Методика расчета рисков

По характеру воздействия риски условно можно подразделить на простые и сложные. Сложные риски являются композицией простых.

Первая задача состоит в составлении исчерпывающего перечня рисков. Каждый риск должен быть представлен событием, независящим от других. Примерный перечень рисков приведен в таблице 10.

Вторая задача заключается в определении удельного веса каждого простого риска во всей совокупности.

Обозначим через S_i - простой риск, относящийся к стадии проекта S, n - общее число рисков, т.е. i = 1, 2, 3... n.

Для упрощения расчетов приоритеты по простым рискам не устанавливаются, поэтому все риски имеют равный вес, т. е. W_i=1/n, где W_i - удельный вес i-гo риска:

Результаты расчетов оформляются в таблице 6.

Таблица 6

Стадия …

Суммарный удельный вес равен 1 только по стадии (по подстадии сумма W не равна 1).

Третьей задачей является оценка вероятности наступления событий, относящихся к каждому простому риску.

Для проведения этой работы желательно иметь трех экспертов, хорошо знакомых с существом проблемы. Эксперты выбираются студентами самостоятельно.

Каждому эксперту предлагается следующая система оценок:

0 - риск рассматривается как несущественный;

25 - риск скорее всего не реализуется;

50 - о наступлении события ничего определенного сказать нельзя;

75 - риск скорее всего проявится;

100 - риск наверняка реализуется.

Оценки экспертов подвергаются анализу на их непротиворечивость, который выполняется по следующим правилам:

1. max |A_i -B_i| <= 50, i – 1, 2 …N;

2. , где А_i и B_i - оценки каждой i-й пары экспертов.

Всего должно быть сделано три оценки соответственно для попарно сравниваемых мнений первого и второго экспертов; первого и третьего экспертов; второго и третьего экспертов.

Правило 1.Минимально допустимая разница между оценками 2-х экспертов по любому фактору должна быть меньше 50. Сравнения проводятся по модулю, так как знак (плюс или минус) не учитывается.

Это правило направлено на устранение недопустимых различий в оценках вероятности наступления отдельного риска.

Правило 2.Согласование оценок экспертов в среднем. Оно используется после выполнения правила 1. Для расчетов расхождения оценки суммируются по модулю, и результат делится на число простых рисков. Оценки экспертов можно признать не противоречащими друг другу, если полученная величина не превышает 25.

В том случае, если между мнениями экспертов будут обнаружены противоречия (невыполнение правил 1 и 2), они обсуждаются на совещаниях для выработки согласованной позиции по конкретному вопросу.

Результат работ экспертов оформляется в таблице 7.

Таблица 7

Оценки экспертов

Четвертой задачей является подсчет риска по каждой группе простых рисков, который производится по формуле:

где V_i - средняя вероятность наступления

Расчет оформляется в таблице 8

Таблица 8

Расчет рисков

Затем выбираются наиболее существенные риски. Из таблиц, составленных для простых рисков, выбираются все значения, превышающие 10, т.е. W_i * V_i > 10. Для каждого из них указываются мероприятия по противодействию. Результаты оформляются в таблице 9.

Таблица 9

Пути снижения рисков

Таблица 10

Примерный перечень рисков предприятия