Роль финансов в развитии международной торговли

В системе международных экономических связей ведущее место занимает внешняя торговля – это торговые отношения между странами, состоящие из вывоза (экспорта) и ввоза (импорта) товаров, сырья и материалов.

Капиталистическое производство, - писал К. Маркс, – вообще не существует без внешней торговли (Соч. т. 24 с. 534). Нельзя себе представить капиталистической нации без внешней торговли, да и нет такой нации (Ленин П.С.С. т. 3 с. 1-56).

Отличительной чертой мирового рынка является существование особой системы цен – мировых цен на товары.

Отношения строятся на основе закона стоимости, спроса и предложения.

Вывоз капитала за рубеж – это целенаправленное перемещение денежных средств из одной страны в другую для помещения их в выгодное предприятие дело.

Вывоз капитала за рубеж осуществляется в следующих формах:

1) прямых инвестиций в промышленные, сельскохозяйственные, торговые и иные предприятия;

2) портфельных инвестиций;

3) ссудного капитала.

Прямые инвестиции представляют собой долгосрочные зарубежные инвестиции в реальный сектор экономики, при которых иностранный инвестор обладает не менее или 10 % акционного капитала.

Портфельные инвестиции – это вложения капитала в покупку акций, векселей, облигаций и других ценных бумаг с целью получения прибыли в виде дивидендов.

Вывоз ссудного капитала – это предоставление срочных и долгосрочных кредитов в денежной или товарной форме с целью получения прибыли за счет высокого ссудного процента.

В 90-х годах зарубежные инвесторы стали ввозить капитал для создания совместных предприятий, основанных на пользовании объединенных капиталов зарубежных и местных учредителей. СП создаются в РФ в соответствии с ГК Законом РФ от 25.02. 1999 г. № 39 «Об инвестиционной деятельности в РФ в форме капитальных вложений».

Они могут быть созданы в форме хозяйственного товарищества и общества, акционерного общества и в иной форме.

Иностранные инвестиции в экономику России способствуют ее восстановлению, стабилизации и подъему в послекризисный период.

В мировом хозяйстве невозможно обойтись без налаженной системы валютных (денежных) и кредитных отношений между странами.

Международные валютные (денежные) отношения – это экономические отношения, связанные с функционированием национальных валют на мировом рынке.

Национальная валютная система представляет собой форму организации валютных отношений страны, которая определяется национальным законодательством.

Мировая валютная система – это форма организации международных валютных отношений, обусловленная развитием мирового хозяйства и юридически закрепленная международными отношениями (соглашениями).

Характер валютных отношений во многом зависит от конвертируемости валюты стран.

Валюты делят на: свободно конвертируемые, частично конвертируемые, неконвертируемые.

Свободно конвертируемая валюта – это валюта, которая свободно, без ограничения обменивается на иностранную валюту (доллар США, Канадский доллар, Японская иена, валюты стран – членов ЕС) – Евро.

Частично конвертируемой называют национальную валюту, в которой применяются отдельные ограничения на некоторые виды валютных операций.

Неконвертируемой (замкнутой) называют валюту, которая применяется только в пределах одной страны.

Наш рубль (украинские гривны, белорусских рублей, казахстанских тенге).

Валютный курс – это соотношение между национальной и иностранной валютой.

Международные кредитно-финансовые организации

Кредитно-финансовые отношения – это экономические отношения между кредиторами и заемщиком при использовании кредита (ссуды) в денежной или товарной форме на условиях возвратности и с выплатой процента.

Кредитование в иностранной валюте имеет следующие разновидности:

- кредитование экспортно-импортных операций внешней торговли;

- кредитование государственных нужд, связанных с погашением внешней задолженности иностранным государствам;

- кредитование совместных инвестиционных проектов государств, фирм, корпораций;

- кредитование банков по расчетным операциям;

- иные формы кредитования.

Международные кредитно-финансовые институты – это международные организации, созданные на основе международных соглашений с целью регулирования кредитно-финансовых отношений между странами.

Международный валютный фонд (МВФ).

Созданный в 1944 г., начал функционировать с 1947 г.

Цели создания МВФ:

1) содействие развитию международной торговли валютно-финансового сотрудничества;

2) предоставление кредитных ресурсов своим членам при валютных затруднениях;

3) предоставление кредитов странам, испытывающим трудности в области платежного баланса.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР).

Создан в 1945 г. Это сейчас – Всемирный банк «Семерка» (США, Япония, Германия, Англия, Франция, Италия, Канада) обладает 50 % всех голосов. Уставный капитал – 175 млрд. долл. Всего – 179 членов Банка.

Европейский банк реконструкции и развития (Евробанк).

Учрежден в 1990 г. Банк имеет капитал 10 млрд. ЭКЮ (58 стран).