Место проведения: 115035, г. Москва, ул. Садовническая, д.12, стр. 1

Кворум общего собрания.

Общее количество голосов, которыми обладают акционеры – владельцы голосующих акций – 56 000 000 (Пятьдесят шесть миллионов) голосов.

Число голосов, которыми обладают акционеры, принимающие участие в собрании – 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, что составляет 98,95 % голосующих акций.

Кворум имеется.

Президиум общего собрания акционеров: Миновалов К.В. Мелия М.И. Николаев С.Б. Щербакова Е.В. Яблонский А.В.

Председатель: С.Б. Николаев

Секретарь: Л.В. Коршунова

Присутствовали: 55 412 321 чел. (список прилагается).

ПОВЕСТКА ДНЯ:

1. Утверждение повестки дня общего собрания ОАО АКБ «Кубань»

Доклад С.Б. Николаев.

2. Об открытии нового офиса Филиала «БАРНАУЛЬСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «Кубань» открытого акционерного общества.

Доклад, С.Б. Николаева.

3. О внесении изменений в Устав Акционерного Коммерческого банка «Кубань»

Доклад, С.Б. Николаева.

4. Об утверждении Устава Филиала «БАРНАУЛЬСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «Кубань» - открытого акционерного общества.

Доклад, С.Б. Николаева.

5.Об избрании кандидатур для назначения на должность руководителя, главного бухгалтера Филиала «БАРНАУЛЬСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «Кубань» - открытого акционерного общества.

Доклад, К.В. Миновалова.

6. Об избрании членов Совета Банка.

Доклад, С.Ф. Коновалов.

7.Об избрании членов Счетной комиссии Банка.

Доклад, А.В. Яблонский

 

1. СЛУШАЛИ:

С.Б. Николаев - Утверждение повестки дня общего собрания ОАО АКБ «Кубань».

ПОСТАНОВИЛИ:

1.1. Утвердить повестку дня общего собрания Акционерного Коммерческого банка «Кубань».

Итоги голосования:

за» - 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, «против» - 0 голосов, «воздержались» - 0 голосов.

2. СЛУШАЛИ:

С.Б. Николаев - Об открытии нового офиса Филиала «БАРНАУЛЬСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «Кубань» - открытого акционерного общества.

ПОСТАНОВИЛИ:

2.1. Открыть Филиал «БАРНАУЛЬСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «Кубань» - открытого акционерного общества, расположенный по адресу: 656056, Российская Федерация, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Гоголя, д.83.

Итоги голосования:

за» - 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, «против» - 0 голосов, «воздержались» - 0 голосов.

3. СЛУШАЛИ:

С.Б. Николаев - О внесении изменений в Устав Акционерного Коммерческого банка «Кубань»

Внести дополнения в п.1.8 в следующей редакции:

« - Филиал «БАРНАУЛЬСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «Кубань» - открытого акционерного общества, расположенный по адресу: 656056, Российская Федерация, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Гоголя, д.83.

ПОСТАНОВИЛИ:

3.1. Предоставить Председателю Правления ОАО АКБ «Кубань» Николаеву Сергею Борисовичу право подписать текст изменений, вносимых в Устав Банка.

4. СЛУШАЛИ:

Николаев С.Б. - Об утверждении Устава Филиала «БАРНАУЛЬСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «Кубань» - открытого акционерного общества.

ПОСТАНОВИЛИ:

4.1. Утвердить Устав Филиала «БАРНАУЛЬСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «Кубань»- открытого акционерного общества.

Итоги голосования:

за» - 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, «против» - 0 голосов, «воздержались» - 0 голосов.

5. СЛУШАЛИ:

Миновалов К.В. - Об избрании кандидатур для назначения на должность руководителя, главного бухгалтера Филиала «БАРНАУЛЬСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «Кубань» - открытого акционерного общества.

ПОСТАНОВИЛИ:

5.1. Избрать Управляющим Филиала «БАРНАУЛЬСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «Кубань» - открытого акционерного общества.

Итоги голосования:

Измайлова Галина Васильевна - «за» - 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, «против» - 0 голосов, «воздержались» - 0 голосов.

5.2. Избрать главным бухгалтером Филиала «БАРНАУЛЬСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «Кубань» - открытого акционерного общества.

Итоги голосования:

Прудских Татьяна Семеновна - «за» - 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, «против» - 0 голосов, «воздержались» - 0 голосов.

6. СЛУШАЛИ:

С.Ф. Коновалов - Об избрании членов Совета Банка.

ПОСТАНОВИЛИ:

6.1. Избрать Совет Банка в следующем составе:

Миновалов К.В.

Мелия М.И.

Николаев С.Б.

Щербакова Е.В.

Яблонский А.В.

Итоги голосования:

Миновалов К.В. - «за» - 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, «против» - 0 голосов, «воздержались» - 0 голосов;

Мелия М.И. - «за» - 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, «против» - 0 голосов, «воздержались» - 0 голосов;

Николаев С.Б. - «за» - 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, «против» - 0 голосов, «воздержались» - 0 голосов;

Щербакова Е.В. - «за» - 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, «против» - 0 голосов, «воздержались» - 0 голосов;

Яблонский А.В. - «за» - 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, «против» - 0 голосов, «воздержались» - 0 голосов.

6.2. Предоставить Председателю Правления ОАО АКБ «Авангард» Николаеву С.Б. право подписать уведомление об избрании Совета Банка, направляемой в Банк России.

7. СЛУШАЛИ:

А.В. Яблонский - Об избрании членов Счетной комиссии Банка.

ПОСТАНОВИЛИ:

7.1. ИзбратьСчетную комиссию Банка ОАО АКБ «Кубань» в следующем составе:

Коршунова Л.В.

Спиридонова О.В.

Бастракова В.Н.

Итоги голосования:

Коршунова Л.В. - «за» - 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, «против» - 0 голосов, «воздержались» - 0 голосов;

Спиридонова О.В. - «за» - 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, «против» - 0 голосов, «воздержались» - 0 голосов;

Бастракова В.Н. - «за» - 55 412 321 (Пятьдесят пять миллионов четыреста двенадцать тысяч триста двадцать один) голос, «против» - 0 голосов, «воздержались» - 0 голосов.

 

Председатель            подпись                                   С.Б. Николаев

Секретарь                   подпись                                 Л.В. Коршунова

 

В дело 01-04

Подпись

20.05. 2017                   

Задание 2

Требуется

2.1оформить на общем бланке организации с продольным расположением реквизитов полный протокол заседания кредитного комитета N-Банка от 10 февраля  текущего года;

2.2 оформить выпискуиз протокола по пункту 2 повестки дня.

Рекомендации:Бланки протокола в Приложении 9, 10, наименование учреждения N-Банка  выберите из предлагаемого перечня в Приложении 17 к сборнику.

Условие

10 февраля текущего года состоялось заседание кредитного комитета по вопросу рассмотрения кредитной заявки клиентов банка Фролова Степана Андреевича и Малахова Валерия Степановича.

На заседании присутствовали Председатель И.И. Иванов и 4 члена кредитного комитета: Г.И. Фокина, М.С. Мигуля, В.В. Воронов и А.И. Сорокина.

В повестке дня заседания два вопроса: по первому вопросу рассматривалась кредитная заявка клиента банка Фролова Степана Андреевича, по второму - рассмотрение кредитной заявки клиента банка Малахова Валерия Степановича. На заседании, в качестве основного докладчика выступил начальник кредитного отдела М.С. Мигуля, дополнил его выступление начальник юридического отдела Г.И. Фокина. Подвел итоги заседания И.И. Иванов.

М.С. Мигуля ознакомил всех участников данного заседания с заключением о выдаче ссуды физическому лицу и проектом кредитного договора с графиком погашения кредита. Михаил Сергеевич констатировал о том, что все документы по данному клиенту проверены, кроме того, Фролов Степан Андреевич является постоянным клиентом банка и имеет хорошую кредитную историю. Заемщик соответствует требованиям банка для получения данного вида кредита. Его платежеспособность позволяет получить кредит в полном размере запрашиваемой суммы.

По второму заемщику  - Малахову Валерию Степановичу была представлена информация  о егосоответствии необходимым требованиям, предъявляемым банком для получения кредита.

Начальник юридического отдела Г.И. Фокина констатировала - клиент не ограничиваются в праве на получение банковского кредита. Галина Ивановна подтвердила факты надлежащего соответствия всех документов и соответствие заемщика требованиям банка.

Председатель кредитного комитета констатировал, что члены кредитного комитета провели соответствующую работу, рассмотрели кредитные заявки, на основе полученной информации о финансовом состоянии заемщиков и пришли к единому мнению о возможности предоставления кредитов по программе U-Money Фролову Степану Андреевичу на сумму 100 000 рублей сроком на один год и Малахову Валерию Степановичу на сумму 150 000 рублей сроком на два года.

Участниками кредитного комитета было проведено голосование по каждому заемщику отдельно и единогласно принято решение (постановление) о выдаче ссуды заемщикам по запрашиваемым суммам Фролову Степану Андреевичу на 1 год под 00,0 % годовых (указать самостоятельно), Малахову Валерию Степановичу на два года под 00,0 % годовых (указать самостоятельно).

Задание 3

Требуется оформить на общем бланке организации с угловым расположением реквизитов полный протокол заседания кредитного комитета N-Банка от 7 октября текущего года.

Рекомендации:Бланк протокола в Приложении 9, наименование учреждения N-Банка  выберите из предлагаемого перечня в Приложении 17 к сборнику, «А» – предприятие «СОКОЛ».

Условие

7 октября текущего года состоялось заседание кредитного комитета N-Банка о рассмотрении кредита «А» – предприятию.

На заседании присутствовали Председатель и 4 члена кредитного комитета Банка.

В повестке дня заседания был один вопрос - рассмотрение кредита для«А»– предприятия.  Начальник кредитного отдела В.В.Волков являлся  основным докладчиком.

Выступающим/содокладчиком являлся юрисконсульт - И.Н. Козлов. Председатель кредитного комитета (и.о.ф) вел заседание и подводил итоги.

Начальник кредитного отдела Волков В.В. констатировал, что специалистами его отдела подготовлены заключение о выдаче кредита «А»– предприятию  и проект кредитного договора с графиком погашения кредита. Все документы данного клиента были проверены им лично. «А»– предприятие  имеет ссудную задолженность отнесенной ко 2 категории качества. Показатели кредитоспособности «А»–предприятия позволяют отнести его к первоклассным ссудозаемщикам: К ликвидности - 0,3; К покрытия -1,4; К независимости -0,6.

В качестве обеспечения предлагается залог - швейное оборудование производства США стоимостью 3 500 000 руб.

Юрисконсульт Козлов И.Н. выступил с тем, что данный клиент не ограничивается в праве на получение банковского кредита, все документы оформлены надлежащим образом, заемщик соответствует требованиям банка.

Председатель кредитного комитета и.о.ф. подвел итоги заседания о  рассмотрении кредитной заявки и на основе полученной информации о финансовом состоянии заемщика предложил проголосовать за решение о возможности предоставления кредита «А»– предприятию  в сумме – 2 000 000 руб. на следующих условиях:

- срок – 2 месяца;

- цель – пополнение оборотных средств;

- погашение ссуды – равномерно в 2 этапа через месяц;

- обеспечение - залог швейное оборудование стоимостью 3 500 000 руб. (залоговая маржа 35%);

- процентная ставка –14 % годовых, в случае просрочки 20 % годовых;

- проценты начисляются и взыскиваются ежемесячно не позднее 8 числа единовременно с погашением долга.

Всеми членами кредитного комитета было принято единогласное решение - выдать «А»– предприятию  кредит, учитывая финансовые показатели, на сумму 2 000 000 рублей, под процентную ставку– 14 % годовых, в случае просрочки 20 % годовых.