в современных американских учебниках.

Инфляция - это повышение общего уровня цен. Это, конечно, не означает, что повышаются обязательно все цены. Даже в периоды довольно быстрого роста инфляции некоторые цены могут оставаться относительно стабильными, а другие падать. Одно из главных больных мест - это то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются.

Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Индекс цен определяет их общий уровень по отношению к базовому периоду.

Темп инфляции для данного года можно вычислить следующим образом: вычесть индекс цен прошедшего года из индекса цен этого года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100.

 

индекс цен т.г. - индекс цен прошедшего года

Темп инфляции = ----------------------* 100%

этого года - прошедшего года

 

Для того, чтобы экономика не переживала инфляционных кризисов:

- должно быть постоянное равновесие государственного бюджета;

- центральный банк должен вести идеальную политику;

- государство не должно вмешиваться в распределение доходов;

- страну должны населять граждане со здоровой рыночной психологией, люди, лишенные инфляционных ожиданий.

Все многообразие интерпретаций причин российской инфляции можно свести к двум крайним точкам зрения: инфляции присуща монетарная, денежная природа; инфляция имеет немонетарную или, по крайней мере, не только монетарную природу. Одни экономисты отмечают, что в нашей стране не избыточная денежная масса обусловила повышение цен, а освобождение цен заставило денежную массу адаптироваться к ценовой динамике. Однако Д.В. Орусов считает, что причиной инфляции является денежный фактор, то есть превышение предложения денег над товарным предложением как результат нерационального финансирования предприятий и дальнейшего замораживания их средств.1)

Причину инфляции нужно искать так же в трех видах монополий:

1) государственная монополия на эмиссию денег;

2) профсоюзная монополия;

3) монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек.

Эти три вида монополий связаны между собой и каждая из них может нарушать баланс спроса и предложения.

Причины инфляции могут лежать и вне государства, их нужно искать в мировой торговле тоже.

Основными причинами инфляции, точнее стагфляции, являются:

Унаследованные от прежней системы глубокие диспропорции в экономике и огромный «отложенный спрос»;

Монополизм производителей во многих его проявлениях;

Низкая эффективность производства и конкурентоспособность продукции не только на внешнем, но и на внутреннем рынке;

Неадекватный конкурентным условиям страны курс реформирования экономики, появляющийся в том, что долгосрочные стратегические национальные интересы страны были подменены средствами достижения этих целей. «Переход» к рынку из средства превратился в самоцель;

Растущий дефицит государственного бюджета и превращение государственного долга в инструмент перекачивания средств налогоплательщиков в сейфы отечественных и зарубежных кредиторов государства;

Превращение финансовых и валютных спекуляций в основную и самую прибыльную сферу приложения свободного капитала;

Превращение кредитно-банковской системы из инструмента, питающего реальную экономику дополнительными финансовыми ресурсами, в инструмент, обескровливающий ее;

Неэффективная занятость, открытая и скрытая безработица. Инфляционная спираль: « зарплата – цены – зарплата» и «цены – зарплата – цены»;

Беспрецедентное по продолжительности и глубине падение производства. Рост цен и кризис финансов. Рост государственного долга –подхлестывание инфляции, подавление производства;

 Однобокая жесткая денежно-кредитная политика и подавление производства;

 Импортируемая инфляция. Рост импортной и экспортной зависимости. Падение курса национальной валюты. Зависимость цен и развития производства от капризов валютного курса;

 Всеобщее недоверие в обществе и огромные инфляционные издержки.

Для того чтобы преодолеть обозначенные и другие подобные явления, надо иметь в виду, что мы имеем дело не с обычной инфляцией, а со стагфляцией, глубочайшим всеобщим кризисом, где важно ориентироваться не только на подавление инфляции, но и на подъем производства и сокращение безработицы.

Экономисты различают типы инфляции: инфляция спроса, инфляция предложения, импортируемая инфляция.

Инфляция спроса - это когда избыточный совокупный спрос приводит к завышенным ценам на постоянный реальный объем продукции.

Традиционно изменения в уровне цен объясняются избыточным совокупным спросом. Экономика может попытаться тратить больше, чем она способна производить. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема продукции, потому что все имеющиеся ресурсы уже полностью использованы. Поэтому этот избыточный спрос приводит к завышенным ценам на постоянный реальный объем продукции и вызывает инфляцию спроса. Суть инфляции спроса иногда объясняют одной фразой: "Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров".

Инфляция спроса может быть обусловлена рядом причин:

- более быстрым ростом доходов, в том числе и заработной платы по сравнению с производительностью труда и выпуском продукции;

- милитаризацией экономики и ростом расходов;

- дефицитом государственного бюджета и ростом государственного долга;

- кредитной экспансией банков и других кредитных учреждений;

- притоком иностранной валюты в страну, которая после обмена на национальную валюту увеличивает объем денежной массы в стране.

 Таким образом, инфляция спроса имеет место в том случае, когда рост цен вызван расширением совокупного спроса на рынке, в том числе она связана и с увеличением денежной массы.

Инфляция издержек, или уменьшение совокупного предложения, - это результат изменения издержек и совокупного предложения на рынке, т.е. это инфляция, вызванная ростом издержек производства или уменьшением совокупного предложения. Инфляция может также возникнуть в результате изменений издержек и предложения на рынке.

Теория инфляции, обусловленной ростом издержек, объясняет рост цен такими факторами, которые приводят к увеличению издержек на единицу продукции. Издержки на единицу продукции - средние издержки при данном объеме производства. Такие издержки можно получить, разделив общие затраты на ресурсы на количество произведенной продукции:

Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыли и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен. Следовательно, по этой схеме издержки, а не спрос взвинчивают цены, как это происходит при инфляции спроса.

Инфляция издержек производства имеет место в случаях:

роста издержек производства, связанных с резким повышением заработной платы, ухудшением условий добычи топливно-сырьевых ресурсов и т.п.;

снижения темпов роста производительности труда, вызванном циклическими колебаниями или структурными изменениями в производстве, ведущими к повышению издержек производства на единицу продукции;

снижения общего объема производства, вследствие чего растет доля постоянных и объем общих издержек производства на единицу выпускаемой продукции;

повышения издержек производства под влиянием повышения цен предприятиями-монополистами, особенно работающими в сфере добывающей промышленности, транспорта и топливно-энергетического комплекса;

повышения налогов, особенно косвенных, которые напрямую ведут к росту цен;

расширения сферы услуг, характеризующейся более высоким удельным весом заработной платы и более низким, чем в производстве, уровнем производительности труда.

Импортируемая инфляция может иметь место в ряде случаев:

в случае роста цен на импортируемые товары, будь то сырье, машины или потребительские товары;

превышение экспорта из страны над импортом и приток в страну иностранной валюты, которая либо непосредственно может выступать в качестве денег, либо скупается Центральным банком РФ в обмен на национальную валюту, т.е. актив платежного баланса увеличивает объем денежной массы в стране;

приток в страну иностранного капитала, особенно “горячих денег”;

резкое изменение (понижение) курса национальной валюты (девальвация). Это ведет к резкому повышению цен сначала на импортные, а затем и на товары отечественного производства (яркий образец того – девальвация российского рубля в августе 1998 г.).

Выше было сказано, что инфляцию можно условно подразделить на эти три характерные группы. Условно, потому что они переплетаются между собой. Например, резкое повышение заработной платы (без адекватного роста производительности труда) одновременно выступает как фактор расширения спроса (инфляция спроса) и как фактор повышения издержек производства (инфляция издержек).

Если мы будем рассматривать темпы роста цен, то можем выделить следующие виды инфляции:

1. Умеренная (ползучая). Цены растут на 10% в год, стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах;

2. Галопирующая. Цены растут на 10-100% в год, деньги ускоренно материализуются в товары, контракты привязываются к росту цен;

3. Гиперинфляция. Цены растут астрономически (темп роста превышает 50% в месяц), расхождение цен и зарплаты, разрушается благосостояние даже обеспеченных слоев общества.

Некоторые экономисты боятся, что умеренная ползучая инфляция, которая может сначала сопутствовать оживлению экономики, потом, нарастая как снежный ком, превращается в более жесткую гиперинфляцию. Этот темп роста инфляции оказывает разрушительное воздействие на объем национального производства и занятость. Дело в том, что когда цены медленно, но постоянно растут, население и предприятия готовятся к их дальнейшему повышению. Поэтому, чтобы их неиспользованные сбережения и текущие доходы не обесценились, то есть, чтобы опередить предполагаемое повышение цен, люди вынуждены тратить деньги сейчас. Предприятия поступают так же, покупая инвестиционные товары. Поступки, диктуемые инфляционным психозом, усиливают давление на цены, и инфляция начинает кормить сама себя. Более того, поскольку стоимость жизни увеличивается, рабочие требуют и получают более высокую номинальную заработную плату. А профсоюзы стремятся к такому повышению заработной платы, которой хватило бы не только на то, чтобы покрыть прошлогоднее повышение цен, но и компенсировать инфляцию, которая ожидается в тот период, когда новый коллективный договор будет еще в силе.

Зарплата и повышение цен подкармливают друг друга, и это помогает ползучей инфляции перейти в галопирующую.

Кроме разрушительных последствий для перераспределения, гиперинфляция может ускорить экономический крах. Жестокая инфляция способствует тому, что усилия направляются не на производственную, а на спекулятивную деятельность. Предприятиям становится все более и более выгодным накапливать сырье и готовую продукцию в предвидении будущего повышения цен. Но несоответствие количества сырья и готовой продукции спросу на них ведет к усилению инфляционного давления. Вместо того чтобы вкладывать капитал в инвестиционные товары, производители и отдельные лица, защищаясь от инфляции, приобретают непроизводительные материальные ценности - ювелирные изделия, золото и другие драгоценные металлы, недвижимость и т.д.

В чрезвычайной ситуации, когда цены подскакивают резко и неравномерно, нормальные экономические отношения разрушаются. Владельцы предприятий не знают, какую цену на товары надо назначить. А потребители не знают, какую цену платить. Поставщики сырья хотят получить реальные товары, а не быстро обесценивающиеся деньги. Кредиторы стараются избегать своих должников, чтобы не получать возвращенный долг в дешевых деньгах. Деньги фактически теряют цену и перестают выполнять свои функции в качестве меры стоимости и средства обмена. Производство и обмен со скрипом двигаются к остановке и, в конечном итоге, может наступить экономический, социальный и, очень возможно, политический хаос. Гиперинфляция ускорят финансовый крах, депрессию и общественно-политические беспорядки. Она обычно связана с неразумной политикой правительства.

В зависимости от формы проявления различают открытую и скрытую инфляции. Открытая инфляция проявляется непосредственно в росте цен. Она измеряется индексом роста цен. Скрытая инфляция имеет место, когда цены искусственно удерживаются или замораживаются. Она проявляется в дефиците, невозможности свободно купить товар по замороженной цене, в появлении “черных рынков”, на которых дефицитные товары продаются по более высокой цене. Это ведет к перетоку товарных масс из открытой экономики в теневую. Инструментом сдерживания роста цен может выступать и практикуемая в России невыплата заработной платы, пенсий, пособий.

Существует соотношение роста цен по различным товарным группам:

1. Сбалансированная инфляция. Цены различных товарных групп относительно друг друга не изменены;

2. Несбалансированная инфляция. Соотношение цен товарных групп изменяется в разных процентах.

Также инфляцию можно подразделить на ожидаемую и неожиданную.

Инфляции и экономических кризисов не избежала ни одна страна. Даже самые тяжелые кризисы заканчивались, как правило, обновлением экономики и ее подъемом. Поэтому большинство исследователей рассматривают кризисы как переломный момент в научно-техническом, социальном, политическом и экономическом развитии. Исторические ситуации не повторяются однозначно, и поэтому даже собственный опыт нуждается в переосмыслении в сегодняшних условиях. Средства, которые помогли другим странам выйти из кризиса и преодолеть инфляцию, видимо, должны по-иному использоваться применительно к конкретной ситуации.

Прежде всего, надо по возможности наиболее точно поставить диагноз, какого вида инфляцию и кризис мы переживаем. Тогда можно будет оценить альтернативы выхода из сложившейся ситуации.

Последствия инфляции

 

Инфляция – явление сложное. Не только по причинам, но и по своим социально-экономическим последствиям. Причем совершенно очевидно, что эти последствия неодинаковы при ползучей, галопирующей и гиперинфляции.

Два самых важных источника инфляции, обусловленной ростом издержек - это увеличение номинальной зарплаты и цен на сырье и энергию.

Инфляция, вызванная повышением зарплаты, является разновидностью инфляции, обусловленной ростом издержек.

Если повышение зарплаты в масштабе всей страны не уравновешивается какими-либо противодействующими факторами, такими, как увеличение объема выпускаемой за один час продукции, то увеличатся издержки на единицу продукции. Производители ответят на это сокращением производства товаров и услуг, выбрасываемых на рынок. При неизменном спросе это уменьшение предложения приведет к повышению уровня цен. Этот тип инфляции называется инфляцией, вызванной повышением заработной платы.

Инфляция, вызванная нарушением механизма предложения, является следствием увеличения издержек производства, а следовательно и цен, которое связано с внезапным, непредвиденным увеличением стоимости сырья или затрат на энергию.

В реальном мире ситуация гораздо сложнее, чем простое разделение инфляции на два типа - инфляцию, вызванную увеличением спроса и инфляцию, обусловленную ростом издержек. На практике трудно различить эти два типа.

Большинство экономистов считают, что инфляция, обусловленная ростом издержек, и инфляция спроса отличаются друг от друга еще в одном важном отношении. Инфляция спроса продолжается до тех пор, пока существуют чрезмерные общие расходы. Инфляция, обусловленная ростом издержек, автоматически сама себя ограничивает, то есть либо постепенно исчезает, либо самоизлечивается. Инфляция, обусловленная ростом издержек, порождает спад, а спад в свою очередь сдерживает дополнительное увеличение издержек.

Сам факт инфляции - снижение покупательной способности денежной единицы, то есть уменьшение количества товаров и услуг, которые можно приобрести за эту денежную единицу, не обязательно приводит к снижению личного реального дохода или уровня жизни. Инфляция снижает покупательную способность денежной единицы, однако, ваш реальный доход или уровень жизни снизится только в том случае, если номинальный доход будет отставать от инфляции.

Инфляция наказывает людей, которые получают относительно фиксированные номинальные доходы. Иначе говоря, она перераспределяет доходы, уменьшая их у получателей фиксированных доходов и увеличивая их у других групп населения. Классическим примером являются пожилые супруги, живущие на частную пенсию или ренту, которые обеспечивают фиксированный ежемесячный размер номинального дохода.

Инфляция также ухудшит положение землевладельцев, получающих фиксированную ренту, потому что с течением времени они станут получать денежные единицы, имеющие меньшую стоимость. В меньшей степени жертвами инфляции окажутся некоторые белые воротнички, часть служащих государственного сектора, доходы которых определяются фиксированной тарифной сеткой, а также живущие на фиксированные доходы по социальному обеспечению и другие трансфертные доходы семьи.

Люди, живущие на нефиксированные доходы, могут выиграть от инфляции.

Номинальные доходы таких семей могут обогнать уровень цен или стоимость жизни, в результате чего их реальные доходы увеличатся. Рабочие, занятые в развивающихся отраслях промышленности и представленные мощными профсоюзами, могут добиться, чтобы их номинальная зарплата шла в ногу с уровнем инфляции или опережала его.

С другой стороны, от инфляции страдают и некоторые наемные рабочие. Те, кто работает в нерентабельных отраслях промышленности, могут оказаться в такой ситуации, когда рост уровня цен обгонит рост их денежных доходов.

Выигрыш от инфляции могут получить управляющие фирм, другие получатели прибылей.

Инфляция может также повлиять на владельцев сбережений. С ростом цен реальная стоимость или покупательная способность сбережений, отложенных на черный день, уменьшается. Во время инфляции уменьшается реальная стоимость срочных вкладов в банке страховых полисов, ежегодной ренты и других бумажных активов с фиксированной стоимостью, которых когда-то хватало, чтобы справится с тяжелыми непредвиденными обстоятельствами или обеспечить спокойный уход на пенсию.

Инфляция обесценивает денежные накопления и сбережения населения и предприятий. Даже тех средств, которые хранятся в банке, так как проценты по вкладам, выплачиваемые банками, отстают от темпов инфляции.

Как правило, инфляция ведет также к снижению текущих доходов основной массы населения. Дело в том, что номинальные доходы основной массы населения в условиях инфляции, как правило, растут медленнее, чем цены. Если же рост номинальных доходов выше, чем уровень инфляции, это значит, что реальные доходы данной группы населения увеличиваются.

Инфляция перераспределяет доходы между дебиторами и кредиторами, если, во-первых, она носит непредвиденный характер, во-вторых, выигрывают те, кто покупает в кредит недвижимость с рассрочкой платежа, в-третьих, инфляция влияет на кредиторов и должников, вступающих в кредитные отношения на короткий срок, в-четвертых, от инфляции выигрывает государство-должник, так как оно будет рассчитываться обесценивающимися бумагами.

А как же влияет инфляция на производство? Умеренная или ползучая инфляция, согласно кейнсианской теории, да и логике поведения субъектов рыночных отношений, может даже стимулировать спрос на товары и услуги, а значит, и производство. Но дальнейшее расширение производства может привести к полной загрузке мощностей и рабочей силы и к инфляционному скачку цен.

Следовательно, умеренная инфляция стимулирует производство, так как подстегивает всех расходовать деньги, чтобы быстрее превратить их в материальные ценности. Но галопирующая инфляция колоссально повышает риск и неуверенность в будущем, отбивает охоту к долгосрочным вложениям, перемещает капиталы из сферы производства, особенно с длительным циклом, в торговлю, валютные спекуляции и на рынок ценных бумаг. Кроме того, галопирующая инфляция ведет к росту издержек производства, компенсировать которые с помощью повышения цен на свою продукцию могут далеко не все предприятия.

А если взглянуть на инфляцию с макроэкономического уровня, выяснится, что подрывая покупательную способность денег, инфляция снижает платежеспособный спрос, а значит, сужает спрос и рынок сбыта товаров, закрывает возможности роста производства.

Депрессивное воздействие инфляции более всего проявляются на инвестиционном процессе. Результаты инвестиций в условиях галопирующей инфляции очень рискованны и непредсказуемы. Поэтому у предпринимателей и банков снижаются стимулы к инвестированию средств в производство. Кроме того, дорожает кредит в результате быстрого роста процентной ставки.

Инфляция тесно связана с валютным курсом. С одной стороны, в основе валютного курса лежит покупательная способность национальной валюты. Рост цен, инфляция ведут к падению валютного курса. Но, с другой стороны, валютный курс может оказать огромное влияние на развитие экономики, на динамику экспорта и импорта и на инфляцию. Резкое, почти трехкратное падение курса рубля в августе 1998 г. привело к такому же росту цен в России, причем не только на импортные товары, но и на товары российского производства.

Следует помнить, что сам факт инфляции – снижение покупательной способности денег, т.е. уменьшение количества товаров и услуг, которые можно купить на рубль, не обязательно приводит к снижению личного реального дохода, или уровня жизни. Инфляция снижает покупательную способность денег; однако реальный доход, или уровень жизни, снизится только в том случае, если номинальный доход будет отставать от инфляции.

Инфляция сокращает доходы людей, которые получают относительно фиксированные номинальные доходы. Она делает их просто беднее, и причем с каждым днем. Иначе говоря, она перераспределяет доходы, уменьшая их у получателей фиксированных доходов и увеличивая их у других групп населения.

Инфляция облегчает федеральному правительству реальное бремя государственного долга.

Для выработки логических и последовательных антиинфляционных мер любому государству нужна внятная и чёткая методология определения и расчёта индекса потребительских цен. В нашей стране используется методология определения индексов, одобренная Международным Валютным Фондом. Методологию определения показателей инфляции и общего индексного метода мы рассмотрим в следующей главе.