Соблюдение лицензионных требований и условий, установленных законодательством.

Положение о лицензионных требованиях закрепляет, что соискатель лицензии и юридическое лицо, имеющее лицензию (лицензии) на осуществление видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (лицензиат), должны соответствовать лицензионным требованиям и условиям, если иное не предусмотрено данным Положением. Указанные требования и условия перечислены в гл. 2 Положения о лицензионных требованиях. Следует подчеркнуть, что не все из перечисленных лицензионных требований и условий распространяются на кредитную организацию. Некоторые документы, предусмотренные для получения лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, ей представлять не требуется. Таким образом, кредитная организация осуществляет профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг на основании лицензии профессионального участника. Лицензии на осуществление банковских операций, выданной Банком России, недостаточно.

В качестве примера лицензионных требований и условий, распространяющихся на кредитные организации, можно назвать: наличие у соискателя лицензии и лицензиата программно-технических средств, необходимых для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и соответствующих требованиям законодательства Российской Федерации; разработку соискателем лицензии, разработка и реализация лицензиатом мер, направленных на исключение конфликта интересов, мер по выявлению и контролю конфликта интересов, а также предотвращению его последствий и др.

Для кредитных организаций, осуществляющих брокерскую деятельность и (или) дилерскую деятельность, и (или) деятельность по управлению ценными бумагами, и кредитных организаций - соискателей лицензий на осуществление вышеуказанных видов деятельности установлены дополнительные лицензионные требования и условия:

- наличие как минимум одного структурного подразделения, к исключительным функциям работников которого относится осуществление указанного вида (видов) деятельности;

- наличие руководителя такого структурного подразделения, для которого работа в данной должности должна являться основным местом работы.

 

Контрольные вопросы

 

1. Какими нормативными правовыми актами регулируется деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг?

2. Какие виды лицензий должен получить банк для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг в качестве профессионального участника?

3. Дайте общую характеристику операций кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

4. Каковы основания и порядок эмиссии кредитными организациями акций?

 

Кейсы

 

1. Составьте эссе на тему "Правовые проблемы деятельности кредитной организации на рынке ценных бумаг".

2. Прокомментируйте ситуацию. Банк осуществил регистрацию проспекта облигаций. На основании какого нормативного акта он должен осуществлять раскрытие информации и какой орган контролирует такое раскрытие? Обоснуйте ответ.

3. Прокомментируйте ситуацию. Банк выдал сберегательный (депозитный) сертификат лицу. По наступлении даты востребования суммы вклада и процентов держатель сертификата предъявил его в банк. Однако кредитная организация отказала в уплате денег, мотивируя это тем, что в сертификате отсутствует один из обязательных реквизитов, а именно подписи двух лиц кредитной организации, и поэтому данный сертификат считается недействительным. Возможно ли взыскать деньги?

 

СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

 

Основная учебная литература

 

1. Алексеева Д.Г. Правовые основы обеспечения финансовой устойчивости кредитных организаций: Учеб. пособие для бакалавриата и магистратуры / Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. М.: Юрайт, 2017. 90 с. (Бакалавр и магистр. Модуль.)

2. Алексеева Д.Г. Банковский вклад и банковский счет. Расчеты: Учебник для бакалавриата и магистратуры / Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин, Р.З. Загиров; отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. М.: Юрайт, 2017. 243 с. (Бакалавр и магистр. Модуль.)

3. Алексеева Д.Г. Банковское кредитование: Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. М.: Юрайт, 2017. 128 с. (Бакалавр и магистр. Модуль.)

4. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Сапожников Н.В. и др. Валютное право: Учеб. пособие. 3-е изд., перераб. и доп. М.: Норма; Инфра-М, 2016. 256 с.

5. Банковское право: Учебник для бакалавриата / Отв. ред. Л.Г. Ефимова, Д.Г. Алексеева. М.: Проспект, 2014. (Имеется в библиотеке МГЮА.)

6. Банковское право: Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / Д.Г. Алексеева [и др.]; под ред. Д.Г. Алексеевой, С.В. Пыхтина. 4-е изд., перераб. и доп. М.: Юрайт, 2017. 410 с. (Бакалавр и магистр. Академический курс.)

7. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований: В 5 т. М.: Статут, 2006. Т. 1. 736 с.

8. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о банковском вкладе, банковском счете; банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари: В 5 т. М.: Статут, 2006. Т. 2. 623 с.

9. Ефимова Л.Г. Банковское право. М.: Статут, 2010. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. (Имеется в библиотеке МГЮА.)

10. Ефимова Л.Г. Договор о выдаче и использовании банковской карты и договора эквайринга в системе договоров об организации безналичных расчетов: Монография. М.: Проспект, 2017. 232 с.

11. Ефимова Л.Г. Договоры банковского вклада и банковского счета: Монография. М.: Проспект, 2018. 432 с. (Серия "Банковские сделки".)

12. Зарубежное банковское право (банковское право Европейского союза, Франции, Швейцарии, Германии, США, КНР, Великобритании): Монография / Отв. ред. Л.Г. Ефимова. М.: Проспект, 2016. 779 с.

13. Иванов О.М., Щербакова М.А. Комментарий к Федеральному закону "О потребительском кредите (займе)": Научно-практический (постатейный). М.: Статут, 2014. 767 с.

14. Иванов О.М. Стоимость кредита: правовое регулирование. М.: Инфотропик Медиа, 2012. 650 с.

15. Операции банков с ценными бумагами. Валютные и сопутствующие операции: Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / Д.Г. Алексеева [и др.]; отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. М.: Юрайт, 2017. 182 с. (Бакалавр и магистр. Модуль.)

16. Проблемы правового регулирования банковского кредита: Учебник для студентов юридических вузов / Под ред. Л.Г. Ефимовой. М.: Проспект, 2017. 445 с.

17. Современная банковская система Российской Федерации: Учебник для академического бакалавриата / Д.Г. Алексеева [и др.]; отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. М.: Юрайт, 2017. 290 с. (Бакалавр. Академический курс.)

18. Тарасенко О.А., Хоменко Е.Г. Небанковские кредитные организации: особенности создания и деятельности: Монография. М.: Проспект, 2013. 112 с.

19. Хоменко Е.Г., Тарасенко О.А. Национальная платежная система Российской Федерации и ее элементы: Монография. М.: Проспект, 2017. 176 с.

 

Дополнительная литература

 

1. Агарков М.М. Основы банковского права. Курс лекций. Учение о ценных бумагах. Научное исследование. 2-е изд. М., 1994.

2. Алексеева Д.Г. Правовые проблемы, возникающие при идентификации кредитными организациями бенефициарных владельцев // Вестник Ун-та им. О.Е. Кутафина (МГЮА). 2017. N 1. С. 49 - 61.

3. Алексеева Д.Г., Михеева И.Е. Правовые проблемы имплементации исламского банкинга в России // Право и экономика. 2017. N 7. С. 72 - 79.

4. Алексеева Д.Г. Правовые проблемы применения информационных технологий в банковской деятельности // Банковское право. 2017. N 4. С. 7 - 14.

5. Алексеева Д.Г. Проблемы правовой регламентации факторинга в России // Банковское право. 2010. N 1.

6. Билык Е. Реструктуризация кредитной задолженности. Право или обязанность? // Банковское обозрение. Приложение "БанкНадзор". 2017. N 1. С. 85 - 87.

7. Бычков А. Субординированный депозит как инструмент повышения капитализации банков // Банковское обозрение. Приложение "БанкНадзор". 2017. N 2. С. 68 - 71.

8. Бычков А. О практике оспаривания отзыва банковской лицензии // Банковское обозрение. Приложение "БанкНадзор". 2017. N 2. С. 59 - 61.

9. Болдырев В.А. Последствия злоупотребления правом залога // Право и экономика. 2017. N 6. С. 23 - 29.

10. Белов В.А. Банковское право России. Теория, законодательство, практика. М., 2000.

11. Вернер Ф. Эбке. Международное валютное право. М., 1997.

12. Вяткин В.Н., Гамза В.А. Базельский процесс. Базель II - управление банковскими рисками. 2-е изд., доп. М.: Экономика, 2007.

13. Василевская Л.Ю. Договоры номинального счета и счета эскроу: общее и особенное в правовой регламентации // Гражданское право. 2017. N 3. С. 3 - 5.

14. Витвицкая В.Р., Казаченок О.П. Об обязательствах гаранта, возникающих из договора о предоставлении банковской гарантии // Банковское право. 2017. N 2. С. 61 - 66.

15. Вишневский А.А. Современное банковское право: банковско-клиентские отношения: сравнительно-правовые очерки. М.: Статут, 2013. 349 с.

16. Вишневский А.А. Принципиальные основания залога прав по договору банковского счета // Закон. 2016. N 12. С. 29 - 37.

17. Вишневский А.А. Современное банковское право: проявления смены парадигмы // Банковское право. 2014. N 2. С. 16 - 28.

18. Вишневский А.А. Современные тенденции развития структурообразующих институтов банковского права: сравнительно-правовое исследование: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2014. 467 с.

19. Григорьев Д. Актуальные правовые вопросы рекламы банковских услуг // Банковское обозрение. Приложение "BEST PRACTICE". 2017. N 1. С. 28 - 33.

20. Гейвандов Я.А. Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации. М.: Аванта+, 2003.

21. Глухова И.А. Система кредитных историй в некоторых странах Евразийского экономического сообщества (ЕврАзЭС) // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии. 2008. N 1.

22. Годеме Поль-Мари. Финансовое право / Перевод с французского. М.: Прогресс, 1978.

23. Годэмэ Евгений. Общая теория обязательств. М., 1948.

24. Диордиева О.Н. Как вести себя в суде. Чему не учат студентов: Учеб.-практ. пособие. М.: Проспект, 2017. 88 с.

25. Достов В.Л., Шуст П.М. Современные концептуальные подходы к идентификации клиентов на рынке финансовых услуг: мировой опыт и выводы для России // Банковское право. 2016. N 5. С. 47 - 53.

26. Емельянцев В.П. Договор банковского счета: частноправовые и публично-правовые начала // Журнал российского права. 2008. N 10.

27. Ерпылева Н.Ю. Расчетные отношения в международном банковском праве // Банковское право. 2001. N 3.

28. Ерпылева Н.Ю., Солодков В.М. Депозитные и сберегательные сертификаты российских кредитных организаций: экономические и правовые аспекты регулирования // Законодательство и экономика. 2014. N 1. С. 17 - 32.

29. Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. М.: НИМП, 2001.

30. Ефимова Л.Г. Рамочные (организационные) договоры. М.: Волтерс Клувер, 2006.

31. Ефимова Л.Г. Некоторые проблемы совершенствования категории "банковская операция" в российском праве // Законы России. 2008. N 10.

32. Ефимова Л.Г. Спорные вопросы теории безналичных расчетов // Цивилист. 2010. N 2, N 3.

33. Ефимова Л.Г. Понятие и виды договоров на организацию безналичных расчетов // Цивилист. 2011. N 1 - 3.

34. Ефимова Л.Г. Проблемы применения законодательства об исполнительном производстве при обращении взыскания на банковский вклад // Хозяйство и право. 2011. N 8.

35. Ефимова Л.Г. Понятие и правовая природа договора эквайринга // Банковское право. 2017. N 4. С. 26 - 32.

36. Ефимова Л.Г. Правовые особенности электронной формы банковских сделок // Вестник Ун-та им. О.Е. Кутафина (МГЮА). 2017. N 1. С. 22 - 41.

37. Ефимова Л.Г. К обсуждению концепции законопроекта о пропорциональном регулировании (или о создании многоуровневой системы) // Банковское право. 2017. N 3. С. 13 - 18.

38. Ефимова Л.Г. Общие условия договора о выдаче и использовании банковской карты // Законы России: опыт, анализ, практика. 2016. N 2. С. 23 - 29.

39. Ефимова Л.Г. Проблемы теории безналичных расчетов в доктрине России, Германии, Франции и Швейцарии (сравнительно-правовой аспект) // Предпринимательское право. Приложение "Право и Бизнес". 2016. N 2. С. 27 - 31.

40. Ефимова Л.Г. Правовые особенности электронной формы банковских сделок // Вестник Ун-та им. О.Е. Кутафина (МГЮА). 2017. N 1. С. 22 - 41.

41. Ефимова Л.Г. Отдельные проблемы теории безналичных расчетов // Вестник Ун-та им. О.Е. Кутафина (МГЮА). 2016. N 2. С. 28 - 57.

42. Ефимова Л.Г. Банковское право. М.: Статут, 2010. Т. 1: Банковская система Российской Федерации. 404 с.

43. Егорова М.А., Арсланов К.М. Проценты по денежному обязательству: краткий комментарий ст. 317.1 ГК РФ // Вестник арбитражной практики. 2017. N 1. С. 15 - 21.

44. Зарубежное банковское право (банковское право Европейского союза, Франции, Швейцарии, Германии, США, КНР, Великобритании): Монография / Отв. ред. Л.Г. Ефимова. М.: Проспект, 2016. 656 с.

45. Иванов О.М. О свободе договора, синдицированном кредите и направлениях развития гражданского права // Вестник Ун-та им. О.Е. Кутафина (МГЮА). 2017. N 1. С. 114 - 121.

46. Иванов О.М. Нормативное ограничение стоимости кредита: запрет ростовщичества в законодательстве зарубежных стран // Банковское право. 2011. N 2.

47. Иванов О.М. Повышенные критерии разумного и добросовестного поведения "состоятельных" вкладчиков при заключении договора банковского вклада. Комментарий к Определению Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от 21 апреля 2016 г. N 305-ЭС16-2821 // Вестник экономического правосудия Российской Федерации. 2016. N 7. С. 19 - 25.

48. Иванов О.М. Поиск баланса интересов при регулировании банковских сделок: проблемы законотворческого процесса // Вестник экономического правосудия Российской Федерации. 2016. N 8. С. 102 - 121.

49. Иванов О.М. Секьюритизация кредита: три вызова праву // Вестник Ун-та им. О.Е. Кутафина (МГЮА). 2016. N 2. С. 58 - 77.

50. Иванов И.С., Рязанцева С.В. К вопросу об уголовной ответственности за хищение денежных средств, находящихся на банковском счете, и электронных денежных средств // Российский следователь. 2017. N 15. С. 38 - 42.

51. Иванов В.Ю. Банковская карта как электронное средство платежа // Банковское право. 2017. N 1. С. 7 - 13.

52. Каратаев М.В., Каратаев Е.В. Международные стандарты финансового мониторинга в деятельности российских банков // Внутренний контроль в кредитной организации. 2012. N 3. С. 8 - 24.

53. Каратаев М.В., Каратаев Е.В. Проблемы имплементации и исполнения новой редакции сорока рекомендаций ФАТФ // Юридическая работа в кредитной организации. 2012. N 3. С. 16 - 30.

54. Каратаев М.В. Императивы трансформации международных стандартов финансового мониторинга // Внутренний контроль в кредитной организации. 2012. N 2. С. 84 - 100.

55. Карчевский С.П. Ограничение прав клиентов банка на распоряжение средствами на счете // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2009. N 5.

56. Карчевский С.П. Банковские счета. Законодательство и практика. М.: КНОРУС; ЦИПСиР, 2012. 280 с.

57. Кораев К.Б. Неплатежеспособность: Новый институт правового регулирования финансового оздоровления и несостоятельности (банкротства): Монография. М.: Проспект, 2017. 320 с.

58. Корсик В.К. Депозит нотариуса: проблемы теории и практики // Нотариус. 2017. N 5. С. 10 - 14; N 6. С. 9 - 14.

59. Крылов О.М. Понятие и содержание правовой категории "денежный оборот" // Банковское право. 2016. N 5. С. 54 - 61.

60. Куличева Е.В. Взыскание по исполнительной надписи нотариуса путем предъявления документа в кредитную организацию // Банковское право. 2017. N 2. С. 7 - 16.

61. Курбатов А.Я. Правосубъектность кредитных организаций: теоретические основы формирования, содержание и проблемы реализации. М.: Юриспруденция, 2010. 280 с.

62. Курбатов А.Я. Разграничение банковских счетов со смежными понятиями: критерии и значение // Банковское право. 2007. N 4.

63. Лаврушин О.И. Современные проблемы и направления совершенствования банковского законодательства // Банковское право. 2017. N 3. С. 34 - 37.

64. Лауе К. Банковское вознаграждение за оформление потребительского кредита и ведения потребительского кредитного счета в соответствии с немецким законодательством // Банковское право. 2011. N 4.

65. Лауе К. Гражданско-правовая ответственность банков в расчетных правоотношениях по законодательству Германии и Российской Федерации (сравнительно-правовой аспект): Автореф. дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.2003. (Место защиты: Моск. гос. юрид. акад. им. О.Е. Кутафина). М., 2016. 35 с.

66. Лаутс Е.Б. Правовые вопросы обеспечения стабильности деятельности банков на рынке производных финансовых инструментов // Предпринимательское право. 2009. N 4.

67. Лаутс Е.Б. Новые банковские технологии и антикризисное регулирование рынка банковских услуг // Банковское право. 2017. N 4. С. 36 - 44.

68. Лаутс Е.Б. Антикризисное законодательство и законодательство в сфере государственного регулирования предпринимательской деятельности // Юрист. 2017. N 15. С. 4 - 10.

69. Лаутс Е.Б. Микрофинансовые организации vs небанковские депозитно-кредитные организации как субъекты финансового рынка и рынка банковских услуг: правовые средства развития // Банковское право. 2016. N 5. С. 19 - 26.

70. Линников А.С., Карпов Л.К. Международно-правовые стандарты регулирования банковской деятельности. М.: Статут, 2014. 173 с.

71. Линников А.С. Правовое регулирование банковской деятельности и банковский надзор в Европейском союзе. М.: Статут, 2009. 190 с.

72. Лунц Л.А. Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран. М.: Юрид. изд-во, 1948.

73. Малунцев А.В. Национальная система платежных карт: тенденции развития и пути совершенствования // Финансовое право. 2017. N 6. С. 40 - 44.

74. Минаева Е. Как определить бенефициарного владельца? // Банковское обозрение. Приложение "БанкНадзор". 2017. N 1. С. 47, 48.

75. Мирошник С.В. Валютный контроль: современное состояние, тенденции развития // Законы России: опыт, анализ, практика. 2017. N 7. С. 26 - 31.

76. Михайловский М.В. Преднамеренное и фиктивное банкротство // Административное право. 2017. N 2. С. 21 - 29.

77. Михеева И.Е. Порядок возврата кредита // Банковское право. 2017. N 2. С. 17 - 21.

78. Михеева И.Е. Правовые особенности определения момента возврата кредита // Вестник Ун-та им. О.Е. Кутафина (МГЮА). 2017. N 1. С. 42 - 48.

79. Михеева И.Е. Правовая природа комиссий по кредитному договору // Lex russica. 2017. N 4. С. 61 - 66.

80. Михеева И.Е. Срок возврата кредита: актуальные проблемы теории и практики // Актуальные проблемы российского права. 2017. N 6. С. 79 - 83.

81. Михеева И.Е. Исполнение обязательств по кредитному договору в свете судебной практики // Предпринимательское право. 2017. N 2. С. 26 - 30.

82. Михеева И.Е. Арест имущества как основание возникновения залога // Хозяйство и право. 2016. N 1.

83. Михеева И.Е. Контргарантия: правовые особенности определения должника перед контргарантом с целью оценки рисков // Законы России. 2016. N 2 (ВАК). С. 65 - 69.

84. Михеева И.Е. Обзор круглого стола "Банковская гарантия: актуальные проблемы банковской и судебной практики" // Актуальные проблемы российского права. 2017. N 10. С. 212 - 214.

85. Михеева И.Е. Правовые отличия залога имущественных прав по договору банковского вклада и гарантийного депозита // Банковское право. 2015. N 6. С. 39 - 45.

86. Молодыко К.Ю. Перспективные направления развития законодательства, регулирующего деятельность кредитных рейтинговых агентств // Закон. 2017. N 2. С. 121 - 138.

87. Молодыко К.Ю. Концепция смежных кредитных договоров в праве ЕС и ее значение для российского законодательства // Закон. 2017. N 4. С. 43 - 58.

88. Недорезков В.В. Криптовалюты на базе технологии блокчейна: проблемы правового регулирования // Банковское право. 2017. N 4. С. 45 - 49.

89. Никитин К. Правовой статус криптовалют в России // ЭЖ-Юрист. 2017. N 45. С. 6.

 

КонсультантПлюс: примечание. Монография П. Нобеля "Швейцарское финансовое право и международные стандарты" (2-е русскоязычное издание) включена в информационный банк согласно публикации - Инфотропик Медиа, 2012.

90. Нобель П. Швейцарское финансовое право и международные стандарты. М., 2007.

 

КонсультантПлюс: примечание. Монография Л.А. Новоселовой "Проценты по денежным обязательствам" включена в информационный банк согласно публикации - Статут, 2003 (2-е издание, исправленное и дополненное).

91. Новоселова Л.А. Проценты по денежным обязательствам. М.: Статут, 2000.

 

КонсультантПлюс: примечание. Монография Л.А. Новоселовой "Сделки уступки права (требования) в коммерческой практике. Факторинг" включена в информационный банк согласно публикации - Статут, 2003.

92. Новоселова Л.А. Сделки уступки права (требования) в коммерческой практике. Факторинг. М.: Статут, 2004.

93. Овсейко С. Субординированные кредиты: понятие и основные черты // Юрист. 2011. N 10.

94. Овсейко С. Синдицированные (консорциальные) кредиты // Юрист. 2010. N 8.

95. Овсянникова И.Л. Гражданско-правовое регулирование операций с банковскими картами юридических лиц: Автореф. дис.. канд. юрид. наук. М., 2007.

96. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. М., 1999.

97. Папченкова Е.А. Возврат исполненного по расторгнутому нарушенному договору: сравнительный анализ российского и немецкого права / Исслед. центр частного права им. С. С. Алексеева при Президенте Российской Федерации. М.: Статут, 2017. 224 с.

98. Пашков Р., Юденков Ю. Российская версия базельских требований о раскрытии информации об управлении рисками и капиталом (второй проект положения о системе управления рисками и капиталом в форме политики) // Бухгалтерия и банки. 2016. N 7. С. 50 - 63.

99. Пашков Р. Концепция развития риск-ориентированного внутреннего контроля в банке // Бухгалтерия и банки. 2015. N 6. С. 35 - 45.

100. Пешехонов М. Нестандартные залоговые сделки // Банковское обозрение. Приложение "BEST PRACTICE". 2017. N 1. С. 65 - 72.

101. Пыхтин С.В. Доказательства факта выдачи банком кредита // Банковское право. 2017. N 2. С. 22 - 26.

102. Пыхтин С.В. Оценка судами разумности и добросовестности действий вкладчика при заключении договора банковского вклада // Вестник Ун-та им. О.Е. Кутафина (МГЮА). 2017. N 1. С. 105 - 113.

103. Пыхтин С.В. Правовые проблемы оспаривания сделки по досрочному погашению векселя в деле о банкротстве банка-векселедателя // Вестник Ун-та им. О.Е. Кутафина (МГЮА). 2016. N 2. С. 99 - 107.

104. Пыхтин С.В. Смешанные договоры с позиций требования валютного законодательства об оформлении паспорта сделки // Банковское право. 2015. N 2. С. 20 - 24.

105. Пыхтин С.В. Принципы добросовестной практики деятельности коллекторских агентств в Великобритании // Международное публичное и частное право. 2015. N 3. С. 33 - 36.

106. Поллард А.М., Пассейк Ж.Г., Эллис К.Х., Дейли Ж.П. Банковское право США. М., 1992.

107. Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. Публичное банковское право: Учебник для магистров. М.: Проспект, 2016. 448 с.

108. Рыбакова С.В. Финансовая правосубъектность кредитных организаций // Журнал российского права. 2017. N 9. С. 47 - 54.

109. Покаместов И.Е., Леднев М.В. Факторинг. М.: ИНФРА-М, 2010.

110. Покаместов И.Е. Правоотношения факторинга в России и за рубежом // Юридическая работа в кредитной организации. 2011. N 2, 3.

111. Рыбакова С.В. Акцессорная правосубъектность кредитных организаций: к постановке проблемы // Финансовое право. 2015. N 2. С. 9 - 12.

112. Ревенков П.В. Электронные деньги: международный опыт регулирования в области ПОД/ФТ // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2014. N 3. С. 80 - 92.

113. Рыков И. Субсидиарная ответственность в Российской Федерации. М.: Статут, 2017. 192 с.

114. Ручкина Г.Ф. Банковская деятельность: переход на новую модель осуществления, или "Финтех" как новая реальность // Банковское право. 2017. N 4. С. 55 - 62.

115. Сапожников Н.В. Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование: Практ. пособие. М., 1999.

116. Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. М., 1999.

117. Саблин М.Т. Взыскание долгов: от профилактики до принуждения: Практическое руководство по управлению дебиторской задолженностью. М.: Волтерс Клувер, 2011. 528 с.

118. Самигулина А.В. Гармонизация законодательства, регламентирующего секторальную структуру финансового рынка России // Право и экономика. 2017. N 9. С. 5 - 15.

119. Самигулина А.В. Актуальные вопросы повышения эффективности банковской деятельности // Право и экономика. 2017. N 4. С. 5 - 11.

120. Сарнаков И.В., Слепцова Ю.М. Вызовы российского правоприменения: трансграничная несостоятельность физических лиц // Банковское право. 2017. N 2. С. 40 - 47; N 3. С. 30 - 33.

121. Сиземова О.Б. О наиболее актуальных проблемах банковского кредитования // Банковское право. 2017. N 2. С. 27 - 33.

122. Сиземова О.Б. Концепция платежного права и ее роль в построении модели российского банковского права // Актуальные проблемы российского права. 2015. N 12. С. 74 - 80.

123. Сиземова О.Б. Механизм правового регулирования межбанковских расчетов: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук: 12.00.2003 / Сиземова Ольга Борисовна. (Место защиты: Моск. гос. юрид. акад. им. О.Е. Кутафина.) М., 2015. 368 с.

124. Сигова М.В., Круглова И.А., Ключников И.К. Подходы к классификации и оценке перспектив финансовой безопасности // Банковское право. 2016. N 6. С. 29 - 35.

125. Соловьев А.А. Прокурорский надзор за исполнением законодательства о банках и банковской деятельности, оборотом ценных бумаг как способ защиты экономических прав граждан Российской Федерации // Юрист. 2017. N 15. С. 42 - 46.

126. Соломин С.К. Банковский кредит: проблемы теории и практики. М.: Юстицинформ, 2009. 288 с.

127. Тарасенко О.А. Предпринимательская деятельность субъектов банковской системы России (правовой аспект): Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук: 12.00.2003. (Место защиты: Моск. гос. юрид. акад. им. О.Е. Кутафина.) М., 2014. 419 с.

128. Тарасенкова А.Н. Интернет: правовые аспекты безопасного использования. М.: Редакция "Российской газеты", 2017. Вып. 2. 160 с.

129. Тасалов Ф.А. Проблемы использования банковской гарантии в качестве способа обеспечения контрактных обязательств: риски и издержки участников закупок (часть I) // Вестник арбитражной практики. 2017. N 4. С. 28 - 36.

130. Токмаков М.А. Соотношение номинального счета и счета эскроу и некоторые особенности их правового регулирования // Банковское право. 2017. N 3. С. 25 - 29.

131. Фальковская Я.М. Механизм проведения кредитных операций // Законы России: опыт, анализ, практика. 2008. N 10.

132. Филиппов А.Е., Константинов П.Ю. Практика рассмотрения споров с участием банков // Арбитражные споры. Информационно-аналитический журнал. 2017. N 2. С. 37 - 54.

133. Филонов А.В. Коллекторская деятельность в Российской Федерации: определение и особенности // Современное право. 2017. N 9. С. 81 - 85.

134. Хайек Ф. Частные деньги. М.: Ин-т национальной модели экономики, 1966.

135. Хадеева М.В. Реализация принципа свободы договора в области правового регулирования новых банковских технологий (на примере дистанционного банковского обслуживания) // Банковское право. 2017. N 4. С. 63 - 67.

136. Харитонова Ю.С. Взыскание долга по исполнительной надписи нотариуса: проблемы правоприменения // Законы России: опыт, анализ, практика. 2017. N 3. С. 21 - 25.

137. Хоменко Е.Г. Национальный платежный инструмент в национальной платежной системе России и практика его применения // Банковское право. 2017. N 4. С. 68 - 73.

138. Хоменко Е.Г. Правовой режим специального счета компенсационного фонда саморегулируемой организации // Законы России: опыт, анализ, практика. 2017. N 5. С. 64 - 67.

139. Хоменко Е.Г. Устойчивость национальной платежной системы России и факторы, на нее влияющие // Банковское право. 2016. N 6. С. 41 - 46.

140. Хоменко Е.Г. Инфраструктура национальной платежной системы // Законы России: опыт, анализ, практика. 2016. N 8. С. 87 - 91.

141. Хоменко Е.Г. Услуга по приему платежей как вид платежной услуги в национальной платежной системе и субъекты, ее оказывающие // Банковское право. 2016. N 3. С. 37 - 42.

142. Хоменко Е.Г. Финансово-правовое регулирование создания и функционирования национальной платежной системы России: Автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. М., 2017. 408 с.

143. Хоменко Е.Г. Депозитарные расписки в банковской практике // Банковское право. 2010. N 1.

144. Хрусталева А.В. Исключение риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма оператором по переводу электронных денежных средств // Банковское право. 2017. N 1. С. 53 - 60.

145. Шамраев А.В. Правовое регулирование информационных технологий. Анализ проблем и основные документы. М.: Статут, 2003.

146. Шестакова Е. Юридическое признание незаконными банковских тарифов // Банковское обозрение. Приложение "БанкНадзор". 2016. N 2. С. 95 - 99.

147. Шестакова К.С. Правовое регулирование инвестиционно-банковской деятельности в США // Предпринимательское право. Приложение "Право и Бизнес". 2017. N 3. С. 49 - 53.

148. Щенин Р.К. Банковские системы стран мира: Учеб. пособие. М., 2010.

149. Электронные деньги в коммерческом банке: Практ. пособие / А.В. Пухов, А.Ю. Мацкевич, А.В. Рего и др. М.: КНОРУС, 2015. 208 с.